Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle
Verständnis der Umsatzströme der Old Point Financial Corporation (OPOF)
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der Old Point Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 36,450,000 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 22,150,000 | 37.7% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: $54,320,000
- 2023 Gesamtumsatz: $58,600,000
- Jahresumsatzwachstumsrate: 7.9%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 24,750,000 | 6.2% |
| Einzelhandelsbanken | 18,200,000 | 9.5% |
| Vermögensverwaltung | 15,650,000 | 8.3% |
Umsatzromänderungen
Zu den wichtigsten Umsatzverschiebungen gehören Verschiebungen 12.4% Erhöhung der digitalen Bankdienste und 5.7% Wachstum des hypothekenbezogenen Einkommens.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Old Point Financial Corporation (OPOF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 3.42% | 3.68% | +0.26% |
| Betriebsgewinnmarge | 1.15% | 1.37% | +0.22% |
| Nettogewinnmarge | 0.89% | 1.12% | +0.23% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine inkrementelle Verbesserung über kritische finanzielle Metriken.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 4.67%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.42%
- Betriebseinkommen: 6,3 Millionen US -Dollar
Betriebswirkungsgradmetriken zeigen gezielte Kostenmanagementstrategien: Strategien:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 92.83% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 88.45% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie alt Point Financial Corporation (OPOF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Old Point Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in ihre Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 78,4 Millionen US -Dollar | 62.7% |
| Totale kurzfristige Schulden | 46,6 Millionen US -Dollar | 37.3% |
| Gesamtverschuldung | 125 Millionen Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Abweichung vom Industriestandard: 9.8%
Kredit Profile
Kreditratingdetails:
- Standard & Poor's Rating: BBB-
- Die Bewertung von Moody: Baa3
- Aktueller Kreditausblick: Stabil
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 125 Millionen Dollar | 55.6% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 100 Millionen Dollar | 44.4% |
| Gesamtkapital | 225 Millionen Dollar | 100% |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Refinanzierung der Schulden: 35 Millionen Dollar bei 4.75% Zinssatz
Bewertung der Liquidität der Old Point Financial Corporation (OPOF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Bewertung der finanziellen Liquidität und Solvenz zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 18,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Nettoarbeitskapital Marge: 12.4%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 22,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | (5,7 Millionen US -Dollar) |
| Finanzierung des Cashflows | (8,3 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 35,2 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine stabile Finanzpositionierung mit moderaten Risikomanagementfähigkeiten hin.
Ist Old Point Financial Corporation (OPOF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienleistung Metriken
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $18.50 - $24.75
- Aktueller Aktienkurs: $21.35
- 52-wöchige Leistung: +7.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.45% |
| Auszahlungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken für die Old Point Financial Corporation (OPOF)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Prozentsatz/Betrag | Trend |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.47% | Leicht zunehmend |
| Kreditverlustreserven | 14,3 Millionen US -Dollar | Stabil |
| Totalkreditportfolio -Risiko | 382,6 Millionen US -Dollar | Mäßig |
Markt- und Betriebsrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.3% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft: 37 versuchte digitale Sicherheitsverletzungen im Jahr 2023
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 1,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Strategische Risikobewertung
Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen regionale wirtschaftliche Volatilität, technologische Störung und wettbewerbsfähige Bankenlandschaft.
| Risikoelement | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Hoher Wettbewerbsdruck | Laufende Technologieinvestitionen |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Komplexität | Proaktive Rechtsüberwachung |
Finanzrisikoindikatoren
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Nettozinsspanne: 3.47%
Zukünftige Wachstumsaussichten für Old Point Financial Corporation (OPOF)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in North Carolina
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,2 Milliarden | 4.5% |
| Nettozinserträge | $37,6 Millionen | 3.8% |
| Gewerbekreditportfolio | $612 Millionen | 5.2% |
Strategische Expansionsfokusbereiche
- Verbesserung der Technologieinfrastruktur
- Small Business Banking Services
- Produktentwicklung des Vermögensmanagements
Die strategischen Initiativen der Institution zielen auf 3-5% Jährliches Wachstum der wichtigsten Leistungsindikatoren.
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