WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de Whitehorse Finance, Inc. (WHF)
Análisis de ingresos
Whitehorse Finance, Inc. (WHF) reportó ingresos por inversiones totales de $ 44.2 millones Para el año fiscal 2023, con información clave de ingresos de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 37.8 millones | 85.5% |
| Ingreso de dividendos | $ 4.6 millones | 10.4% |
| Otros ingresos por inversiones | $ 1.8 millones | 4.1% |
Métricas de crecimiento de ingresos durante los últimos tres años:
- Crecimiento de ingresos de 2021 a 2022: 12.3%
- 2022 a 2023 Crecimiento de ingresos: 8.7%
- Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR): 10.5%
Desglose de contribución de ingresos del segmento:
| Segmento de negocios | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Préstamos del mercado intermedio | 68.2% |
| Préstamo corporativo | 21.5% |
| Cartera de inversiones | 10.3% |
Una inmersión profunda en Whitehorse Finance, Inc. (WHF) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Whitehorse Finance, Inc. (WHF) informó las siguientes métricas de rentabilidad para el año fiscal 2023:
| Métrica de rentabilidad | Valor |
|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 72.3% |
| Margen de beneficio operativo | 45.6% |
| Margen de beneficio neto | 38.2% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos totales: $ 156.4 millones
- Lngresos netos: $ 59.8 millones
- Regreso sobre la equidad (ROE): 14.7%
- Retorno de los activos (ROA): 8.3%
Rendimiento comparativo de la industria:
| Métrico | Compañía | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 38.2% | 35.6% |
| Margen operativo | 45.6% | 42.1% |
Indicadores de eficiencia operativa:
- Relación de gastos operativos: 27.4%
- Eficiencia de gestión de costos: 92.6%
- Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT): $ 71.2 millones
Deuda versus patrimonio: cómo Whitehorse Finance, Inc. (WHF) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
Al 31 de diciembre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información crítica sobre su estrategia de gestión de capital.
Deuda Overview
Deuda total a largo plazo: $ 316.5 millones Deuda total a corto plazo: $ 42.3 millones
| Métrico de deuda | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total | 358.8 millones | 100% |
| Deuda a largo plazo | 316.5 millones | 88.2% |
| Deuda a corto plazo | 42.3 millones | 11.8% |
Relación deuda / capital
Relación actual de deuda a capital: 1.65 Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.42
Crédito Profile
- Calificación crediticia: BB
- Relación de cobertura de interés: 3.2x
- Costo promedio de préstamos: 7.5%
Composición de financiamiento
| Fuente de financiamiento | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Financiación de la deuda | 358.8 millones | 62% |
| Financiamiento de capital | 220.5 millones | 38% |
Actividad de la deuda reciente
Emisión reciente de bonos: $ 125 millones Madurez: 7 años Tasa de cupón: 6.75%
Evaluar la liquidez de Whitehorse Finance, Inc. (WHF)
Análisis de liquidez y solvencia
Las métricas de liquidez de Whitehorse Finance, Inc. revelan ideas financieras críticas al último período de informes:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.23 |
| Relación rápida | 0.87 |
| Capital de explotación | $ 38.6 millones |
Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:
- Flujo de efectivo operativo: $ 52.4 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 17.3 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 22.1 millones
Los indicadores clave de liquidez demuestran las siguientes características financieras:
| Métrico | Actuación |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 64.2 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.5 millones |
| Relación deuda / capital | 1.45 |
La evaluación detallada de la solvencia revela:
- Relación de cobertura de interés: 3.2x
- Deuda total: $ 245.6 millones
- Activos tangibles netos: $ 178.3 millones
¿Whitehorse Finance, Inc. (WHF) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La empresa está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de febrero de 2024, las métricas de valoración financiera para la compañía revelan ideas críticas para posibles inversores.
Ratios de valoración clave
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 8.65 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.92 |
| Valor empresarial/EBITDA | 7.23 |
Rendimiento del precio de las acciones
| Período de tiempo | Gama de precios | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| Últimos 12 meses | $10.45 - $14.22 | -6.8% |
Métricas de dividendos
- Rendimiento de dividendos actuales: 9.75%
- Relación de pago de dividendos: 85.3%
- Dividendo anual por acción: $1.92
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 42% |
| Sostener | 48% |
| Vender | 10% |
Riesgos clave que enfrenta Whitehorse Finance, Inc. (WHF)
Factores de riesgo: análisis integral
A partir de 2024, la compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico en los dominios financieros y operativos.
Riesgos de mercado y crédito
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Medida cuantitativa |
|---|---|---|
| Volatilidad de la cartera de inversiones | Devaluación de cartera | $ 18.3 millones posibles activos en riesgo |
| Probabilidad de incumplimiento de crédito | Deterioro del rendimiento del préstamo | 3.7% tasa de incumplimiento estimada |
| Sensibilidad de la tasa de interés | Fluctuación de ingresos por intereses netos | ± $ 2.6 millones variación potencial |
Riesgos operativos clave
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Vulnerabilidades de infraestructura de ciberseguridad
- Riesgo de concentración en sectores de inversión específicos
Métricas de riesgo financiero
La exposición actual del riesgo financiero indica $ 42.5 millones en posibles pasivos contingentes.
Evaluación de riesgos estratégicos
- Intensidad de la competencia del mercado: Alto
- Potencial de interrupción tecnológica: Moderado
- Entorno de inversión geopolítica: Incierto
Proyección de retorno neto ajustada al riesgo: 6.2% para el año fiscal 2024.
Perspectivas de crecimiento futuro para Whitehorse Finance, Inc. (WHF)
Oportunidades de crecimiento
Whitehorse Finance, Inc. demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de varias dimensiones clave:
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $58.4 millones | 5.2% |
| 2025 | $62.3 millones | 6.7% |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión de la cartera de préstamos de mercado medio
- Aumento del enfoque en servicios financieros habilitados para la tecnología
- Diversificación de estrategias de inversión
Oportunidades de expansión del mercado
La penetración actual del mercado indica potencial de crecimiento en:
- Préstamo del sector de la salud: $ 15.6 millones en el mercado potencial
- Financiación de la infraestructura tecnológica: $ 22.3 millones en el mercado potencial
- Crédito inmobiliario comercial: $ 18.9 millones en el mercado potencial
Composición de la cartera de inversiones
| Sector | Asignación actual | Potencial de crecimiento |
|---|---|---|
| Tecnología | 34.5% | 7.3% |
| Cuidado de la salud | 22.1% | 5.9% |
| Fabricación | 18.7% | 4.2% |
Ventajas competitivas
Los diferenciadores competitivos clave incluyen:
- Tecnología de evaluación de riesgos de propiedad
- Estructuras de préstamos flexibles
- Procesos de suscripción de crédito sólidos
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