Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Uma breve história da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI)
Empresa Overview
A Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) é uma empresa de bancos com sede em Manitowoc, Wisconsin, com ativos totais de US $ 1,37 bilhão em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,37 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 25,6 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 9.2% |
Destaques operacionais
- Opera 37 locais bancários em Wisconsin
- Serve os mercados bancários de consumidores e comerciais
- Fornece serviços bancários tradicionais, incluindo verificação, economia e empréstimo
Desempenho de ações
Em fevereiro de 2024, a CZWI negocia no NASDAQ com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 240 milhões.
Portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Saldo pendente |
|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 612 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 405 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 156 milhões |
Que é dono da Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Principais acionistas institucionais
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 509,436 | 7.83% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 446,550 | 6.86% |
| Vanguard Group Inc. | 375,724 | 5.78% |
| Renaissance Technologies LLC | 212,561 | 3.27% |
Propriedade interna
- Bruce Lee, Presidente e CEO: 146.721 ações
- Thomas Kruse, diretor financeiro: 42.350 ações
- Mark Mayer, presidente do conselho: 38.225 ações
Estrutura de propriedade
Citizens Community Bancorp, Inc. é um empresa de capital aberto Listado no NASDAQ sob símbolo de ticker czwi, com aproximadamente 6,5 milhões de ações em circulação no quarto trimestre 2023.
Redução de propriedade
| Categoria | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 42.5% |
| Propriedade interna | 3.2% |
| Investidores de varejo | 54.3% |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Declaração
Organizacional Overview
A Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) é uma holding financeira com sede em Manitowoc, Wisconsin, com ativos totais de US $ 2,07 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Foco comercial central
A Companhia opera através de sua subsidiária primária, a Comunidade da Citizens Community N.A., fornecendo serviços financeiros em Wisconsin, Minnesota e Michigan.
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,07 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 24,3 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 184,5 milhões |
Objetivos estratégicos
- Fornecer serviços bancários abrangentes às comunidades locais
- Apoie pequenas e médias empresas
- Oferecer soluções de empréstimos pessoais e comerciais
- Manter uma forte presença no mercado regional
Segmentos de mercado geográficos
As áreas de serviço primárias incluem:
- Wisconsin: 52 ramos
- Minnesota: 14 ramos
- Michigan: 8 ramos
Indicadores de desempenho financeiro
| Métrica de desempenho | 2023 porcentagem |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.18% |
| Margem de juros líquidos | 3.45% |
| Índice de eficiência | 62.3% |
Principais serviços bancários
- Empréstimos comerciais
- Bancos pessoais
- Financiamento agrícola
- Serviços de hipoteca
- Plataformas bancárias online e móveis
Como funciona a Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Empresa Overview
A Citizens Community Bancorp, Inc. é uma holding de banco com sede em Manitowoc, Wisconsin. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa registrou ativos totais de US $ 2,44 bilhões.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,44 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,07 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 34,2 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.43% |
Serviços bancários
- Empréstimos comerciais
- Bancos pessoais
- Banking de negócios
- Empréstimos agrícolas
- Serviços de hipoteca
Presença geográfica
O banco opera principalmente em Wisconsin, com 26 locais bancários de serviço completo em todo o estado.
Composição do portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,02 bilhão | 42.3% |
| Imóveis residenciais | US $ 612 milhões | 25.3% |
| Empréstimos agrícolas | US $ 405 milhões | 16.7% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 295 milhões | 12.2% |
Capital regulatório
A partir de 2023, o banco mantém um Índice total de capital baseado em risco de 14,2%, que excede os requisitos regulatórios.
Informações sobre ações
Símbolo do ticker: czwi Negociação em: NASDAQ Capitalização de mercado: aproximadamente US $ 280 milhões
Como Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A partir do terceiro trimestre de 2023, a Comunidade do Citizens Bancorp registrou receita de juros líquidos de US $ 25,1 milhões, representando um fluxo de receita primária das atividades de empréstimos.
| Fonte de renda de juros | Valor ($) |
|---|---|
| Empréstimos a receber | 22,450,000 |
| Títulos de investimento | 2,650,000 |
Quebra de portfólio de empréstimos
A empresa gera receita através de diversos segmentos de empréstimos:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 385,6 milhões
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 212,3 milhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 98,7 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 24,5 milhões
Receita não interessante
A renda não interessante para o banco inclui:
| Fonte de renda | Receita anual ($) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | 3,150,000 |
| Receita bancária de hipoteca | 2,450,000 |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | 1,750,000 |
Serviços baseados em taxas
- Taxas de manutenção da conta
- Taxas de transação ATM
- Taxas de transferência de arame
- Receita de taxa de cheque especial
Métricas de desempenho financeiro
Total de ativos a partir do terceiro trimestre 2023: US $ 1,2 bilhão Total de depósitos: US $ 1,02 bilhão Lucro líquido: US $ 12,3 milhões Retorno em ativos médios (ROAA): 1,38%
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