Quebrando a saúde financeira Whitehorse Finance, Inc. (WHF): Insights -chave para investidores

Quebrando a saúde financeira Whitehorse Finance, Inc. (WHF): Insights -chave para investidores

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WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) Bundle

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Compreensão Whitehorse Finance, Inc. (WHF) fluxos de receita

Análise de receita

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) relatou receita total de investimento de US $ 44,2 milhões Para o ano fiscal de 2023, com as principais informações da receita da seguinte forma:

Fonte de receita Valor ($) Percentagem
Receita de juros US $ 37,8 milhões 85.5%
Renda de dividendos US $ 4,6 milhões 10.4%
Outras receitas de investimento US $ 1,8 milhão 4.1%

Métricas de crescimento de receita nos últimos três anos:

  • 2021 a 2022 Crescimento da receita: 12.3%
  • 2022 a 2023 Crescimento da receita: 8.7%
  • Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 10.5%

Receita de receita de segmento Redução:

Segmento de negócios Contribuição da receita
Empréstimos do mercado médio 68.2%
Empréstimos corporativos 21.5%
Portfólio de investimentos 10.3%



Um mergulho profundo na Whitehorse Finance, Inc. (WHF) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) relatou as seguintes métricas de rentabilidade para o ano fiscal de 2023:

Métrica de rentabilidade Valor
Margem de lucro bruto 72.3%
Margem de lucro operacional 45.6%
Margem de lucro líquido 38.2%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Receita total: US $ 156,4 milhões
  • Resultado líquido: US $ 59,8 milhões
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.7%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 8.3%

Desempenho comparativo da indústria:

Métrica Empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 38.2% 35.6%
Margem operacional 45.6% 42.1%

Indicadores de eficiência operacional:

  • Razão de despesas operacionais: 27.4%
  • Eficiência de gerenciamento de custos: 92.6%
  • Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): US $ 71,2 milhões



Dívida vs. Equidade: Como Whitehorse Finance, Inc. (WHF) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Em 31 de dezembro de 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Dívida total de longo prazo: US $ 316,5 milhões Dívida total de curto prazo: US $ 42,3 milhões

Métrica de dívida Valor ($) Percentagem
Dívida total 358,8 milhões 100%
Dívida de longo prazo 316,5 milhões 88.2%
Dívida de curto prazo 42,3 milhões 11.8%

Relação dívida / patrimônio

Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.65 Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.42

Crédito Profile

  • Classificação de crédito: bb
  • Taxa de cobertura de juros: 3.2x
  • Custo médio de empréstimos: 7.5%

Composição de financiamento

Fonte de financiamento Valor ($) Percentagem
Financiamento da dívida 358,8 milhões 62%
Financiamento de ações 220,5 milhões 38%

Atividade de dívida recente

Emissão recente de títulos: US $ 125 milhões Maturidade: 7 anos Taxa de cupom: 6.75%




Avaliando a liquidez WhiteHorse Finance, Inc. (WHF)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez Whitehorse Finance, Inc. revelam idéias financeiras críticas no último período de relatório:

Métrica de liquidez Valor
Proporção atual 1.23
Proporção rápida 0.87
Capital de giro US $ 38,6 milhões

Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 52,4 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 17,3 milhões
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 22,1 milhões

Os principais indicadores de liquidez demonstram as seguintes características financeiras:

Métrica Desempenho
Caixa e equivalentes de dinheiro US $ 64,2 milhões
Dívida de curto prazo US $ 42,5 milhões
Relação dívida / patrimônio 1.45

A avaliação detalhada da solvência revela:

  • Taxa de cobertura de juros: 3.2x
  • Dívida total: US $ 245,6 milhões
  • Ativos tangíveis líquidos: US $ 178,3 milhões



O Whitehorse Finance, Inc. (WHF) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?

Em fevereiro de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.

Taxas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.65
Proporção de preço-livro (P/B) 0.92
Valor corporativo/ebitda 7.23

Desempenho do preço das ações

Período de tempo Faixa de preço Variação percentual
Últimos 12 meses $10.45 - $14.22 -6.8%

Métricas de dividendos

  • Rendimento atual de dividendos: 9.75%
  • Taxa de pagamento de dividendos: 85.3%
  • Dividendo anual por ação: $1.92

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 42%
Segurar 48%
Vender 10%



Os principais riscos enfrentados pela WhiteHorse Finance, Inc. (WHF)

Fatores de risco: análise abrangente

A partir de 2024, a empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco em domínios financeiros e operacionais.

Riscos de mercado e crédito

Categoria de risco Impacto potencial Medida quantitativa
Volatilidade do portfólio de investimentos Desvalorização do portfólio US $ 18,3 milhões potencial ativos em risco
Probabilidade padrão de crédito Deterioração do desempenho do empréstimo 3.7% Taxa padrão estimada
Sensibilidade à taxa de juros Flutuação de receita de juros líquidos ± US $ 2,6 milhões variação potencial

Principais riscos operacionais

  • Desafios de conformidade regulatória
  • Vulnerabilidades de infraestrutura de segurança cibernética
  • Risco de concentração em setores de investimento específicos

Métricas de risco financeiro

A exposição atual ao risco financeiro indica US $ 42,5 milhões em possíveis passivos contingentes.

Avaliação Estratégica de Risco

  • Intensidade da concorrência no mercado: Alto
  • Potencial de interrupção tecnológica: Moderado
  • Ambiente de investimento geopolítico: Incerto

Projeção de retorno ajustado por risco líquido: 6.2% Para o ano fiscal de 2024.




Perspectivas de crescimento futuro para Whitehorse Finance, Inc. (WHF)

Oportunidades de crescimento

Whitehorse Finance, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões -chave:

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 $58,4 milhões 5.2%
2025 $62,3 milhões 6.7%

Drivers de crescimento estratégico

  • Expansão do portfólio de empréstimo de mercado médio
  • Foco crescente em serviços financeiros habilitados para tecnologia
  • Diversificação de estratégias de investimento

Oportunidades de expansão de mercado

A penetração atual do mercado indica potencial para o crescimento em:

  • Empréstimo do setor de saúde: US $ 15,6 milhões em potencial mercado
  • Financiamento de infraestrutura de tecnologia: US $ 22,3 milhões de mercado potencial
  • Crédito imobiliário comercial: US $ 18,9 milhões em mercado potencial

Composição do portfólio de investimentos

Setor Alocação atual Potencial de crescimento
Tecnologia 34.5% 7.3%
Assistência médica 22.1% 5.9%
Fabricação 18.7% 4.2%

Vantagens competitivas

Os principais diferenciais competitivos incluem:

  • Tecnologia de avaliação de risco proprietária
  • Estruturas de empréstimos flexíveis
  • Fortes processos de subscrição de crédito

DCF model

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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