Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Old Point Financial Corporation (OPOF)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل إيرادات Old Point Financial Corporation عن رؤى حرجة في أدائها المالي.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 36,450,000 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 22,150,000 | 37.7% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: $54,320,000
- 2023 إجمالي الإيرادات: $58,600,000
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 7.9%
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 24,750,000 | 6.2% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 18,200,000 | 9.5% |
| إدارة الثروة | 15,650,000 | 8.3% |
تغييرات تدفق الإيرادات
تشمل نوبات تدفق الإيرادات الرئيسية 12.4% زيادة في الخدمات المصرفية الرقمية و 5.7% النمو في الدخل المتعلق بالرهن العقاري.
غوص عميق في الربحية في Old Point Financial Corporation (OPOF)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.42% | 3.68% | +0.26% |
| هامش الربح التشغيلي | 1.15% | 1.37% | +0.22% |
| صافي هامش الربح | 0.89% | 1.12% | +0.23% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا تدريجيًا عبر المقاييس المالية الحرجة.
- العودة على الأسهم (ROE): 4.67%
- العودة على الأصول (ROA): 0.42%
- دخل التشغيل: 6.3 مليون دولار
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية استراتيجيات إدارة التكاليف المستهدفة:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 92.83% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 88.45% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Old Point Financial Corporation (OPOF) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة Old Point Financial Corporation عن رؤى حرجة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 78.4 مليون دولار | 62.7% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 46.6 مليون دولار | 37.3% |
| إجمالي الديون | 125 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التباين من معيار الصناعة: 9.8%
ائتمان Profile
تفاصيل التصنيف الائتماني:
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB-
- تصنيف مودي: BAA3
- توقعات الائتمان الحالية: مستقر
تمويل انهيار
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 125 مليون دولار | 55.6% |
| تمويل الأسهم | 100 مليون دولار | 44.4% |
| إجمالي رأس المال | 225 مليون دولار | 100% |
نشاط الديون الأخير
أحدث الديون إعادة تمويل: 35 مليون دولار في 4.75% سعر الفائدة
تقييم سيولة Old Point Financial Corporation (OPOF)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة المالي والملاءة المليئة بالذكرى الحرجة في الصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 18.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 12.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 22.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (5.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (8.3 مليون دولار) |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 35.2 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
اعتبارات السيولة المحتملة
تشير مؤشرات السيولة الرئيسية إلى تحديد موقع مالي مستقر مع قدرات إدارة المخاطر المعتدلة.
هل شركة Old Point Financial Corporation (OPOF) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في تحديد موقعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مقاييس أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $18.50 - $24.75
- سعر السهم الحالي: $21.35
- أداء 52 أسبوعًا: +7.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.45% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Old Point Financial Corporation (OPOF)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/المبلغ | اتجاه |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.47% | زيادة طفيفة |
| احتياطيات خسارة القرض | 14.3 مليون دولار | مستقر |
| إجمالي مخاطر محفظة القروض | 382.6 مليون دولار | معتدل |
مخاطر السوق والمشاركة
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- مشهد تهديد الأمن السيبراني: 37 محاولة انتهاكات الأمن الرقمية في عام 2023
- تكلفة الامتثال التنظيمية: 1.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية التقلبات الاقتصادية الإقليمية ، والاضطراب التكنولوجي ، والمشهد المصرفي التنافسي.
| عنصر المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | الضغط التنافسي العالي | الاستثمار التكنولوجي المستمر |
| التغييرات التنظيمية | تعقيد الامتثال | مراقبة قانونية استباقية |
مؤشرات المخاطر المالية
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- هامش الفائدة الصافي: 3.47%
آفاق النمو المستقبلية لشركة Old Point Financial Corporation (OPOF)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في ولاية كارولينا الشمالية
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
مقاييس النمو المالي
| مقياس النمو | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $1.2 مليار | 4.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | $37.6 مليون | 3.8% |
| محفظة القروض التجارية | $612 مليون | 5.2% |
مجالات تركيز التوسع الاستراتيجي
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا
- الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
- تطوير منتجات إدارة الثروات
هدف المبادرات الاستراتيجية للمؤسسة 3-5% النمو السنوي في مؤشرات الأداء الرئيسية.
Old Point Financial Corporation (OPOF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.