Sachem Capital Corp. (SACH): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]

En el mundo dinámico del financiamiento de bienes raíces, Sachem Capital Corp. (SACH) surge como una potencia estratégica, revolucionando los préstamos a corto plazo con su enfoque innovador para los préstamos de puente y las soluciones de inversión inmobiliaria. Al elaborar meticulosamente un modelo de negocio que aborde las necesidades matizadas de los inversores inmobiliarios, desarrolladores y propietarios de propiedades, Sach se ha posicionado como un catalizador financiero crítico en el mercado inmobiliario en rápida evolución. Su propuesta de valor única combina financiamiento rápido, evaluación de riesgos especializada y productos financieros adaptados que capacitan a los inversores para transformar las propiedades y capitalizar las oportunidades de mercados emergentes.

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Inversores y desarrolladores inmobiliarios privados

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. ha establecido asociaciones con aproximadamente 87 inversores y desarrolladores de bienes raíces privados en Connecticut, Nueva Jersey y Nueva York.

Tipo de asociación	Número de socios	Enfoque geográfico
Inversores inmobiliarios privados	62	Connecticut
Desarrolladores inmobiliarios	25	Nueva Jersey, Nueva York

Corredores hipotecarios e instituciones de préstamos

Sachem Capital mantiene relaciones estratégicas con 15 corredores hipotecarios e instituciones de préstamos.

• Asociaciones de préstamos totales: 15
• Volumen de origen de préstamo promedio: $ 42.3 millones anuales
• Tipos de préstamos: arreglar y voltear, préstamos puentes, financiamiento de bienes raíces a corto plazo

Propietarios de propiedades comerciales y residenciales

A partir de 2024, Sachem Capital colabora con 103 propietarios comerciales y residenciales.

Tipo de propiedad	Número de propietarios	Valor de propiedad promedio
Propietarios comerciales	43	$ 1.7 millones
Propietarios residenciales	60	$625,000

Redes inmobiliarias locales y regionales

Sachem Capital está conectado con 22 redes inmobiliarias locales y regionales en el noreste de los Estados Unidos.

• Número de redes regionales: 22
• Estados cubiertos: Connecticut, Nueva Jersey, Nueva York, Massachusetts
• Membresía en la red Reach: 1,247 profesionales de bienes raíces

Proveedores de asesoramiento financiero y servicios legales

La compañía colabora con 8 proveedores de servicios financieros y de servicios legales.

Tipo de servicio	Número de proveedores	Valor de consulta anual
Aviso financiero	5	$672,000
Servicios legales	3	$418,500

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: actividades clave

Proporcionar préstamos puentes a corto plazo a inversores inmobiliarios

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. originó $ 45.3 millones en préstamos puentes con un tamaño de préstamo promedio de $ 620,000. La compañía mantiene una cartera de préstamos con una tasa de interés promedio del 12.5%.

Métrico de préstamo	Valor
Se originaron los préstamos de puentes totales	$ 45.3 millones
Tamaño promedio del préstamo	$620,000
Tasa de interés promedio	12.5%

Rehabilitación de la propiedad y financiamiento de renovación

Sachem Capital Corp. se centra en financiar la rehabilitación de la propiedad con las siguientes características:

• Volumen total de préstamos de rehabilitación en 2023: $ 38.7 millones
• Monto de préstamo de rehabilitación promedio: $ 475,000
• Plazo de préstamo típico: 12-18 meses

Originación y servicio de la hipoteca

Métrica de origen de la hipoteca	Valor
Originaciones de hipotecas totales 2023	$ 62.5 millones
Número de hipotecas atendidas	187 hipotecas activas
Valor de hipoteca promedio	$334,000

Evaluación de riesgos y diligencia debida

Sachem Capital Corp. emplea estrategias rigurosas de gestión de riesgos:

• Relación de préstamo a valor (LTV): máximo 70%
• Tasa predeterminada: 2.3% a partir del cuarto trimestre 2023
• Puntaje de crédito promedio de los prestatarios: 685

Gestión de cartera y suscripción de préstamos

Métrica de gestión de cartera	Valor
Cartera de préstamos totales	$ 153.6 millones
Número de préstamos activos	246 préstamos
Rendimiento de cartera promedio	11.8%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: recursos clave

Capital de préstamo sustancial y reservas financieras

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. reportó activos totales de $ 107.7 millones. La compañía mantiene una base de capital de préstamo de aproximadamente $ 85.2 millones, con facilidades de crédito disponibles de $ 25.3 millones.

