National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
Verständnis der National Bankshares, Inc. (NKSH) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
National Bankshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Einnahmen an 61,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Zinserträge | 42,7 Millionen US -Dollar | 69.8% |
| Nichtinteresse Einkommen | 18,5 Millionen US -Dollar | 30.2% |
Die Umsatzleistung des Jahres über das Jahr zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
- Umsatzwachstumsrate für 2023: 4.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2020 bis 2023: 3.7%
Detaillierter Beitragssegmentbeitrag:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 35,6 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 15,9 Millionen US -Dollar |
| Investmentdienstleistungen | 9,7 Millionen US -Dollar |
Bemerkenswerte Umsatzromänderungen umfassen:
- Nettozinsspanne erhöhte sich auf 3.65%
- Gebühreneinkommenswachstum von 5.2%
- Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte 12.1%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der National Bankshares, Inc. (NKSH)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von National Bankshares, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.2% | 32.7% |
| Nettogewinnmarge | 27.5% | 25.9% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen einheitliches Wachstum und finanzielle Stabilität.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Ergebnis je Aktie (EPS): $3.87
Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen strategische Kostenmanagementansätze.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 52.3% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 48.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie National Bankshares, Inc. (NKSH) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
National Bankshares, Inc. meldete die gesamte langfristige Schulden von 81,4 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die kurzfristige Schulden des Unternehmens lag bei 12,6 Millionen US -Dollar.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 81,400,000 | 86.7% |
| Kurzfristige Schulden | 12,600,000 | 13.3% |
| Gesamtverschuldung | 94,000,000 | 100% |
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens war 0.45, was unter dem Durchschnitt der Bankenbranche von liegt 0.62.
- Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
- Zinsaufwand: 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Verschuldungsrefinanzierung: abgeschlossen 50 Millionen Dollar Refinanzierung in Q4 2023
Eigenkapitalfinanzierung umfasste 68% der Kapitalstruktur des Unternehmens mit 412 Millionen US -Dollar im Aktienkapital.
| Eigenkapitalaufschlüsselung | Betrag ($) |
|---|---|
| Stammaktien | 215,000,000 |
| Gewinnrücklagen | 197,000,000 |
Bewertung der Liquidität der National Bankshares, Inc. (NKSH)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 39,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 8.1%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 53,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | (18,7 Millionen US -Dollar) |
| Finanzierung des Cashflows | (22,5 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 67,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 24,5 Millionen US-Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.35
Ist National Bankshares, Inc. (NKSH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in sein aktuelles Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $38.45
- 52 Wochen hoch: $52.67
- Aktueller Aktienkurs: $45.23
- YTD -Leistung: +7.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.4% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
- Starker Kauf: 2 Analysten
- Kaufen: 3 Analysten
- Halten: 1 Analytiker
- Verkaufen: 0 Analysten
- Durchschnittspreisziel: $49.75
Hauptrisiken für National Bankshares, Inc. (NKSH)
Risikofaktoren
National Bankshares, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Finanzrisikolandschaft
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle regulatorische Strafen | Mittelhoch |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Wettbewerbsmarktdruck im regionalen Bankensektor
Marktzustandsrisiken
Aktuelle Marktrisiken umfassen:
- Regionale wirtschaftliche Volatilität mit 3.2% projiziertes BIP -Fluktuation
- Potenzieller Markt für gewerbliche Immobilienmarkt
- Erhöhung der Anforderungen des Regulierungskapitals
Metriken des finanziellen Leistungsrisikos
| Risikometrik | Aktueller Wert | Benchmark |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.45% | 2.1% |
| Kreditverlustreserve | 18,3 Millionen US -Dollar | 20,5 Millionen US -Dollar |
| Kapitaladäquanzquote | 12.6% | 12% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für National Bankshares, Inc. (NKSH)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in Virginia und den umliegenden Staaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,82 Milliarden US -Dollar | 1,95 Milliarden US -Dollar | 7.1% |
| Nettozinserträge | 54,3 Millionen US -Dollar | 59,7 Millionen US -Dollar | 9.9% |
| Werbekredite | 872 Millionen US -Dollar | 940 Millionen Dollar | 7.8% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven von 245 Millionen Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.63%
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
National Bankshares, Inc. (NKSH) DCF Excel Template
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