Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Una breve historia de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Compañía Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) es una compañía bancaria con sede en Manitowoc, Wisconsin, con activos totales de $ 1.37 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.37 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.16 mil millones |
| Lngresos netos | $ 25.6 millones |
| Retorno sobre la equidad | 9.2% |
Destacados operativos
- Opera 37 lugares bancarios en Wisconsin
- Atiende a los mercados de banca de consumo y comercial
- Proporciona servicios bancarios tradicionales, incluidos los controles, ahorros y préstamos.
Rendimiento de stock
A partir de febrero de 2024, CZWI cotiza en el NASDAQ con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 240 millones.
Cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | Saldo pendiente |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 612 millones |
| Hipotecas residenciales | $ 405 millones |
| Préstamos al consumo | $ 156 millones |
Quién posee Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Principales accionistas institucionales
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 509,436 | 7.83% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 446,550 | 6.86% |
| Vanguard Group Inc. | 375,724 | 5.78% |
| Renaissance Technologies LLC | 212,561 | 3.27% |
Propiedad interna
- Bruce Lee, Presidente y CEO: 146,721 acciones
- Thomas Kruse, director financiero: 42,350 acciones
- Mark Mayer, Presidente de la Junta: 38,225 acciones
Estructura de propiedad
Citizens Community Bancorp, Inc. es un empresa que cotiza en bolsa Listado en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker CZWI, con aproximadamente 6.5 millones de acciones en circulación a partir del cuarto trimestre de 2023.
Desglose de propiedad
| Categoría | Porcentaje |
|---|---|
| Inversores institucionales | 42.5% |
| Propiedad interna | 3.2% |
| Inversores minoristas | 54.3% |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Declaración de misión
Organizativo Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) es una compañía financiera con sede en Manitowoc, Wisconsin, con activos totales de $ 2.07 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Enfoque comercial central
La compañía opera a través de su subsidiaria principal, Citizens Community Federal N.A., que brinda servicios financieros en Wisconsin, Minnesota y Michigan.
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.07 mil millones |
| Lngresos netos | $ 24.3 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 184.5 millones |
Objetivos estratégicos
- Proporcionar servicios bancarios integrales a las comunidades locales
- Apoyar a las empresas pequeñas a medianas
- Ofrecer soluciones de préstamos personales y comerciales
- Mantener una fuerte presencia de mercado regional
Segmentos del mercado geográfico
Las áreas de servicio primarias incluyen:
- Wisconsin: 52 ramas
- Minnesota: 14 ramas
- Michigan: 8 ramas
Indicadores de desempeño financiero
| Métrico de rendimiento | 2023 porcentaje |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.18% |
| Margen de interés neto | 3.45% |
| Relación de eficiencia | 62.3% |
Servicios de banca clave
- Préstamo comercial
- Banca personal
- Financiamiento agrícola
- Servicios hipotecarios
- Plataformas de banca en línea y móvil
Cómo funciona Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Compañía Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. es una compañía bancaria con sede en Manitowoc, Wisconsin. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía reportó activos totales de $ 2.44 mil millones.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.44 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.07 mil millones |
| Lngresos netos | $ 34.2 millones |
| Retorno en promedio de activos | 1.43% |
Servicios bancarios
- Préstamo comercial
- Banca personal
- Banca de negocios
- Préstamo agrícola
- Servicios hipotecarios
Presencia geográfica
El banco opera principalmente en Wisconsin, con 26 ubicaciones bancarias de servicio completo en todo el estado.
Composición de la cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | Saldo total | Porcentaje |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 1.02 mil millones | 42.3% |
| Inmobiliario residencial | $ 612 millones | 25.3% |
| Préstamos agrícolas | $ 405 millones | 16.7% |
| Préstamos al consumo | $ 295 millones | 12.2% |
Capital regulatorio
A partir de 2023, el banco mantiene un Relación capital total basada en el riesgo del 14,2%, que excede los requisitos regulatorios.
Información sobre acciones
Símbolo de ticker: Czwi Comercio: NASDAQ Capitalización de mercado: aproximadamente $ 280 millones
Cómo Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) gana dinero
Ingresos de intereses netos
A partir del tercer trimestre de 2023, Citizens Community Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 25.1 millones, que representan un flujo de ingresos primario de las actividades de préstamo.
| Fuente de ingresos por intereses | Monto ($) |
|---|---|
| Préstamos por cobrar | 22,450,000 |
| Valores de inversión | 2,650,000 |
Desglose de la cartera de préstamos
La compañía genera ingresos a través de diversos segmentos de préstamos:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 385.6 millones
- Préstamos inmobiliarios residenciales: $ 212.3 millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 98.7 millones
- Préstamos al consumidor: $ 24.5 millones
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses para el banco incluye:
| Fuente de ingresos | Ingresos anuales ($) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | 3,150,000 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | 2,450,000 |
| Tarifas de gestión de patrimonio | 1,750,000 |
Servicios basados en tarifas
- Tarifas de mantenimiento de la cuenta
- Tarifas de transacción de cajeros automáticos
- Cargas de transferencia de cables
- Ingresos de tarifas de sobregiro
Métricas de desempeño financiero
Activos totales a partir del tercer trimestre 2023: $ 1.2 mil millones Depósitos totales: $ 1.02 mil millones Ingresos netos: $ 12.3 millones Retorno en activos promedio (ROAA): 1.38%
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