National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
Comprendre les sources de revenus National Bankshares, Inc. (NKSH)
Analyse des revenus
National Bankshares, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 61,2 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une ventilation détaillée des sources de revenus comme suit:
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 42,7 millions de dollars | 69.8% |
| Revenus non intérêts | 18,5 millions de dollars | 30.2% |
La performance des revenus d'une année à l'autre révèle les informations clés suivantes:
- Taux de croissance des revenus pour 2023: 4.3%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC) de 2020 à 2023: 3.7%
Contribution détaillée du segment des revenus:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque commerciale | 35,6 millions de dollars |
| Banque de détail | 15,9 millions de dollars |
| Services d'investissement | 9,7 millions de dollars |
Les changements de source de revenus notables comprennent:
- La marge d'intérêt net a augmenté à 3.65%
- Croissance des revenus des frais de 5.2%
- Revenus des transactions bancaires numériques 12.1%
Une plongée profonde dans la rentabilité de la National Bankshares, Inc. (NKSH)
Analyse des métriques de rentabilité
National Bankshares, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.2% | 32.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 27.5% | 25.9% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente et une stabilité financière.
- Retour à l'équité (ROE): 12.6%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Bénéfice par action (EPS): $3.87
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent des approches de gestion des coûts stratégiques.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 52.3% |
| Ratio coût-sur-revenu | 48.7% |
Dette vs Équité: comment National Bankshares, Inc. (NKSH) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
National Bankshares, Inc. a déclaré une dette totale à long terme de 81,4 millions de dollars Au 31 décembre 2023. La dette à court terme de l'entreprise se tenait à 12,6 millions de dollars.
| Métrique de la dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 81,400,000 | 86.7% |
| Dette à court terme | 12,600,000 | 13.3% |
| Dette totale | 94,000,000 | 100% |
Le ratio dette / capital-investissement de l'entreprise était 0.45, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0.62.
- Note de crédit: BBB + (Standard & Poor's)
- Intérêt des intérêts: 3,2 millions de dollars en 2023
- Refinancement de la dette: terminé 50 millions de dollars refinancement au quatrième trimestre 2023
Le financement des actions comprenait 68% de la structure du capital de l'entreprise, avec 412 millions de dollars dans les capitaux propres des actionnaires.
| Ventilation des actions | Montant ($) |
|---|---|
| Actions ordinaires | 215,000,000 |
| Des bénéfices non répartis | 197,000,000 |
Évaluation des liquidités National Bankshares, Inc. (NKSH)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 42,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 39,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 8.1%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 53,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | (18,7 millions de dollars) |
| Financement des flux de trésorerie | (22,5 millions de dollars) |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 67,3 millions de dollars
- Investissements à court terme: 24,5 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.35
National Bankshares, Inc. (NKSH) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de la société révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $38.45
- 52 semaines de haut: $52.67
- Prix actuel de l'action: $45.23
- Performance YTD: +7.2%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.4% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
Recommandations des analystes
- Achat fort: 2 analystes
- Acheter: 3 analystes
- Prise: 1 analyste
- Vendre: 0 analystes
- Objectif de prix moyen: $49.75
Risques clés face à la National Bankshares, Inc. (NKSH)
Facteurs de risque
National Bankshares, Inc. fait face à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Paysage à risque financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | Haut |
| Risque de taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités réglementaires potentielles | Moyen-élevé |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 2,5 millions de dollars annuellement
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Pressions concurrentielles du marché dans le secteur bancaire régional
Risques sur l'état du marché
Les risques actuels du marché comprennent:
- Volatilité économique régionale avec 3.2% fluctuation du PIB projetée
- Ralentissement du marché immobilier commercial potentiel
- Augmentation des exigences en matière de capital réglementaire
Métriques de risque de performance financière
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Référence |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.45% | 2.1% |
| Réserve de perte de prêt | 18,3 millions de dollars | 20,5 millions de dollars |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.6% | 12% |
Perspectives de croissance futures pour National Bankshares, Inc. (NKSH)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché bancaire régional en Virginie et aux États environnants
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Projections de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,82 milliard de dollars | 1,95 milliard de dollars | 7.1% |
| Revenu net d'intérêt | 54,3 millions de dollars | 59,7 millions de dollars | 9.9% |
| Prêts commerciaux | 872 millions de dollars | 940 millions de dollars | 7.8% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Solides réserves de capital de 245 millions de dollars
- Ratio de prêt non performant faible à 0.63%
- Investissement d'infrastructure technologique de 4,2 millions de dollars en 2024
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