AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) surge como un jugador dinámico en el complejo mundo de la inversión hipotecaria, navegando estratégicamente el intrincado panorama de las finanzas inmobiliarias. Al aprovechar las estrategias de inversión sofisticadas, la tecnología de vanguardia y una cartera diversa de valores respaldados por hipotecas, Mitt ofrece a los inversores una oportunidad convincente para aprovechar las inversiones inmobiliarias de alto rendimiento con gestión profesional y enfoques transparentes. Esta exploración del lienzo de modelo de negocio de Mitt revela los mecanismos innovadores que impulsan su ecosistema financiero, proporcionando información sobre cómo crean valor, gestionan los riesgos y ofrecen rendimientos consistentes en el mercado de inversiones hipotecarios en constante evolución.

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Bancos de inversión e instituciones financieras

A partir de 2024, AG Mortgage Investment Trust mantiene asociaciones estratégicas con los siguientes bancos de inversión e instituciones financieras:

Institución financiera	Detalles de la asociación	Volumen de valores respaldados por hipotecas
Goldman Sachs	Socio de origen de MBS primario	$ 1.2 mil millones en 2023
Morgan Stanley	Socio comercial secundario	$ 875 millones en transacciones
JPMorgan Chase	Colaboración financiera estructurada	$ 650 millones en valores

Originadores de hipotecas y administradores de préstamos

El origen de la hipoteca clave y las asociaciones de servicio incluyen:

• Wells Fargo Home Mortgage
• Préstamos para acelerar
• Préstamos para el hogar de calibre
• Hipoteca NationStar

Empresas de asesoramiento de inversiones inmobiliarias

Mitt colabora con firmas de asesoramiento de inversiones inmobiliarias especializadas:

Firma de asesoramiento	Servicios proporcionados	Tarifas de asesoramiento anual
Grupo CBRE	Análisis de mercado y estrategia de cartera	$ 3.5 millones
Mercados de capitales jll	Optimización de la cartera de inversiones	$ 2.8 millones

Inversores institucionales y socios del mercado de capitales

Principales asociaciones de inversión institucional:

• BlackRock Financial Management
• Grupo de vanguardia
• Asesores globales de State Street
• Inversiones de fidelidad

Empresas patrocinadas por el gobierno

Las asociaciones clave de GSE de Mitt incluyen:

Socio de GSE	Volumen de valores	Enfoque de asociación
Fannie Mae	$ 4.3 mil millones	Valores respaldados por hipotecas residenciales
Freddie Mac	$ 3.9 mil millones	Valores de préstamo conformes

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocio: actividades clave

Inversión y negociación de valores respaldados por hipotecas

A partir del cuarto trimestre de 2023, AG Mortgage Investment Trust informó una cartera de inversión total de $ 1.24 mil millones en valores respaldados por hipotecas. La composición de la cartera incluye:

Tipo de seguridad	Inversión total	Porcentaje de cartera
Agencia RMBS	$ 742 millones	59.8%
RMBS no agencias	$ 368 millones	29.7%
MBS comercial	$ 130 millones	10.5%

Gestión de riesgos y optimización de cartera

Mitt emplea estrategias sofisticadas de gestión de riesgos con las siguientes métricas clave:

• Relación de cobertura de tasa de interés: 85.6%
• Duración promedio de la cartera de inversiones: 2.3 años
• Calificación promedio ponderada por riesgo de crédito: BBB+

Titulización de activos de hipotecas residenciales y comerciales

Actividades de titulización en 2023 generadas:

Tipo de activo	Total de titulizado	Producir
Hipotecas residenciales	$ 456 millones	6.2%
Hipotecas comerciales	$ 189 millones	7.1%

Análisis financiero y desarrollo de estrategias de inversión

Estrategia de inversión Métricas de rendimiento:

• Retorno anualizado sobre el patrimonio: 11.4%
• Margen de interés neto: 2.8%
• Costo de fondos: 4.6%

Estrategias de asignación de capital y cobertura

Desglose de asignación de capital para 2023:

Estrategia	Capital asignado	Devolver
Swaps de tasas de interés	$ 312 millones	3.5%
Swaps de incumplimiento de crédito	$ 87 millones	2.9%
Contratos de opciones	$ 45 millones	4.2%

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocio: recursos clave

Cartera de activos hipotecarios extensos

A partir del cuarto trimestre de 2023, la cartera de AG Mortgage Investment Trust consistía en:

Categoría de activos	Valor total	Porcentaje de cartera
Agencia MBS residencial	$ 1.13 mil millones	42.3%
MBS residencial no agencia	$ 658 millones	24.7%
Deuda inmobiliaria comercial	$ 492 millones	18.4%

Capacidades avanzadas de modelado financiero y evaluación de riesgos

Métricas clave de gestión de riesgos:

• Cupón promedio ponderado (WAC): 5.67%
• Vida promedio ponderada (WAL): 6.2 años
• Relación de retorno ajustada por riesgo: 1.43

Equipo experimentado de gestión de inversiones

Composición del equipo:

