Sachem Capital Corp. (SACH): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le monde dynamique du financement immobilier, Sachem Capital Corp. (SACH) apparaît comme une puissance stratégique, révolutionnant des prêts à court terme avec son approche innovante pour pont des prêts et des solutions d'investissement immobilier. En fabriquant méticuleusement un modèle d'entreprise qui répond aux besoins nuancés des investisseurs immobiliers, des promoteurs et des propriétaires, Sach s'est positionné comme un catalyseur financier critique sur le marché immobilier en évolution rapide. Leur proposition de valeur unique combine un financement rapide, une évaluation spécialisée des risques et des produits financiers sur mesure qui permettent aux investisseurs de transformer les propriétés et de capitaliser sur les opportunités de marché émergentes.

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Investisseurs et développeurs immobiliers privés

Depuis le quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a établi des partenariats avec environ 87 investisseurs immobiliers et développeurs privés à travers le Connecticut, le New Jersey et New York.

Type de partenariat	Nombre de partenaires	Focus géographique
Investisseurs immobiliers privés	62	Connecticut
Promoteurs immobiliers	25	New Jersey, New York

Brokers hypothécaires et institutions de prêt

Sachem Capital entretient des relations stratégiques avec 15 courtiers hypothécaires et institutions de prêt.

• Partenariats totaux de prêt: 15
• Volume moyen de création de prêt: 42,3 millions de dollars par an
• Types de prêts: Correction et flip, prêts de pont, financement immobilier à court terme

Propriétaires fonciers commerciaux et résidentiels

En 2024, Sachem Capital collabore avec 103 propriétaires commerciaux et résidentiels.

Type de propriété	Nombre de propriétaires	Valeur de propriété moyenne
Propriétaires de propriétés commerciales	43	1,7 million de dollars
Propriétaires de biens résidentiels	60	$625,000

Réseaux immobiliers locaux et régionaux

Sachem Capital est lié à 22 réseaux immobiliers locaux et régionaux à travers le nord-est des États-Unis.

• Nombre de réseaux régionaux: 22
• États couverts: Connecticut, New Jersey, New York, Massachusetts
• Recherche de l'adhésion au réseau: 1 247 professionnels de l'immobilier

Fournisseurs de conseil financier et de service juridique

La société collabore avec 8 fournisseurs de conseils financiers et de services juridiques.

Type de service	Nombre de prestataires	Valeur de consultation annuelle
Avis financier	5	$672,000
Services juridiques	3	$418,500

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Offrir des prêts de pont à court terme aux investisseurs immobiliers

Au quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a créé 45,3 millions de dollars en prêts de pont avec une taille de prêt moyenne de 620 000 $. La société maintient un portefeuille de prêts avec un taux d'intérêt moyen de 12,5%.

Métrique de prêt	Valeur
Le total des prêts de pont est originaire	45,3 millions de dollars
Taille moyenne du prêt	$620,000
Taux d'intérêt moyen	12.5%

Financement de réhabilitation des biens et de rénovation

Sachem Capital Corp. se concentre sur le financement de la réadaptation immobilière avec les caractéristiques suivantes:

• Volume total de prêts en réadaptation en 2023: 38,7 millions de dollars
• Montant de prêt de réadaptation moyen: 475 000 $
• Terme de prêt typique: 12-18 mois

Origination hypothécaire et entretien

Métrique d'origine hypothécaire	Valeur
Originations hypothécaires totales 2023	62,5 millions de dollars
Nombre d'hypothèques desservies	187 hypothèques actives
Valeur hypothécaire moyenne	$334,000

Évaluation des risques et diligence raisonnable

Sachem Capital Corp. utilise des stratégies de gestion des risques rigoureuses:

• Ratio de prêt / valeur (LTV): maximum 70%
• Taux par défaut: 2,3% au quatrième trimestre 2023
• Score de crédit moyen des emprunteurs: 685

Gestion du portefeuille et souscription de prêts

Métrique de gestion du portefeuille	Valeur
Portefeuille de prêts totaux	153,6 millions de dollars
Nombre de prêts actifs	246 prêts
Rendement moyen du portefeuille	11.8%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Capitaux de prêt substantiels et réserves financières

Au quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a déclaré un actif total de 107,7 millions de dollars. La société maintient une base de capital de prêt d'environ 85,2 millions de dollars, avec des facilités de crédit disponibles de 25,3 millions de dollars.

