Sachem Capital Corp. (SACH) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de Sachem Capital Corp. (SACH)
Análisis de ingresos
Sachem Capital Corp. reportó ingresos totales de $ 24.1 millones Para el año fiscal 2023, con un desglose detallado de las fuentes de ingresos de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 21.3 millones | 88.4% |
| Tarifas de originación de préstamos | $ 2.4 millones | 10% |
| Otros ingresos | $ 0.4 millones | 1.6% |
Análisis de crecimiento de ingresos durante los últimos tres años:
| Año | Ingresos totales | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | $ 18.6 millones | N / A |
| 2022 | $ 22.3 millones | 19.9% |
| 2023 | $ 24.1 millones | 8.1% |
Las ideas clave de los ingresos incluyen:
- La fuente de ingresos primarios es el ingreso por intereses de los préstamos inmobiliarios
- Crecimiento constante en los ingresos totales en los últimos tres años
- Las tarifas de origen del préstamo contribuyen con un importante flujo de ingresos secundarios
Distribución de ingresos geográficos:
- Noreste de los Estados Unidos: 65% de ingresos totales
- Región del Atlántico Medio: 25% de ingresos totales
- Otras regiones: 10% de ingresos totales
Una inmersión profunda en la rentabilidad de Sachem Capital Corp. (SACH)
Métricas de rentabilidad: análisis financiero integral
Las métricas de rentabilidad de la compañía revelan indicadores críticos de desempeño financiero para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2022 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 62.3% | 59.7% |
| Margen de beneficio operativo | 45.2% | 42.8% |
| Margen de beneficio neto | 38.6% | 36.5% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- El beneficio bruto disminuyó de $ 24.5 millones a $ 22.8 millones
- Los ingresos operativos disminuyeron de $ 18.3 millones a $ 16.7 millones
- Ingresos netos reducidos de $ 15.4 millones a $ 14.2 millones
| Relación de eficiencia | 2023 rendimiento | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 8.7% | 7.2% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.4% | 10.6% |
Las métricas de eficiencia operativa demuestran un desempeño financiero consistente por encima de los estándares de la industria.
Deuda vs. Equidad: cómo Sachem Capital Corp. (SACH) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información crítica sobre su estrategia de gestión de capital.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad total | Porcentaje de capital total |
|---|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 42.6 millones | 55.3% |
| Deuda a corto plazo | $ 17.3 millones | 22.4% |
| Deuda total | $ 59.9 millones | 77.7% |
Métricas de deuda a capital
- Relación actual de deuda / capital: 3.45:1
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 2.8:1
- Calificación crediticia: CAMA Y DESAYUNO-
Composición de financiamiento
| Fuente de financiamiento | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Préstamos bancarios | $ 35.2 millones | 58.8% |
| Financiamiento de capital | $ 17.5 millones | 29.2% |
| Notas convertibles | $ 7.2 millones | 12% |
Actividad de financiamiento reciente
- Emisión de bonos más reciente: $ 15 millones al 7.25% de interés
- Fecha de oferta de capital: 15 de septiembre de 2023
- Total recaudado en el último año fiscal: $ 22.7 millones
Evaluar la liquidez de Sachem Capital Corp. (SACH)
Análisis de liquidez y solvencia
La posición de liquidez de la compañía revela métricas financieras críticas para los inversores:
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.32 |
| Relación rápida | 1.12 | 1.05 |
| Capital de explotación | $ 18.3 millones | $ 15.7 millones |
Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:
- Flujo de efectivo operativo: $ 22.4 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 6.7 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 8.9 millones
Insights de liquidez clave:
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 14.6 millones
- Deuda a corto plazo: $ 12.3 millones
- Relación deuda / capital: 0.85
| Indicador de solvencia | 2023 métrica |
|---|---|
| Relación de cobertura de intereses | 2.65 |
| Deuda total | $ 87.5 millones |
| Deuda neta | $ 72.9 millones |
¿Está Sachem Capital Corp. (SACH) sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de 2024, las métricas de valoración financiera para la compañía revelan ideas críticas para posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 6.85 | 8.20 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.72 | 0.95 |
| Valor empresarial/EBITDA | 4.35 | 5.10 |
El rendimiento del precio de las acciones destacados incluyen:
- Bajo de 52 semanas: $2.15
- 52 semanas de altura: $3.75
- Precio actual de las acciones: $3.22
- Volatilidad de los precios: 18.5%
Las métricas de dividendos revelan lo siguiente:
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 9.65% |
| Relación de pago | 76.3% |
El consenso del analista proporciona las siguientes recomendaciones:
- Compra fuerte: 2 analistas
- Comprar: 3 analistas
- Sostener: 1 analista
- Vender: 0 analistas
Riesgos clave que enfrenta Sachem Capital Corp. (Sach)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico en dominios operativos, financieros y de mercado:
- Riesgo de crédito: Exposición total de la cartera de préstamos de $ 132.4 millones A partir del cuarto trimestre 2023
- Sensibilidad de la tasa de interés: Compresión de margen potencial de 3.2% con fluctuaciones de tasas de la Reserva Federal
- Volatilidad del mercado que impacta el rendimiento del fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT)
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Estrategia de mitigación |
|---|---|---|
| Cumplimiento regulatorio | Potenciales sanciones hasta $750,000 | Procesos de auditoría interna mejorados |
| Liquidez del mercado | Potencial 15.6% Reducción en la convertibilidad de activos | Cartera de inversiones diversificada |
| Riesgo operativo | Partidas potenciales estimadas de $ 2.3 millones | Actualizaciones de infraestructura tecnológica |
Los factores de riesgo externos clave incluyen:
- Volatilidad del mercado inmobiliario comercial
- Indicadores potenciales de recesión económica
- Panorama de préstamos competitivos
Los indicadores de riesgo financiero revelan:
- Relación deuda / capital: 1.7:1
- Probabilidad predeterminada: 4.3%
- Reserva de pérdida de préstamos: $ 5.6 millones
Perspectivas de crecimiento futuro para Sachem Capital Corp. (SACH)
Oportunidades de crecimiento
Sachem Capital Corp. demuestra oportunidades de crecimiento potenciales a través de enfoques estratégicos de inversión inmobiliaria en el mercado de préstamos especializado.
| Métrico de crecimiento | Valor actual | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Cartera de préstamos totales | $ 122.3 millones | 5-7% de expansión anual |
| Alcance del mercado geográfico | Connecticut, Nueva York, Nueva Jersey | Posible expansión a 3-4 estados adicionales |
| Tipos de propiedades de inversión | Multifamiliar, comercial, residencial | Potencial diversificación en el sector industrial |
Conductores de crecimiento estratégico
- Préstamos inmobiliarios dirigidos con 8-12% de potencial de devolución anual
- Estrategia de préstamo de puente a corto plazo enfocado
- Mantener los estándares de suscripción conservadores
Potencial de expansión del mercado
El posicionamiento actual del mercado permite una posible expansión geográfica con $ 15-20 millones asignado para una nueva penetración del mercado.
| Categoría de expansión | Estado actual | Potencial de crecimiento |
|---|---|---|
| Volumen de préstamo | $ 85.6 millones | 10-15% de aumento año tras año |
| Nuevos mercados geográficos | 3 estados del noreste | Entrada potencial en 2-3 regiones adicionales |
Dinámica de la cartera de inversiones
- Mantener 85-90% de rendimiento de la cartera de préstamos
- Propiedades objetivo con un valor colateral fuerte
- Implementar estrategias de mitigación de riesgos
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