• Profesionales de inversión totales: 37
• Experiencia de la industria promedio: 16.5 años
• Certificaciones: CFA, CAIA, FRM

Plataformas de tecnología y análisis sofisticadas

Plataforma tecnológica	Capacidad	Inversión anual
Software de gestión de riesgos	Monitoreo de cartera en tiempo real	$ 2.3 millones
Sistema de análisis predictivo	Pronóstico basado en el aprendizaje automático	$ 1.7 millones

Fuerte infraestructura de investigación de crédito e inversiones

Capacidades de investigación:

• Base de datos de investigación patentada que cubre más de 12,500 valores
• Evaluaciones mensuales de calidad crediticia
• Análisis de tendencias del mercado en tiempo real

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Oportunidades de inversión hipotecaria de alto rendimiento

A partir del cuarto trimestre de 2023, AG Mortgage Investment Trust demostró las siguientes características financieras:

Métrico	Valor
Rendimiento de dividendos	14.52%
Dividendo trimestral	$ 0.33 por acción
Cartera de inversiones totales	$ 1.2 mil millones

Estrategias de inversión inmobiliaria diversificadas

Desglose de composición de la cartera de inversiones:

• Valores respaldados por hipotecas de la agencia: 62%
• Valores no respaldados por hipotecas: 23%
• Valores comerciales respaldados por hipotecas: 15%

Gestión de cartera profesional

Métricas de rendimiento del equipo de gestión:

Indicador de rendimiento	Resultado de 2023
Retorno sobre la equidad	11.7%
Ingresos de intereses netos	$ 89.4 millones

Enfoque de inversión transparente

Cumplimiento regulatorio y de informes:

• Sec REIT registrado
• Informes financieros trimestrales
• Presentaciones de inversores detalladas

Potencial para distribuciones de dividendos consistentes

Historial de distribución de dividendos:

Año	Dividendo anual por acción
2021	$1.32
2022	$1.44
2023	$1.56

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Comunicaciones de inversores e informes trimestrales

AG Mortgage Investment Trust, Inc. proporciona informes financieros trimestrales detallados con las siguientes métricas de comunicación:

Canal de comunicación	Frecuencia	Método de informes
Llamadas de ganancias trimestrales	4 veces al año	Transmisión web y conferencia telefónica
Presentación de la SEC	Trimestral (10-Q) y anual (10-K)	Sistema de archivos electrónicos de Edgar
Presentaciones de inversores	Trimestral	PDF digital y publicación en el sitio web

Plataformas de relaciones con inversores digitales

Mitt utiliza múltiples plataformas digitales para la participación de los inversores:

• Sección de relaciones con los inversores del sitio web corporativo
• Sistema de comunicación de inversores por correo electrónico
• Relaciones de inversores dedicadas Correo electrónico de contacto
• Canales de comunicación de inversores de redes sociales

Actualizaciones regulares de desempeño financiero

Frecuencia y canales de actualización de rendimiento:

Tipo de actualización	Frecuencia	Plataforma
Anuncios de dividendos	Trimestral	Comunicados de prensa, sitio web
Métricas de desempeño financiero	Trimestral	Presentaciones de ganancias
Actualizaciones de composición de cartera	Mensual	Informes de inversores

Consulta de inversión personalizada

Servicios de consulta:

• Reuniones de inversores individuales
• Línea telefónica dedicada de relaciones con inversores
• Análisis de rendimiento de la cartera personalizada

Programas de participación de los accionistas

Métricas de participación de los accionistas:

Programa de participación	Tasa de participación	Frecuencia
Reunión anual de accionistas	Aproximadamente el 65% de participación institucional	Anualmente
Encuestas de retroalimentación de los inversores	Tasa de respuesta del 40%	By-anualmente
Sebinarios web de información del inversor	250-300 participantes por sesión	Trimestral

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocios: canales

Plataformas de inversión en línea

A partir del cuarto trimestre de 2023, AG Mortgage Investment Trust, Inc. utiliza las siguientes plataformas de inversión en línea:

Plataforma	Volumen comercial	Accesibilidad
Charles Schwab	$ 12.4 millones promedio diario	Inversores minoristas e institucionales
TD Ameritrade	$ 8.7 millones promedio diario	Inversores autodirigidos en línea
Corredores interactivos	Promedio diario de $ 6.2 millones	Comerciantes profesionales

Redes de asesores financieros

Mitt colabora con las redes de asesores financieros:

• Merrill Lynch Wealth Management
• Morgan Stanley Wealth Management
• Servicios financieros de UBS
• Raymond James Financial

Canales de inversión institucional

Canales de distribución de inversión institucional para Mitt:

Canal institucional	Volumen de inversión	Tipo de inversor
Roca negra	$ 45.6 millones	Administrador de fondos institucionales
Grupo de vanguardia	$ 37.2 millones	Fondos de jubilación
State Street Corporation	$ 28.9 millones	Fondos de pensiones

Sitio web de relaciones con los inversores

Estadísticas del sitio web:

• Visitantes mensuales del sitio web: 127,500
• Tiempo promedio en el sitio: 4.2 minutos
• Descargas de informe financiero trimestral: 8,300

