Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Une brève histoire de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Entreprise Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Manitowoc, Wisconsin, avec un actif total de 1,37 milliard de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 1,37 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,16 milliard de dollars |
| Revenu net | 25,6 millions de dollars |
| Retour des capitaux propres | 9.2% |
Points saillants opérationnels
- Exploite 37 emplacements bancaires dans le Wisconsin
- Sert les marchés bancaires aux consommateurs et commerciaux
- Fournit des services bancaires traditionnels, y compris la vérification, l'épargne et les prêts
Performance du stock
En février 2024, CZWI se négocie sur le NASDAQ avec une capitalisation boursière d'environ 240 millions de dollars.
Portefeuille de prêt
| Catégorie de prêt | Solde en suspens |
|---|---|
| Immobilier commercial | 612 millions de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 405 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 156 millions de dollars |
Qui est propriétaire de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Principaux actionnaires institutionnels
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 509,436 | 7.83% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 446,550 | 6.86% |
| Vanguard Group Inc. | 375,724 | 5.78% |
| Renaissance Technologies LLC | 212,561 | 3.27% |
Propriété d'initié
- Bruce Lee, président et chef de la direction: 146 721 actions
- Thomas Kruse, directeur financier: 42 350 actions
- Mark Mayer, président du conseil d'administration: 38 225 actions
Structure de propriété
Citizens Community Bancorp, Inc. est un entreprise cotée en bourse Inscrit sur le NASDAQ sous Symbole Ticker Czwi, avec environ 6,5 millions d'actions en circulation au T2 2023.
Répartition de la propriété
| Catégorie | Pourcentage |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 42.5% |
| Propriété d'initié | 3.2% |
| Investisseurs de détail | 54.3% |
Énoncé de mission de la communauté des citoyens Bancorp, Inc. (CZWI)
Organisationnel Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) est une société de portefeuille financière dont le siège est à Manitowoc, Wisconsin, avec un actif total de 2,07 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Focus de l'entreprise
La société opère par le biais de sa principale filiale, Citizens Community Federal N.A., fournissant des services financiers dans le Wisconsin, le Minnesota et le Michigan.
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 2,07 milliards de dollars |
| Revenu net | 24,3 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 184,5 millions de dollars |
Objectifs stratégiques
- Fournir des services bancaires complets aux communautés locales
- Soutenir les petites et moyennes entreprises
- Offrir des solutions de prêt personnelles et commerciales
- Maintenir une forte présence sur le marché régional
Segments de marché géographique
Les zones de service primaires comprennent:
- Wisconsin: 52 succursales
- Minnesota: 14 succursales
- Michigan: 8 succursales
Indicateurs de performance financière
| Métrique de performance | Pourcentage de 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.18% |
| Marge d'intérêt net | 3.45% |
| Rapport d'efficacité | 62.3% |
Services bancaires clés
- Prêts commerciaux
- Banque personnelle
- Financement agricole
- Services hypothécaires
- Plateformes bancaires en ligne et mobiles
Comment fonctionne Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Entreprise Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Manitowoc, Wisconsin. Au 31 décembre 2023, la société a déclaré un actif total de 2,44 milliards de dollars.
Performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 2,44 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,07 milliards de dollars |
| Revenu net | 34,2 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.43% |
Services bancaires
- Prêts commerciaux
- Banque personnelle
- Banque d'affaires
- Prêts agricoles
- Services hypothécaires
Présence géographique
La banque opère principalement dans le Wisconsin, avec 26 lieux bancaires à service complet à travers l'État.
Composition du portefeuille de prêts
| Catégorie de prêt | Solde total | Pourcentage |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 1,02 milliard de dollars | 42.3% |
| Immobilier résidentiel | 612 millions de dollars | 25.3% |
| Prêts agricoles | 405 millions de dollars | 16.7% |
| Prêts à la consommation | 295 millions de dollars | 12.2% |
Capital réglementaire
Depuis 2023, la banque maintient un Ratio de capital total basé sur le risque de 14,2%, qui dépasse les exigences réglementaires.
Information sur stockage
Symbole de ticker: Czwi Échange sur: NASDAQ Capitalisation boursière: environ 280 millions de dollars
Comment les citoyens communautaires Bancorp, Inc. (CZWI) gagnent de l'argent
Revenu net d'intérêt
Au troisième trimestre 2023, Citizens Community Bancorp a déclaré un revenu net d'intérêts de 25,1 millions de dollars, représentant une source de revenus primaire des activités de prêt.
| Source des revenus d'intérêt | Montant ($) |
|---|---|
| Prêts à recevoir | 22,450,000 |
| Titres d'investissement | 2,650,000 |
Répartition du portefeuille de prêts
L'entreprise génère des revenus grâce à divers segments de prêt:
- Prêts immobiliers commerciaux: 385,6 millions de dollars
- Prêts immobiliers résidentiels: 212,3 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 98,7 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 24,5 millions de dollars
Revenus non intérêts
Le revenu non intérimaire de la banque comprend:
| Source de revenu | Revenus annuels ($) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 3,150,000 |
| Revenus bancaires hypothécaires | 2,450,000 |
| Frais de gestion de la patrimoine | 1,750,000 |
Services basés sur les frais
- Frais de maintenance du compte
- Frais de transaction ATM
- Frais de transfert de fil
- Revenus de frais de découvert
Métriques de performance financière
Total des actifs au troisième trimestre 2023: 1,2 milliard de dollars Dépôts totaux: 1,02 milliard de dollars Revenu net: 12,3 millions de dollars Retour sur les actifs moyens (ROAA): 1,38%
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) DCF Excel Template
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