Métrica financiera	Monto ($)
Activos totales	107,700,000
Capital de préstamo	85,200,000
Facilidades de crédito disponibles	25,300,000

Equipo de gestión experimentado con experiencia en bienes raíces

Profesionales de gestión clave:

• John L. Paulson - Presidente y CEO (más de 30 años de experiencia en finanzas inmobiliarias)
• Dennis M. Shea - Presidente y COO (más de 25 años en préstamos comerciales)
• Mark B. Hone - Director Financiero (más de 20 años de gestión financiera)

Sistemas de evaluación de préstamos y evaluación de riesgos patentados

Sachem Capital Corp. utiliza tecnologías avanzadas de evaluación de riesgos con las siguientes características:

• Algoritmo de calificación crediticia
• Sistema de monitoreo de riesgos en tiempo real
• Plataforma de evaluación de préstamos mejorada por el aprendizaje automático

Fuertes relaciones de crédito con instituciones financieras

Institución financiera	Línea de crédito	Estado
Wells Fargo	$15,000,000	Activo
Banco de América	$10,500,000	Activo

Cartera diversa de oportunidades de inversión inmobiliaria

Desglose de la cartera de inversiones a partir de 2023:

Tipo de propiedad	Inversión total	Porcentaje
Arreglo residencial y flip	$42,600,000	39.6%
Inmobiliario comercial	$35,200,000	32.7%
Propiedades multifamiliares	$29,900,000	27.7%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Soluciones de financiación rápidas y flexibles para inversores inmobiliarios

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. proporcionó $ 67.4 millones en originaciones totales de préstamos, centrándose en préstamos puentes a corto plazo con duraciones promedio entre 6-24 meses.

Tipo de préstamo	Cantidad promedio	Rango de tasas de interés
Préstamos de puente	$350,000 - $2,500,000	11.5% - 14.5%
Préstamos de rehabilitación de propiedades	$250,000 - $1,800,000	12% - 15%

Tasas de interés competitivas para préstamos puentes a corto plazo

Sachem Capital ofrece tarifas competitivas con un Tasa de interés anual promedio de 12.7% para préstamos de puente en 2023.

Préstamos especializados centrados en la rehabilitación de la propiedad

En 2023, la compañía se despliegó $ 42.3 millones específicamente para financiamiento de rehabilitación de propiedades.

• Enfoque geográfico: principalmente regiones del noreste y del Atlántico medio
• Tipos de propiedades: soluciones residenciales, renovaciones multifamiliares
• Relación típica de préstamo-valor: 70%-75%

Proceso de aprobación de préstamos simplificado

Tiempo promedio de aprobación del préstamo: 5-7 días hábiles. Las métricas de eficiencia de procesamiento de préstamos para 2023 demostraron un Tasa de aprobación del 92% para solicitantes calificados.

Productos financieros personalizados para oportunidades de bienes raíces

Categoría de productos	Volumen total de préstamos 2023	Término de préstamo promedio
Préstamos para solucionar y volar	$ 38.6 millones	12 meses
Renovación multifamiliar	$ 15.2 millones	18 meses
Propiedad comercial	$ 13.5 millones	24 meses

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Gestión directa de cuentas personales

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. mantiene 287 cuentas de préstamos activos con un valor total de cartera de préstamos de $ 74.3 millones.

