National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do National Bankshares, Inc. (NKSH)
Análise de receita
National Bankshares, Inc. relatou receita total de US $ 61,2 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um detalhamento detalhado dos fluxos de receita da seguinte forma:
| Fonte de receita | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 42,7 milhões | 69.8% |
| Receita não interessante | US $ 18,5 milhões | 30.2% |
O desempenho da receita ano a ano revela as seguintes informações importantes:
- Taxa de crescimento de receita para 2023: 4.3%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 2020-2023: 3.7%
Contribuição detalhada do segmento de receita:
| Segmento de negócios | Contribuição da receita |
|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 35,6 milhões |
| Banco de varejo | US $ 15,9 milhões |
| Serviços de investimento | US $ 9,7 milhões |
Alterações notáveis do fluxo de receita incluem:
- A margem de juros líquidos aumentou para 3.65%
- Crescimento da renda da taxa de 5.2%
- Receita de transação bancária digital 12.1%
Um mergulho profundo na lucratividade National Bankshares, Inc. (NKSH)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da National Bankshares, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.3% | 85.6% |
| Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.7% |
| Margem de lucro líquido | 27.5% | 25.9% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente e estabilidade financeira.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.45%
- Ganhos por ação (EPS): $3.87
As métricas de eficiência operacional mostram abordagens estratégicas de gerenciamento de custos.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 52.3% |
| Proporção de custo / renda | 48.7% |
Dívida vs. patrimônio: como o National Bankshares, Inc. (NKSH) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
National Bankshares, Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de US $ 81,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. A dívida de curto prazo da empresa estava em US $ 12,6 milhões.
| Métrica de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | 81,400,000 | 86.7% |
| Dívida de curto prazo | 12,600,000 | 13.3% |
| Dívida total | 94,000,000 | 100% |
A relação dívida / patrimônio da empresa foi 0.45, que está abaixo da média da indústria bancária de 0.62.
- Classificação de crédito: BBB+ (Standard & Poor's)
- Despesa de juros: US $ 3,2 milhões em 2023
- Refinanciamento da dívida: concluído US $ 50 milhões Refinanciamento no quarto trimestre 2023
Financiamento de ações compreendidas 68% da estrutura de capital da empresa, com US $ 412 milhões no patrimônio dos acionistas.
| Quebra de patrimônio | Valor ($) |
|---|---|
| Ações ordinárias | 215,000,000 |
| Lucros acumulados | 197,000,000 |
Avaliando a liquidez do National Bankshares, Inc. (NKSH)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 39,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 8.1%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 53,2 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | (US $ 18,7 milhões) |
| Financiamento de fluxo de caixa | (US $ 22,5 milhões) |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 67,3 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 24,5 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.35
A National Bankshares, Inc. (NKSH) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação da Companhia revela informações críticas sobre seu atual potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.3x |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $38.45
- Alta de 52 semanas: $52.67
- Preço atual das ações: $45.23
- Desempenho do YTD: +7.2%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.4% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 42% |
Recomendações de analistas
- Compra forte: 2 analistas
- Comprar: 3 analistas
- Segurar: 1 analista
- Vender: 0 analistas
- Meta de preço médio: $49.75
Riscos -chave enfrentados pelo National Bankshares, Inc. (NKSH)
Fatores de risco
A National Bankshares, Inc. enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Cenário de risco financeiro
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial empréstimo inadimplentes | Alto |
| Risco de taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Médio |
| Conformidade regulatória | Potenciais penalidades regulatórias | Médio-alto |
Principais riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial exposição financeira de US $ 2,5 milhões anualmente
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Pressões de mercado competitivas no setor bancário regional
Riscos de condição de mercado
Os riscos atuais de mercado incluem:
- Volatilidade econômica regional com 3.2% flutuação projetada do PIB
- Crise potencial do mercado imobiliário comercial
- Requisitos de capital regulatório crescentes
Métricas de risco de desempenho financeiro
| Métrica de risco | Valor atual | Benchmark |
|---|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.45% | 2.1% |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 18,3 milhões | US $ 20,5 milhões |
| Índice de adequação de capital | 12.6% | 12% |
Perspectivas de crescimento futuro para o National Bankshares, Inc. (NKSH)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão regional do mercado bancário na Virgínia e nos estados vizinhos
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | 2024 Projetado | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,82 bilhão | US $ 1,95 bilhão | 7.1% |
| Receita de juros líquidos | US $ 54,3 milhões | US $ 59,7 milhões | 9.9% |
| Empréstimos comerciais | US $ 872 milhões | US $ 940 milhões | 7.8% |
Vantagens competitivas estratégicas
- Fortes reservas de capital de US $ 245 milhões
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho em 0.63%
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 4,2 milhões em 2024
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