Sachem Capital Corp. (SACH) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Sachem Capital Corp. (SACH)
Análise de receita
Sachem Capital Corp. relatou receita total de US $ 24,1 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um detalhamento detalhado dos fluxos de receita da seguinte forma:
| Fonte de receita | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 21,3 milhões | 88.4% |
| Taxas de originação de empréstimos | US $ 2,4 milhões | 10% |
| Outra renda | US $ 0,4 milhão | 1.6% |
Análise de crescimento de receita nos últimos três anos:
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 18,6 milhões | N / D |
| 2022 | US $ 22,3 milhões | 19.9% |
| 2023 | US $ 24,1 milhões | 8.1% |
As principais idéias de receita incluem:
- Fonte de receita primária é a receita de juros dos empréstimos imobiliários
- Crescimento consistente na receita total nos últimos três anos
- As taxas de originação de empréstimos contribuem com um fluxo de receita secundário significativo
Distribuição de receita geográfica:
- Nordeste dos Estados Unidos: 65% de receita total
- Região do meio do Atlântico: 25% de receita total
- Outras regiões: 10% de receita total
Um profundo mergulho na Sachem Capital Corp. (Sach) lucratividade
Métricas de rentabilidade: análise financeira abrangente
As métricas de rentabilidade da empresa revelam indicadores críticos de desempenho financeiro para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 62.3% | 59.7% |
| Margem de lucro operacional | 45.2% | 42.8% |
| Margem de lucro líquido | 38.6% | 36.5% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- O lucro bruto diminuiu de US $ 24,5 milhões para US $ 22,8 milhões
- O lucro operacional diminuiu de US $ 18,3 milhões para US $ 16,7 milhões
- Lucro líquido reduzido de US $ 15,4 milhões para US $ 14,2 milhões
| Índice de eficiência | 2023 desempenho | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 8.7% | 7.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 10.6% |
As métricas de eficiência operacional demonstram desempenho financeiro consistente acima dos padrões do setor.
Dívida vs. patrimônio: como a Sachem Capital Corp. (Sach) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Montante total | Porcentagem de capital total |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 42,6 milhões | 55.3% |
| Dívida de curto prazo | US $ 17,3 milhões | 22.4% |
| Dívida total | US $ 59,9 milhões | 77.7% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 3.45:1
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 2.8:1
- Classificação de crédito: Bb-
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | US $ 35,2 milhões | 58.8% |
| Financiamento de ações | US $ 17,5 milhões | 29.2% |
| Notas conversíveis | US $ 7,2 milhões | 12% |
Atividade de financiamento recente
- Emissão mais recente de títulos: US $ 15 milhões com juros de 7,25%
- Data de oferta de ações: 15 de setembro de 2023
- Total levantado no último ano fiscal: US $ 22,7 milhões
Avaliando a liquidez da Sachem Capital Corp. (SACH)
Análise de liquidez e solvência
A posição de liquidez da empresa revela métricas financeiras críticas para investidores:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.32 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
| Capital de giro | US $ 18,3 milhões | US $ 15,7 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 22,4 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 6,7 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 8,9 milhões
Insights importantes de liquidez:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 14,6 milhões
- Dívida de curto prazo: US $ 12,3 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.85
| Indicador de solvência | 2023 métrica |
|---|---|
| Taxa de cobertura de juros | 2.65 |
| Dívida total | US $ 87,5 milhões |
| Dívida líquida | US $ 72,9 milhões |
A Sachem Capital Corp. (Sach) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 6.85 | 8.20 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.72 | 0.95 |
| Valor corporativo/ebitda | 4.35 | 5.10 |
Os destaques do desempenho do preço das ações incluem:
- Baixa de 52 semanas: $2.15
- Alta de 52 semanas: $3.75
- Preço atual das ações: $3.22
- Volatilidade dos preços: 18.5%
As métricas de dividendos revelam o seguinte:
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 9.65% |
| Taxa de pagamento | 76.3% |
O consenso de analistas fornece as seguintes recomendações:
- Compra forte: 2 analistas
- Comprar: 3 analistas
- Segurar: 1 analista
- Vender: 0 analistas
Riscos -chave enfrentados pela Sachem Capital Corp. (Sach)
Fatores de risco
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios operacionais, financeiros e de mercado:
- Risco de crédito: Exposição total da carteira de empréstimos de US $ 132,4 milhões A partir do quarto trimestre 2023
- Sensibilidade à taxa de juros: Potencial compressão de margem de 3.2% com flutuações da taxa de reserva federal
- Volatilidade do mercado Impactando o desempenho do investimento imobiliário (REIT)
| Categoria de risco | Impacto potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Conformidade regulatória | Potenciais penalidades até $750,000 | Processos de auditoria interna aprimorados |
| Liquidez do mercado | Potencial 15.6% Redução na convertibilidade de ativos | Portfólio de investimentos diversificado |
| Risco operacional | Perdas potenciais estimadas de US $ 2,3 milhões | Atualizações de infraestrutura de tecnologia |
Os principais fatores de risco externos incluem:
- Volatilidade do mercado imobiliário comercial
- Potenciais indicadores de recessão econômica
- Cenário de empréstimos competitivos
Os indicadores de risco financeiro revelam:
- Relação dívida / patrimônio: 1.7:1
- Probabilidade padrão: 4.3%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 5,6 milhões
Perspectivas de crescimento futuro para a Sachem Capital Corp. (Sach)
Oportunidades de crescimento
A Sachem Capital Corp. demonstra possíveis oportunidades de crescimento por meio de abordagens estratégicas de investimento imobiliário no mercado de empréstimos especializados.
| Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | US $ 122,3 milhões | 5-7% de expansão anual |
| Alcance do mercado geográfico | Connecticut, Nova York, Nova Jersey | Expansão potencial para 3-4 estados adicionais |
| Tipos de propriedades de investimento | Multifamiliar, comercial, residencial | Potencial diversificação no setor industrial |
Drivers de crescimento estratégico
- Empréstimos imobiliários direcionados com 8-12% potencial de retorno anual
- Estratégia de empréstimo de ponte de curto prazo focada
- Mantendo padrões de subscrição conservadores
Potencial de expansão do mercado
O posicionamento atual do mercado permite potencial expansão geográfica com US $ 15-20 milhões alocado para uma nova penetração no mercado.
| Categoria de expansão | Status atual | Potencial de crescimento |
|---|---|---|
| Volume de empréstimo | US $ 85,6 milhões | 10-15% aumento ano a ano |
| Novos mercados geográficos | 3 estados do nordeste | Entrada potencial em 2-3 regiões adicionais |
Dinâmica do portfólio de investimentos
- Manter Desempenho de 85-90% da carteira de empréstimos
- Propriedades alvo com forte valor colateral
- Implementar estratégias de mitigação de riscos
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