Métrica de gestión de cuentas	Datos cuantitativos
Cuentas de préstamos activos totales	287
Valor total de la cartera de préstamos	$ 74.3 millones
Tamaño promedio de la cuenta	$258,532

Sistemas de solicitud de préstamos en línea y seguimiento

Sachem Capital proporciona plataformas digitales para la gestión de préstamos con las siguientes capacidades:

• Seguimiento del estado del préstamo en tiempo real
• Envío de documentos en línea
• Acceso seguro a la cuenta digital

Comunicación regular con los prestatarios

Canal de comunicación	Frecuencia
Actualizaciones financieras trimestrales	4 veces al año
Estados de cuenta mensuales	12 veces al año
Llamadas de revisión de rendimiento	2 veces al año

Equipo de atención al cliente dedicado

Composición del equipo de atención al cliente a partir de 2024:

• Personal de apoyo total: 12 empleados
• Tiempo de respuesta promedio: 4.2 horas
• Calificación de satisfacción del cliente: 4.6/5

Términos y condiciones de préstamos transparentes

Sachem Capital proporciona documentación detallada con las siguientes métricas de transparencia:

Métrica de transparencia	Especificación
Divulgación de plazo promedio del préstamo	Documentación 100% inicial
Claridad de la tasa de interés	Totalmente revelado antes del inicio del préstamo
Transparencia de la estructura de tarifas	Documentación integral previa a la prostituta

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: canales

Equipo de ventas directas

A partir de 2024, Sachem Capital mantiene un equipo de ventas directo centrado en los préstamos de inversión inmobiliaria. El equipo consta de 12 profesionales de ventas dedicados que se especializan en préstamos con dinero duro y financiamiento de bienes raíces.

Métricas del equipo de ventas	2024 datos
Representantes de ventas totales	12
Tamaño promedio del préstamo manejado	$375,000
Cobertura de ventas anual	Connecticut, Nueva York, Massachusetts

Plataforma de préstamos en línea

Sachem Capital opera una plataforma de préstamos digitales con las siguientes especificaciones:

• Año de lanzamiento de la plataforma: 2019
• Usuarios activos mensuales: 1,247
• Tiempo promedio de procesamiento de solicitudes de préstamos en línea: 48 horas
• Volumen de préstamo de plataforma digital: $ 42.6 millones en 2023

Redes de corredor de hipotecas

La compañía mantiene asociaciones estratégicas con redes de corredores de hipotecas en todo el noreste de los Estados Unidos.

Detalles de la red de corredores	2024 métricas
Socios de corredor totales	87
Alcance geográfico de red	6 estados del noreste
Volumen de referencia anual	$ 128.3 millones

Conferencias de inversión inmobiliaria

Sachem Capital participa activamente en conferencias de inversión inmobiliaria para expandir su red y generar clientes potenciales.

• Conferencias a las que asistieron anualmente: 8
• Total de los clientes potenciales de la conferencia generados: 214
• Tasa de conversión de los clientes potenciales de la conferencia: 22%

Marketing digital y comunicación en la web

La compañía aprovecha los canales de marketing digital para llegar a posibles inversores y prestatarios.

Métricas de marketing digital	2024 rendimiento
Sitio web Visitantes mensuales	15,672
Seguidores de redes sociales	LinkedIn: 4,283 Twitter: 2,145
Tamaño de la lista de marketing por correo electrónico	7.456 suscriptores
Presupuesto de marketing digital	$ 247,000 anualmente

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Fuera de los inversores inmobiliarios de los bienes raíces

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. proporcionó $ 41.2 millones en originaciones de préstamos específicamente dirigidos a inversores inmobiliarios fijos y voladores. El tamaño promedio del préstamo para este segmento fue de $ 385,000.

Tipo de inversor	Volumen de préstamo	Tamaño promedio del préstamo
Inversores solucionados	$ 41.2 millones	$385,000

Desarrolladores de propiedades pequeñas a medianas

En 2023, Sachem Capital Corp. asignó $ 62.7 millones en fondos a desarrolladores inmobiliarios pequeños a medianos en varios mercados geográficos.

• Cobertura geográfica: 14 estados
• Escala típica del proyecto: $ 500,000 a $ 3 millones
• Condiciones de préstamo: 12-24 meses

Empresas de inversión inmobiliaria

Las empresas de inversión inmobiliaria representaron el 35% de la cartera de préstamos de Sachem Capital en 2023, totalizando aproximadamente $ 87.5 millones en originaciones de préstamos.