Métrique financière	Montant ($)
Actif total	107,700,000
Capital de prêt	85,200,000
Facilités de crédit disponibles	25,300,000

Équipe de gestion expérimentée avec une expertise immobilière

Mélangers de la gestion:

• John L. Paulson - président-directeur général (plus de 30 ans d'expérience en finance immobilière)
• Dennis M. Shea - Président et COO (25 ans et plus de prêts commerciaux)
• Mark B. Hone - directeur financier (20 ans et plus de gestion financière)

Systèmes d'évaluation des prêts et d'évaluation des risques propriétaires

Sachem Capital Corp. utilise des technologies avancées d'évaluation des risques avec les caractéristiques suivantes:

• Algorithme de notation de crédit propriétaire
• Système de surveillance des risques en temps réel
• Plateforme d'évaluation des prêts améliorés par l'apprentissage automatique

De fortes relations de crédit avec les institutions financières

Institution financière	Ligne de crédit	Statut
Wells Fargo	$15,000,000	Actif
Banque d'Amérique	$10,500,000	Actif

Portefeuille diversifié d'opportunités d'investissement immobilier

Répartition du portefeuille d'investissement en 2023:

Type de propriété	Investissement total	Pourcentage
Correction résidentielle et flip	$42,600,000	39.6%
Immobilier commercial	$35,200,000	32.7%
Propriétés multifamiliales	$29,900,000	27.7%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de financement rapides et flexibles pour les investisseurs immobiliers

Depuis le quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a fourni 67,4 millions de dollars de créations de prêts totaux, en se concentrant sur les prêts de pont à court terme avec des durées moyennes entre 6 et 24 mois.

Type de prêt	Montant moyen	Fourchette de taux d'intérêt
Prêts de ponts	$350,000 - $2,500,000	11.5% - 14.5%
Prêts de réhabilitation des biens	$250,000 - $1,800,000	12% - 15%

Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts de pont à court terme

Sachem Capital offre des tarifs compétitifs avec un taux d'intérêt annuel moyen de 12,7% pour les prêts de pont en 2023.

Des prêts spécialisés axés sur la réadaptation immobilière

En 2023, la société a déployé 42,3 millions de dollars spécifiquement pour le financement de la réadaptation immobilière.

• Focus géographique: principalement les régions du nord-est et du milieu de l'Atlantique
• Types de propriétés: Rénovations multi-familles résidentielles, rénovations multifamiliales
• Ratio de prêt / valeur typique: 70% - 75%

Processus d'approbation des prêts rationalisés

Temps d'approbation du prêt moyen: 5-7 jours ouvrables. Les mesures d'efficacité de traitement des prêts pour 2023 ont démontré un Taux d'approbation de 92% pour les candidats qualifiés.

Produits financiers personnalisés pour les opportunités immobilières

Catégorie de produits	Volume total de prêt 2023	Terme de prêt moyen
Prêts à réparer	38,6 millions de dollars	12 mois
Rénovation multifamiliale	15,2 millions de dollars	18 mois
Propriété commerciale	13,5 millions de dollars	24 mois

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestion directe du compte personnel

Au quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. maintient 287 comptes de prêts actifs d'une valeur totale de portefeuille de prêt de 74,3 millions de dollars.

