Desglosar Old Point Financial Corporation (OPOF) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosar Old Point Financial Corporation (OPOF) Salud financiera: información clave para los inversores

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Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle

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Comprensión de las fuentes de ingresos de Old Point Financial Corporation (OPOF)

Análisis de ingresos

El análisis de ingresos de Old Point Financial Corporation revela información crítica sobre su desempeño financiero.

Desglose de flujos de ingresos

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 ($) Porcentaje de ingresos totales
Ingresos de intereses netos 36,450,000 62.3%
Ingresos sin intereses 22,150,000 37.7%

Crecimiento de ingresos año tras año

  • 2022 Ingresos totales: $54,320,000
  • 2023 Ingresos totales: $58,600,000
  • Tasa de crecimiento anual de ingresos: 7.9%

Contribución de ingresos del segmento de negocios

Segmento de negocios 2023 ingresos ($) Índice de crecimiento
Banca comercial 24,750,000 6.2%
Banca minorista 18,200,000 9.5%
Gestión de patrimonio 15,650,000 8.3%

Cambios de flujo de ingresos

Los cambios clave en la corriente de ingresos incluyen 12.4% aumento de los servicios bancarios digitales y 5.7% Crecimiento de ingresos relacionados con la hipoteca.




Una inmersión profunda en Old Point Financial Corporation (OPOF) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.

Métrica de rentabilidad Valor 2022 Valor 2023 Cambio año tras año
Margen de beneficio bruto 3.42% 3.68% +0.26%
Margen de beneficio operativo 1.15% 1.37% +0.22%
Margen de beneficio neto 0.89% 1.12% +0.23%

Los indicadores clave de rentabilidad demuestran una mejora incremental entre métricas financieras críticas.

  • Regreso sobre la equidad (ROE): 4.67%
  • Retorno de los activos (ROA): 0.42%
  • Ingresos operativos: $ 6.3 millones

Las métricas de eficiencia operativa muestran estrategias de gestión de costos específicos:

Métrica de eficiencia 2023 rendimiento
Relación de gastos operativos 92.83%
Relación costo-ingreso 88.45%



Deuda versus patrimonio: cuánthet point financial corporation (opoF) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

La estructura financiera de Old Point Financial Corporation revela información crítica sobre su estrategia de gestión de capital.

Deuda Overview

Categoría de deuda Cantidad Porcentaje
Deuda total a largo plazo $ 78.4 millones 62.7%
Deuda total a corto plazo $ 46.6 millones 37.3%
Deuda total $ 125 millones 100%

Métricas de deuda a capital

  • Relación actual de deuda a capital: 1.45
  • Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.32
  • Varianza del estándar de la industria: 9.8%

Crédito Profile

Detalles de calificación crediticia:

  • Calificación de Standard & Poor: Bbb-
  • Calificación de Moody: BAA3
  • Perspectiva de crédito actual: Estable

Desglose de financiamiento

Fuente de financiamiento Cantidad Porcentaje
Financiación de la deuda $ 125 millones 55.6%
Financiamiento de capital $ 100 millones 44.4%
Capital total $ 225 millones 100%

Actividad de la deuda reciente

Refinanciación de la deuda más reciente: $ 35 millones en 4.75% tasa de interés




Evaluar la liquidez de Old Point Financial Corporation (OPOF)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez y solvencia financiera revela información crítica sobre la salud financiera de la compañía.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.37
Relación rápida 1.22 1.15

Tendencias de capital de trabajo

El análisis de capital de trabajo demuestra las siguientes características:

  • Capital de trabajo total: $ 18.6 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
  • Margen de capital de trabajo neto: 12.4%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023
Flujo de caja operativo $ 22.4 millones
Invertir flujo de caja ($ 5.7 millones)
Financiamiento de flujo de caja ($ 8.3 millones)

Fortalezas de liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 35.2 millones
  • Relación de cobertura de activos líquidos: 1.65
  • Cobertura de deuda a corto plazo: 2.3x

Consideraciones potenciales de liquidez

Los indicadores clave de liquidez sugieren posicionamiento financiero estable con capacidades moderadas de gestión de riesgos.




¿Old Point Financial Corporation (OPOF) está sobrevaluada o infravalorada?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

El análisis de valoración de la institución financiera revela información crítica sobre su posicionamiento actual y potencial de inversión.

Métricas de valoración clave

Métrico Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.3x 14.5x
Relación de precio a libro (P/B) 1.2x 1.4x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x 9.2x

Métricas de rendimiento de stock

  • Rango de precios de acciones de 12 meses: $18.50 - $24.75
  • Precio actual de las acciones: $21.35
  • Rendimiento de 52 semanas: +7.2%

Análisis de dividendos

Métrico de dividendos Valor actual
Rendimiento de dividendos 3.45%
Relación de pago 42%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 45%
Sostener 40%
Vender 15%



Riesgos clave que enfrentan Old Point Financial Corporation (OPOF)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.

Exposición al riesgo de crédito

Categoría de riesgo Porcentaje/cantidad Tendencia
Relación de préstamos sin rendimiento 1.47% Ligeramente creciente
Reservas de pérdida de préstamos $ 14.3 millones Estable
Riesgo de cartera de préstamos totales $ 382.6 millones Moderado

Mercado y riesgos operativos

  • Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 2.3% impacto potencial en los ingresos por intereses netos
  • Panaje de amenaza de ciberseguridad: 37 intento de violaciones de seguridad digital en 2023
  • Costo de cumplimiento regulatorio: $ 1.2 millones gasto anual

Evaluación de riesgos estratégicos

Los riesgos estratégicos clave incluyen la volatilidad económica regional, la interrupción tecnológica y el panorama bancario competitivo.

Elemento de riesgo Impacto potencial Estrategia de mitigación
Transformación digital Alta presión competitiva Inversión tecnológica continua
Cambios regulatorios Complejidad de cumplimiento Monitoreo legal proactivo

Indicadores de riesgo financiero

  • Relación de adecuación de capital: 12.6%
  • Relación de cobertura de liquidez: 138%
  • Margen de interés neto: 3.47%



Perspectivas de crecimiento futuro para Old Point Financial Corporation (OPOF)

Oportunidades de crecimiento

La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.

Conductores de crecimiento clave

  • Expansión del mercado bancario regional en Carolina del Norte
  • Inversiones de tecnología bancaria digital
  • Diversificación de cartera de préstamos comerciales

Métricas de crecimiento financiero

Métrico de crecimiento Valor 2023 Crecimiento proyectado 2024
Activos totales $1.200 millones 4.5%
Ingresos de intereses netos $37.6 millones 3.8%
Cartera de préstamos comerciales $612 millones 5.2%

Áreas de enfoque de expansión estratégica

  • Mejora de la infraestructura tecnológica
  • Servicios bancarios de pequeñas empresas
  • Desarrollo de productos de gestión de patrimonio

El objetivo de las iniciativas estratégicas de la institución 3-5% Crecimiento anual en indicadores clave de rendimiento.

DCF model

Old Point Financial Corporation (OPOF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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