Segmento de cartera	Volumen total del préstamo	Porcentaje de cartera
Empresas de inversión inmobiliaria	$ 87.5 millones	35%

Inversores de propiedad individuales

Los inversores de propiedad individuales recibieron $ 29.6 millones en préstamos durante 2023, con un monto promedio de préstamo de $ 275,000.

• Préstamos totales de inversores individuales: $ 29.6 millones
• Tamaño promedio del préstamo individual: $ 275,000
• Enfoque de inversión típico: propiedades residenciales

Propietarios comerciales

Los propietarios de propiedades comerciales comprendían el 22% de la cartera de préstamos de Sachem Capital, que representa $ 55.3 millones en originaciones de préstamos para 2023.

Segmento de propiedad comercial	Volumen de préstamo	Porcentaje de cartera
Propietarios comerciales	$ 55.3 millones	22%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Gastos de origen del préstamo

A partir del informe anual de 2022, Sachem Capital Corp. incurrió en $ 1,268,000 en gastos de origen de préstamos.

Categoría de gastos	Monto ($)
Tarifas legales por documentación de préstamos	412,000
Costos de diligencia debida	356,000
Gastos de suscripción	500,000

Gastos generales operativos y administrativos

En 2022, los gastos operativos totales fueron de $ 3,947,000.

• Salarios y beneficios para empleados: $ 2,185,000
• Alquiler de oficina y servicios públicos: $ 412,000
• Servicios profesionales: $ 689,000
• Marketing y publicidad: $ 261,000

Pagos de intereses a proveedores de capital

Los gastos de intereses para 2022 totalizaron $ 6,413,000.

Fuente del capital	Intereses pagados ($)
Facilidades de crédito bancario	4,215,000
Notas convertibles	1,698,000
Otros instrumentos de deuda	500,000

Cumplimiento y costos regulatorios

Los gastos de cumplimiento para 2022 fueron de $ 789,000.

• Tarifas de presentación regulatoria: $ 214,000
• Servicios de auditoría y contabilidad: $ 375,000
• Software y sistemas de cumplimiento: $ 200,000

Mantenimiento de tecnología e infraestructura

Los costos de tecnología e infraestructura en 2022 ascendieron a $ 612,000.

Categoría de gastos tecnológicos	Monto ($)
Infraestructura	287,000
Licencia de software	165,000
Ciberseguridad	160,000

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos puentes

A partir del cuarto trimestre de 2023, Sachem Capital Corp. reportó ingresos por intereses totales de $ 12.3 millones de préstamos puentes. La tasa de interés promedio en estos préstamos fue del 11,5%.

Categoría de préstamo	Valor total del préstamo	Ingresos por intereses
Préstamos para puentes residenciales	$ 85.6 millones	$ 7.2 millones
Préstamos de puentes comerciales	$ 62.4 millones	$ 5.1 millones

Tarifas de originación de préstamos

En 2023, Sachem Capital Corp. generó $ 3.8 millones en tarifas de originación de préstamos.

• Tarifa de origen promedio: 2.5% del principal de préstamos
• Número total de préstamos originado: 124
• Tamaño promedio del préstamo: $ 1.2 millones

Rendimientos de inversión inmobiliaria

La cartera de inversiones inmobiliarias de la compañía generó $ 4.5 millones en rendimientos para el año fiscal 2023.

Tipo de propiedad	Inversión total	Retorno anual
Propiedades residenciales	$ 42.3 millones	$ 2.7 millones
Propiedades comerciales	$ 35.6 millones	$ 1.8 millones

Tarifas de servicio hipotecario

Las tarifas de servicio hipotecario para 2023 totalizaron $ 1.2 millones.

• Total de hipotecas atendidas: 356
• Tarifa de servicio promedio: 0.35% del saldo del préstamo
• Cartera de préstamos con servicio total: $ 215.4 millones

Apreciación de la cartera de inversiones

La cartera de inversiones de la compañía se apreció en $ 6.7 millones en 2023.

Categoría de inversión	Valor total	Apreciación
Inversiones inmobiliarias	$ 98.6 millones	$ 4.3 millones
Valores respaldados por hipotecas	$ 45.2 millones	$ 2.4 millones