Métrique de gestion du compte	Données quantitatives
Comptes de prêts actifs totaux	287
Valeur totale du portefeuille de prêts	74,3 millions de dollars
Taille moyenne du compte	$258,532

Systèmes de demande de prêt en ligne et de suivi

Sachem Capital fournit des plateformes numériques pour la gestion des prêts avec les capacités suivantes:

• Suivi du statut de prêt en temps réel
• Soumission de documents en ligne
• Accès sécurisé du compte numérique

Communication régulière avec les emprunteurs

Canal de communication	Fréquence
Mises à jour financières trimestrielles	4 fois par an
Instructions de compte mensuel	12 fois par an
Appels d'examen des performances	2 fois par an

Équipe de support client dédiée

Composition de l'équipe de support client à partir de 2024:

• Personnel de soutien total: 12 employés
• Temps de réponse moyen: 4,2 heures
• Évaluation de satisfaction du client: 4.6 / 5

Termes et conditions de prêt transparent

Sachem Capital fournit une documentation détaillée avec les mesures de transparence suivantes:

Métrique de transparence	Spécification
Divulgation moyenne du terme de prêt	Documentation 100% initiale
Clarité des taux d'intérêt	Entièrement divulgué avant l'initiation du prêt
Transparence de la structure des frais	Documentation complète de pré-prêts

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

En 2024, Sachem Capital maintient une équipe de vente directe axée sur les prêts d'investissement immobilier. L'équipe se compose de 12 professionnels des ventes dévoués spécialisés dans les prêts en argent dur et le financement immobilier.

Métriques de l'équipe de vente	2024 données
Représentants des ventes totales	12
Taille moyenne du prêt gérée	$375,000
Couverture des ventes annuelle	Connecticut, New York, Massachusetts

Plateforme de prêt en ligne

Sachem Capital exploite une plate-forme de prêt numérique avec les spécifications suivantes:

• Année de lancement de la plate-forme: 2019
• Utilisateurs actifs mensuels: 1 247
• Temps de traitement de la demande de prêt en ligne moyen: 48 heures
• Volume de prêt de plate-forme numérique: 42,6 millions de dollars en 2023

Réseaux de courtiers hypothécaires

La société maintient des partenariats stratégiques avec les réseaux de courtiers hypothécaires à travers le nord-est des États-Unis.

Détails du réseau de courtiers	2024 mesures
Partners du courtier total	87
Réseau géographique de la portée	6 États du nord-est
Volume de référence annuel	128,3 millions de dollars

Conférences d'investissement immobilier

Sachem Capital participe activement à des conférences d'investissement immobilier pour étendre son réseau et générer des prospects.

• Conférences assistées chaque année: 8
• Total conférence Leads généré: 214
• Taux de conversion à partir des chefs de conférence: 22%

Marketing numérique et communication Web

La société tire parti des canaux de marketing numérique pour atteindre les investisseurs et les emprunteurs potentiels.

Métriques du marketing numérique	2024 performance
Visiteurs mensuels du site Web	15,672
Abonnés des médias sociaux	LinkedIn: 4 283 Twitter: 2 145
Taille de la liste de marketing par e-mail	7 456 abonnés
Budget de marketing numérique	247 000 $ par an

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs immobiliers à réparer

Depuis le quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a fourni 41,2 millions de dollars de créations de prêts ciblant spécifiquement les investisseurs immobiliers à correction et à flip. La taille moyenne du prêt pour ce segment était de 385 000 $.

Type d'investisseur	Volume de prêt	Taille moyenne du prêt
Investisseurs de fixation et de flip	41,2 millions de dollars	$385,000

Développeurs immobiliers de petite à moyenne

En 2023, Sachem Capital Corp. a alloué 62,7 millions de dollars de financement à des promoteurs immobiliers de petite à moyenne taille sur divers marchés géographiques.

• Couverture géographique: 14 États
• Échelle du projet typique: 500 000 $ à 3 millions de dollars
• Conditions de prêt: 12-24 mois

Sociétés d'investissement immobilier

Les sociétés d'investissement immobilier ont représenté 35% du portefeuille de prêts de Sachem Capital en 2023, totalisant environ 87,5 millions de dollars de créations de prêts.

Segment de portefeuille	Volume total des prêts	Pourcentage de portefeuille
Sociétés d'investissement immobilier	87,5 millions de dollars	35%

Investisseurs immobiliers individuels

Les investisseurs immobiliers individuels ont reçu 29,6 millions de dollars de prêts au cours de 2023, avec un montant moyen de 275 000 $.

