Quebrando a saúde financeira da Old Point Financial Corporation (OPOF): Insights -chave para investidores

Quebrando a saúde financeira da Old Point Financial Corporation (OPOF): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Old Point Financial Corporation (OPOF)

Análise de receita

A análise de receita da Old Point Financial Corporation revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 valor ($) Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos 36,450,000 62.3%
Receita não interessante 22,150,000 37.7%

Crescimento de receita ano a ano

  • 2022 Receita total: $54,320,000
  • 2023 Receita total: $58,600,000
  • Taxa anual de crescimento da receita: 7.9%

Contribuição da receita do segmento de negócios

Segmento de negócios 2023 Receita ($) Taxa de crescimento
Bancos comerciais 24,750,000 6.2%
Banco de varejo 18,200,000 9.5%
Gestão de patrimônio 15,650,000 8.3%

Mudanças no fluxo de receita

Os principais turnos de fluxo de receita incluem 12.4% aumento dos serviços bancários digitais e 5.7% crescimento da renda relacionada à hipoteca.




Um mergulho profundo na lucratividade da Old Point Financial Corporation (OPOF)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 3.42% 3.68% +0.26%
Margem de lucro operacional 1.15% 1.37% +0.22%
Margem de lucro líquido 0.89% 1.12% +0.23%

Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhora incremental em métricas financeiras críticas.

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 4.67%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 0.42%
  • Receita operacional: US $ 6,3 milhões

As métricas de eficiência operacional mostram estratégias de gerenciamento de custos direcionadas:

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Índice de despesa operacional 92.83%
Proporção de custo / renda 88.45%



Dívida vs. patrimônio: quantos anos a Point Financial Corporation (OPOF) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A estrutura financeira da Old Point Financial Corporation revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 78,4 milhões 62.7%
Dívida total de curto prazo US $ 46,6 milhões 37.3%
Dívida total US $ 125 milhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
  • Variação do padrão da indústria: 9.8%

Crédito Profile

Detalhes da classificação de crédito:

  • Classificação da Standard & Poor: BBB-
  • Classificação de Moody: Baa3
  • Perspectivas de crédito atuais: Estável

Financiamento de financiamento

Fonte de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento da dívida US $ 125 milhões 55.6%
Financiamento de ações US $ 100 milhões 44.4%
Capital total US $ 225 milhões 100%

Atividade de dívida recente

Refinanciamento de dívida mais recente: US $ 35 milhões no 4.75% taxa de juro




Avaliando a liquidez da corporação financeira de Old Point (OPOF)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez e solvência financeira revela informações críticas sobre a saúde financeira da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.37
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

A análise de capital de giro demonstra as seguintes características:

  • Capital total de giro: US $ 18,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
  • Margem de capital de giro líquido: 12.4%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 22,4 milhões
Investindo fluxo de caixa (US $ 5,7 milhões)
Financiamento de fluxo de caixa (US $ 8,3 milhões)

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 35,2 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x

Considerações potenciais de liquidez

Os principais indicadores de liquidez sugerem posicionamento financeiro estável com recursos moderados de gerenciamento de riscos.




O Old Point Financial Corporation (OPOF) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação da instituição financeira revela informações críticas sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.3x 14.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.2x 1.4x
Valor corporativo/ebitda 8.7x 9.2x

Métricas de desempenho de ações

  • Faixa de preço das ações de 12 meses: $18.50 - $24.75
  • Preço atual das ações: $21.35
  • Desempenho de 52 semanas: +7.2%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 3.45%
Taxa de pagamento 42%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%



Riscos -chave enfrentados pela Old Point Financial Corporation (OPOF)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.

Exposição ao risco de crédito

Categoria de risco Porcentagem/valor Tendência
Razão de empréstimos não-desempenho 1.47% Ligeiramente aumentando
Reservas de perda de empréstimos US $ 14,3 milhões Estável
Risco total de portfólio de empréstimos US $ 382,6 milhões Moderado

Riscos de mercado e operacionais

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.3% impacto potencial na receita de juros líquidos
  • Cenário de ameaças de segurança cibernética: 37 Tentativa de violações de segurança digital em 2023
  • Custo de conformidade regulatória: US $ 1,2 milhão despesas anuais

Avaliação Estratégica de Risco

Os principais riscos estratégicos incluem volatilidade econômica regional, interrupção tecnológica e cenário bancário competitivo.

Elemento de risco Impacto potencial Estratégia de mitigação
Transformação digital Alta pressão competitiva Investimento em tecnologia em andamento
Mudanças regulatórias Complexidade da conformidade Monitoramento legal proativo

Indicadores de risco financeiro

  • Índice de adequação de capital: 12.6%
  • Índice de cobertura de liquidez: 138%
  • Margem de juros líquidos: 3.47%



Perspectivas de crescimento futuro para a Old Point Financial Corporation (OPOF)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão regional do mercado bancário na Carolina do Norte
  • Investimentos de tecnologia bancária digital
  • Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais

Métricas de crescimento financeiro

Métrica de crescimento 2023 valor Crescimento projetado 2024
Total de ativos $1,2 bilhão 4.5%
Receita de juros líquidos $37,6 milhões 3.8%
Portfólio de empréstimos comerciais $612 milhões 5.2%

Áreas de foco em expansão estratégica

  • Aprimoramento da infraestrutura de tecnologia
  • Serviços bancários de pequenas empresas
  • Desenvolvimento de produtos de gerenciamento de patrimônio

A meta de iniciativas estratégicas da instituição 3-5% Crescimento anual nos principais indicadores de desempenho.

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