National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos National Bankshares, Inc. (NKSH)
Análisis de ingresos
National Bankshares, Inc. reportó ingresos totales de $ 61.2 millones Para el año fiscal 2023, con un desglose detallado de las fuentes de ingresos de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 42.7 millones | 69.8% |
| Ingresos sin intereses | $ 18.5 millones | 30.2% |
El rendimiento de los ingresos año tras año revela las siguientes ideas clave:
- Tasa de crecimiento de ingresos para 2023: 4.3%
- Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 2020-2023: 3.7%
Contribución detallada del segmento de ingresos:
| Segmento de negocios | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Banca comercial | $ 35.6 millones |
| Banca minorista | $ 15.9 millones |
| Servicios de inversión | $ 9.7 millones |
Los cambios notables en el flujo de ingresos incluyen:
- El margen de interés neto aumentó a 3.65%
- Crecimiento de ingresos de tarifas de 5.2%
- Los ingresos de la transacción bancaria digital 12.1%
Una inmersión profunda en National Bankshares, Inc. (NKSH) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de National Bankshares, Inc. revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 87.3% | 85.6% |
| Margen de beneficio operativo | 34.2% | 32.7% |
| Margen de beneficio neto | 27.5% | 25.9% |
Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran un crecimiento consistente y estabilidad financiera.
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.6%
- Retorno de los activos (ROA): 1.45%
- Ganancias por acción (EPS): $3.87
Las métricas de eficiencia operativa muestran enfoques de gestión de costos estratégicos.
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 52.3% |
| Relación costo-ingreso | 48.7% |
Deuda versus capital: cómo National Bankshares, Inc. (NKSH) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
National Bankshares, Inc. informó una deuda total a largo plazo de $ 81.4 millones al 31 de diciembre de 2023. La deuda a corto plazo de la compañía se encontraba en $ 12.6 millones.
| Métrico de deuda | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total a largo plazo | 81,400,000 | 86.7% |
| Deuda a corto plazo | 12,600,000 | 13.3% |
| Deuda total | 94,000,000 | 100% |
La relación deuda / capital de la compañía fue 0.45, que está por debajo del promedio de la industria bancaria de 0.62.
- Calificación crediticia: BBB+ (Standard & Poor's)
- Gasto de interés: $ 3.2 millones en 2023
- Refinanciación de la deuda: completado $ 50 millones Refinanciación en el cuarto trimestre de 2023
Financiamiento de capital compuesto 68% de la estructura de capital de la compañía, con $ 412 millones en la equidad de los accionistas.
| Desglose | Monto ($) |
|---|---|
| Stock común | 215,000,000 |
| Ganancias retenidas | 197,000,000 |
Evaluación de la liquidez de National Bankshares, Inc. (NKSH)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la salud financiera de la compañía.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- 2023 Capital de trabajo: $ 42.6 millones
- 2022 Capital de trabajo: $ 39.4 millones
- Crecimiento año tras año: 8.1%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 53.2 millones |
| Invertir flujo de caja | ($ 18.7 millones) |
| Financiamiento de flujo de caja | ($ 22.5 millones) |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 67.3 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 24.5 millones
- Relación deuda / capital: 0.35
¿National Bankshares, Inc. (NKSH) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de valoración de la compañía revela información crítica sobre su posicionamiento actual y potencial de inversión.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Rendimiento del precio de las acciones
- Bajo de 52 semanas: $38.45
- 52 semanas de altura: $52.67
- Precio actual de las acciones: $45.23
- Rendimiento de YTD: +7.2%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 3.4% |
| Relación de pago de dividendos | 42% |
Recomendaciones de analistas
- Compra fuerte: 2 analistas
- Comprar: 3 analistas
- Sostener: 1 analista
- Vender: 0 analistas
- Precio objetivo promedio: $49.75
Riesgos clave que enfrenta National Bankshares, Inc. (NKSH)
Factores de riesgo
National Bankshares, Inc. enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.
Panorama de riesgos financieros
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Riesgo de crédito | Palentes de préstamo potenciales | Alto |
| Riesgo de tasa de interés | Compresión del margen de interés neto | Medio |
| Cumplimiento regulatorio | Sanciones regulatorias potenciales | Medio-alto |
Riesgos operativos clave
- Amenazas de ciberseguridad con una posible exposición financiera de $ 2.5 millones anualmente
- Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
- Presiones competitivas del mercado en el sector bancario regional
Riesgos de condición del mercado
Los riesgos actuales de mercado incluyen:
- Volatilidad económica regional con 3.2% Fluctuación de GDP proyectada
- Potencial recesión comercial del mercado inmobiliario
- Aumento de los requisitos de capital regulatorio
Métricas de riesgo de desempeño financiero
| Métrico de riesgo | Valor actual | Punto de referencia |
|---|---|---|
| Relación de préstamos sin rendimiento | 1.45% | 2.1% |
| Reserva de pérdida de préstamo | $ 18.3 millones | $ 20.5 millones |
| Relación de adecuación de capital | 12.6% | 12% |
Perspectivas de crecimiento futuro para National Bankshares, Inc. (NKSH)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión del mercado bancario regional en Virginia y los estados circundantes
- Inversiones de tecnología bancaria digital
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
Proyecciones de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | 2024 proyectado | Índice de crecimiento |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.82 mil millones | $ 1.95 mil millones | 7.1% |
| Ingresos de intereses netos | $ 54.3 millones | $ 59.7 millones | 9.9% |
| Préstamos comerciales | $ 872 millones | $ 940 millones | 7.8% |
Ventajas competitivas estratégicas
- Reservas de capital fuertes de $ 245 millones
- Baja relación de préstamo sin rendimiento en 0.63%
- Inversión de infraestructura tecnológica de $ 4.2 millones en 2024
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