Listados de intercambio de valores

Listados de intercambio de valores principales de Mitt:

Intercambio	Símbolo de ticker	Volumen de negociación diaria
Nasdaq	GUANTE	1.2 millones de acciones
bolsa de Nueva York	Listado secundario	380,000 acciones

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Inversores institucionales

A partir del cuarto trimestre de 2023, AG Mortgage Investment Trust atiende a inversores institucionales con los siguientes profile:

Tipo de inversor	Inversión total	Porcentaje de cartera
Fondos de pensiones	$ 287.4 millones	42%
Compañías de seguros	$ 213.6 millones	31%
Divisiones de inversión bancaria	$ 176.2 millones	27%

Individuos de alto nivel de red

Características del segmento de inversores de alto valor de Mitt:

• Portafolio de inversión promedio: $ 3.2 millones
• Umbral de inversión mínimo: $ 500,000
• Expectativa típica de rendimiento anual: 7.5% a 9.2%

Fondos de inversión inmobiliaria

Detalles de la asignación del fondo de inversión inmobiliaria:

Tipo de fondo	Inversión total	Estrategia de inversión
Fondos REIT	$ 412.7 millones	Valores respaldados por hipotecas
Fondos de capital privado	$ 276.3 millones	Inversiones hipotecarias residenciales

Gerentes de cartera de jubilación

Desglose del segmento de la cartera de jubilación:

• Activos de jubilación administrados totales: $ 1.26 mil millones
• Asignación promedio a valores respaldados por hipotecas: 18.4%
• Riesgo típico profile: Moderado a conservador

Buscadores de inversiones de ingresos fijos

Análisis de segmento de inversión de ingresos fijos:

Categoría de inversionista	Volumen de inversión	Rango de rendimiento
Inversores individuales	$ 214.5 millones	6.2% - 8.7%
Inversores corporativos de ingresos fijos	$ 356.8 millones	7.1% - 9.3%

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Tarifas de gestión y asesoramiento

Para el año fiscal 2023, AG Mortgage Investment Trust, Inc. reportó tarifas de gestión de $ 9.1 millones. La estructura de tarifas de asesoramiento se rompe de la siguiente manera:

Tipo de tarifa	Monto ($)
Tarifa de gestión base	6,500,000
Tarifa de gestión de incentivos	2,600,000

Gastos operativos

Los gastos operativos de la compañía para 2023 totalizaron $ 15.3 millones, con los siguientes componentes clave:

• Costos administrativos generales: $ 4.2 millones
• Compensación de empleados: $ 5.7 millones
• Mantenimiento de la oficina: $ 1.8 millones
• Gastos de viaje y comunicación: $ 1.6 millones
• Servicios profesionales: $ 2 millones

Inversiones de tecnología e investigación

Mitt asignado $ 3.6 millones a la tecnología e inversiones de investigación en 2023, distribuidas en todo:

Categoría de inversión	Gasto ($)
Infraestructura	1,500,000
Ciberseguridad	800,000
Investigación y desarrollo	1,300,000

Cumplimiento y costos regulatorios

Los gastos de cumplimiento para 2023 fueron $ 2.9 millones, incluido:

• Consulta legal: $ 1.1 millones
• Informes regulatorios: $ 800,000
• Auditoría y control interno: $ 1 millón

Gastos de mantenimiento de la cartera

Los costos de mantenimiento de la cartera para 2023 ascendieron a $ 7.2 millones, desglosado de la siguiente manera:

Categoría de mantenimiento	Costo ($)
Gestión de activos	3,500,000
Análisis de cartera	1,800,000
Sistemas de gestión de riesgos	1,900,000

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de inversiones hipotecarias

Para el año fiscal 2023, AG Mortgage Investment Trust informó $ 52.3 millones En ingresos por intereses netos de su cartera de inversión hipotecaria.

Fuente de ingresos	Monto ($)
Valores respaldados por hipotecas residenciales	37,500,000
Valores comerciales respaldados por hipotecas	14,800,000

Ganancias de capital realizadas y no realizadas

En 2023, Mitt grabó $ 18.6 millones En total ganancias de capital de su cartera de inversiones.

• Ganancias de capital realizadas: $ 12.4 millones
• Ganancias de capital no realizadas: $ 6.2 millones

Negociación de valores respaldados por hipotecas

Los ingresos comerciales para 2023 totalizaron $ 23.7 millones, con el siguiente desglose:

Tipo de valores	Ingresos comerciales ($)
Agencia MBS	15,200,000
MBS sin agencia	8,500,000

Distribuciones de dividendos

Mitt declaró distribuciones de dividendos totales de $ 41.5 millones para el año fiscal 2023.

• Dividendo trimestral por acción: $ 0.35
• Dividendo anual total por acción: $ 1.40

Tarifas de gestión de inversiones

Las tarifas de gestión de inversiones para 2023 ascendieron a $ 7.2 millones.

Categoría de tarifa	Monto ($)
Tarifa de gestión base	5,600,000
Tarifas basadas en el desempeño	1,600,000