• Prêts totaux des investisseurs individuels: 29,6 millions de dollars
• Taille moyenne du prêt individuel: 275 000 $
• Focus d'investissement typique: propriétés résidentielles

Propriétaires de propriétés commerciales

Les propriétaires de propriétés commerciales représentaient 22% du portefeuille de prêts de Sachem Capital, ce qui représente 55,3 millions de dollars de créations de prêts pour 2023.

Segment de propriété commerciale	Volume de prêt	Pourcentage de portefeuille
Propriétaires de propriétés commerciales	55,3 millions de dollars	22%

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Frais d'origine du prêt

Depuis le rapport annuel de 2022, Sachem Capital Corp. a engagé 1 268 000 $ en frais de création de prêt.

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Frais juridiques pour la documentation du prêt	412,000
Coûts de diligence raisonnable	356,000
Frais de souscription	500,000

Frais généraux opérationnels et administratifs

En 2022, les dépenses opérationnelles totales étaient de 3 947 000 $.

• Salaires et avantages sociaux: 2 185 000 $
• Loyer de bureau et services publics: 412 000 $
• Services professionnels: 689 000 $
• Marketing et publicité: 261 000 $

Payments d'intérêts aux fournisseurs de capitaux

Les frais d'intérêt pour 2022 ont totalisé 6 413 000 $.

Source de capital	Intérêts payés ($)
Facilités de crédit bancaire	4,215,000
Notes convertibles	1,698,000
Autres instruments de dette	500,000

Contacments de conformité et de réglementation

Les dépenses de conformité pour 2022 étaient de 789 000 $.

• Frais de dépôt réglementaire: 214 000 $
• Services d'audit et de comptabilité: 375 000 $
• Logiciel et systèmes de conformité: 200 000 $

Maintenance de technologie et d'infrastructure

Les coûts de technologie et d'infrastructure en 2022 s'élevaient à 612 000 $.

Catégorie de dépenses technologiques	Montant ($)
Infrastructure informatique	287,000
Licence de logiciel	165,000
Cybersécurité	160,000

Sachem Capital Corp. (SACH) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts de ponts

Au quatrième trimestre 2023, Sachem Capital Corp. a déclaré un revenu total d'intérêts de 12,3 millions de dollars provenant des prêts de ponts. Le taux d'intérêt moyen sur ces prêts était de 11,5%.

Catégorie de prêt	Valeur totale du prêt	Revenu d'intérêt
Prêts à pont résidentiel	85,6 millions de dollars	7,2 millions de dollars
Prêts de ponts commerciaux	62,4 millions de dollars	5,1 millions de dollars

Frais d'origine du prêt

En 2023, Sachem Capital Corp. a généré 3,8 millions de dollars de frais de création de prêt.

• Frais de création moyenne: 2,5% du principal prêt
• Nombre total de prêts à l'origine: 124
• Taille moyenne du prêt: 1,2 million de dollars

Rendements des investissements immobiliers

Le portefeuille d'investissement immobilier de la société a généré 4,5 millions de dollars de retour pour l'exercice 2023.

Type de propriété	Investissement total	Retour annuel
Propriétés résidentielles	42,3 millions de dollars	2,7 millions de dollars
Propriétés commerciales	35,6 millions de dollars	1,8 million de dollars

Frais de service hypothécaire

Les frais de service hypothécaire pour 2023 ont totalisé 1,2 million de dollars.

• Les prêts hypothécaires totaux servis: 356
• Frais de service moyen: 0,35% du solde du prêt
• Portfolio total de prêts pour service: 215,4 millions de dollars

Appréciation du portefeuille d'investissement

Le portefeuille d'investissement de la société s'est apprécié de 6,7 millions de dollars en 2023.

Catégorie d'investissement	Valeur totale	Appréciation
Investissements immobiliers	98,6 millions de dollars	4,3 millions de dollars
Titres adossés à des créances hypothécaires	45,2 millions de dollars	2,4 millions de dollars