National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات National Bankshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Bankshares ، Inc. إجمالي إيرادات 61.2 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع انهيار تفصيلي لتدفقات الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 42.7 مليون دولار | 69.8% |
| الدخل غير المصالح | 18.5 مليون دولار | 30.2% |
يكشف أداء الإيرادات على أساس سنوي عن الأفكار الرئيسية التالية:
- معدل نمو الإيرادات لعام 2023: 4.3%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR) من 2020-2023: 3.7%
مساهمة قطاع الإيرادات التفصيلية:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 35.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 15.9 مليون دولار |
| خدمات الاستثمار | 9.7 مليون دولار |
تشمل تغييرات تدفق الإيرادات الملحوظة:
- زاد هامش الفائدة الصافي إلى 3.65%
- نمو دخل الرسوم من 5.2%
- إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية 12.1%
غوص عميق في ربحية Bankshares ، Inc. (NKSH)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة National Bankshares ، Inc. عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.2% | 32.7% |
| صافي هامش الربح | 27.5% | 25.9% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا واستقرارًا ماليًا.
- العودة على الأسهم (ROE): 12.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- أرباح السهم (EPS): $3.87
مقاييس الكفاءة التشغيلية تعرض أساليب إدارة التكاليف الاستراتيجية.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 52.3% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 48.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم National Bankshares ، Inc. (NKSH) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
ذكرت شركة National Bankshares ، Inc. إجمالي الديون طويلة الأجل 81.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. كان الديون قصيرة الأجل للشركة في 12.6 مليون دولار.
| مقياس الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 81,400,000 | 86.7% |
| ديون قصيرة الأجل | 12,600,000 | 13.3% |
| إجمالي الديون | 94,000,000 | 100% |
كانت نسبة ديون الشركة إلى حقوق الملكية 0.45، وهو أقل من متوسط الصناعة المصرفية 0.62.
- التصنيف الائتماني: BBB+ (Standard & Poor's)
- نفقات الفائدة: 3.2 مليون دولار في عام 2023
- إعادة تمويل الديون: أكمل 50 مليون دولار إعادة التمويل في Q4 2023
تمويل الأسهم يتكون 68% من هيكل رأس المال للشركة ، مع 412 مليون دولار في حقوق المساهمين.
| انهيار الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 215,000,000 |
| الأرباح المحتجزة | 197,000,000 |
تقييم السيولة National Bankshares ، Inc. (NKSH)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 39.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 8.1%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 53.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (18.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (22.5 مليون دولار) |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 67.3 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 24.5 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.35
هل تم تقدير القيمة المفرطة في القيمة المفرطة في BankShares ، Inc. (NKSH)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم الشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $38.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $52.67
- سعر السهم الحالي: $45.23
- أداء YTD: +7.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
- شراء قوي: 2 المحللون
- يشتري: 3 المحللون
- يمسك: 1 المحلل
- يبيع: 0 المحللون
- متوسط السعر المستهدف: $49.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه National Bankshares ، Inc. (NKSH)
عوامل الخطر
تواجه National Bankshares ، Inc. العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المشهد المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات التنظيمية المحتملة | متوسطة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 2.5 مليون دولار سنويا
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- ضغوط السوق التنافسية في القطاع المصرفي الإقليمي
مخاطر حالة السوق
تشمل مخاطر السوق الحالية:
- التقلب الاقتصادي الإقليمي مع 3.2% تذبذب الناتج المحلي الإجمالي المتوقع
- تراجع سوق العقارات التجارية المحتملة
- زيادة متطلبات رأس المال التنظيمي
مقاييس مخاطر الأداء المالي
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.45% | 2.1% |
| احتياطي فقدان القرض | 18.3 مليون دولار | 20.5 مليون دولار |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | 12% |
آفاق النمو المستقبلية لـ National Bankshares ، Inc. (NKSH)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في فرجينيا والولايات المحيطة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.82 مليار دولار | 1.95 مليار دولار | 7.1% |
| صافي إيرادات الفوائد | 54.3 مليون دولار | 59.7 مليون دولار | 9.9% |
| القروض التجارية | 872 مليون دولار | 940 مليون دولار | 7.8% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- احتياطيات رأس المال القوية 245 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.63%
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 4.2 مليون دولار في عام 2024
National Bankshares, Inc. (NKSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.