AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

O AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) surge como um participante dinâmico no complexo mundo do investimento hipotecário, navegando estratado no cenário intrincado do financiamento imobiliário. Ao alavancar estratégias sofisticadas de investimento, tecnologia de ponta e um portfólio diversificado de valores mobiliários apoiados por hipotecas, Mitt oferece aos investidores uma oportunidade atraente de explorar investimentos imobiliários de alto rendimento com gerenciamento profissional e abordagens transparentes. Essa exploração do modelo de negócios de Mitt Canvas revela os mecanismos inovadores que impulsionam seu ecossistema financeiro, fornecendo informações sobre como eles criam valor, gerenciam riscos e fornecem retornos consistentes no mercado de investimentos hipotecários em constante evolução.

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Bancos de investimento e instituições financeiras

A partir de 2024, a AG Mortgage Investment Trust mantém parcerias estratégicas com os seguintes bancos de investimento e instituições financeiras:

Instituição financeira	Detalhes da parceria	Volume de valores mobiliários apoiados por hipotecas
Goldman Sachs	Parceiro de origem MBS primário	US $ 1,2 bilhão em 2023
Morgan Stanley	Parceiro de comércio de mercado secundário	US $ 875 milhões em transações
JPMorgan Chase	Colaboração financeira estruturada	US $ 650 milhões em valores mobiliários

Originadores de hipotecas e emprestadores

As principais parcerias de origem e manutenção da hipoteca incluem:

• Wells Fargo Home Hipoteca
• Quicken empréstimos
• Empréstimos à habitação de calibre
• Hipoteca nacional

Empresas de consultoria de investimento imobiliário

Mitt colabora com empresas especializadas de consultoria em investimentos imobiliários:

Empresa de consultoria	Serviços prestados	Taxas de consultoria anuais
Grupo CBRE	Análise de mercado e estratégia de portfólio	US $ 3,5 milhões
Jll Capital Markets	Otimização do portfólio de investimentos	US $ 2,8 milhões

Investidores institucionais e parceiros do mercado de capitais

Principais parcerias institucionais de investimento:

• Gestão Financeira BlackRock
• Grupo Vanguard
• Conselheiros Globais da State Street
• Fidelity Investments

Empresas patrocinadas pelo governo

As principais parcerias GSE de Mitt incluem:

GSE parceiro	Volume de valores mobiliários	Foco em parceria
Fannie Mae	US $ 4,3 bilhões	Valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais
Freddie Mac	US $ 3,9 bilhões	Títulos de empréstimos em conformidade

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Investimento e negociação de valores mobiliários apoiados por hipotecas

A partir do quarto trimestre 2023, a AG Mortgage Investment Trust registrou um portfólio total de investimentos de US $ 1,24 bilhão em títulos lastreados em hipotecas. A composição do portfólio inclui:

Tipo de segurança	Investimento total	Porcentagem de portfólio
Agency RMBS	US $ 742 milhões	59.8%
RMBs não agrence	US $ 368 milhões	29.7%
MBS comerciais	US $ 130 milhões	10.5%

Gerenciamento de riscos e otimização de portfólio

Mitt emprega estratégias sofisticadas de gerenciamento de riscos com as seguintes métricas -chave:

• Taxa de juros Taxa de hedge: 85,6%
• Duração média do portfólio de investimentos: 2,3 anos
• Classificação média do risco de crédito Classificação média: BBB+

Securitização de ativos de hipoteca residencial e comercial

Atividades de securitização em 2023 geradas:

Tipo de ativo	Total securitizado	Colheita
Hipotecas residenciais	US $ 456 milhões	6.2%
Hipotecas comerciais	US $ 189 milhões	7.1%

Análise financeira e desenvolvimento de estratégia de investimento

Métricas de desempenho da estratégia de investimento:

• Retorno anualizado sobre o patrimônio: 11,4%
• Margem de juros líquidos: 2,8%
• Custo dos fundos: 4,6%

Estratégias de alocação de capital e hedge

Aparecimento de alocação de capital para 2023:

Estratégia	Capital alocado	Retornar
Swaps de taxa de juros	US $ 312 milhões	3.5%
Swaps padrão de crédito	US $ 87 milhões	2.9%
Contratos de opções	US $ 45 milhões	4.2%

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Portfólio de ativos hipotecários extensos

A partir do quarto trimestre 2023, o portfólio da AG Mortgage Investment Trust consistia em:

Categoria de ativos	Valor total	Porcentagem de portfólio
Agência MBS residencial	US $ 1,13 bilhão	42.3%
MBS residencial não agrencial	US $ 658 milhões	24.7%
Dívida imobiliária comercial	US $ 492 milhões	18.4%

Recursos avançados de modelagem financeira e avaliação de risco

Métricas principais de gerenciamento de riscos:

• Cupom médio ponderado (WAC): 5,67%
• Vida média ponderada (Wal): 6,2 anos
• Razão de retorno ajustado ao risco: 1,43

Equipe experiente de gerenciamento de investimentos

Composição da equipe:

• Total de profissionais de investimento: 37
• Experiência média da indústria: 16,5 anos
• Certificações: CFA, CAIA, FRM

Plataformas sofisticadas de tecnologia e análise

Plataforma de tecnologia	Capacidade	Investimento anual
Software de gerenciamento de riscos	Monitoramento de portfólio em tempo real	US $ 2,3 milhões
Sistema de análise preditiva	Previsão baseada em aprendizado de máquina	US $ 1,7 milhão

Forte infraestrutura de crédito de crédito e investimento

Recursos de pesquisa:

• Banco de dados de pesquisa proprietária, cobrindo 12.500 mais de títulos
• Avaliações mensais de qualidade de crédito
• Análise de tendências de mercado em tempo real

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: proposições de valor

Oportunidades de investimento hipotecário de alto rendimento

A partir do quarto trimestre 2023, a AG Mortgage Investment Trust demonstrou as seguintes características financeiras:

Métrica	Valor
Rendimento de dividendos	14.52%
Dividendo trimestral	US $ 0,33 por ação
Portfólio total de investimentos	US $ 1,2 bilhão

Estratégias diversificadas de investimento imobiliário

Breakdown de composição do portfólio de investimentos:

• Títulos com hipotecas de agência: 62%
• Valores mobiliários lastreados em hipotecas: 23%
• Valores mobiliários com hipotecas comerciais: 15%

Gerenciamento de portfólio profissional

Métricas de desempenho da equipe de gerenciamento:

Indicador de desempenho	2023 resultado
Retorno sobre o patrimônio	11.7%
Receita de juros líquidos	US $ 89,4 milhões

Abordagem de investimento transparente

Conformidade regulatória e relatória:

• SEC REIT registrado
• Relatórios financeiros trimestrais
• Apresentações detalhadas dos investidores

Potencial para distribuições de dividendos consistentes

Histórico de distribuição de dividendos:

Ano	Dividendo anual por ação
2021	$1.32
2022	$1.44
2023	$1.56

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente

Comunicações de investidores e relatórios trimestrais

A Ag Mortgage Investment Trust, Inc. fornece relatórios financeiros trimestrais detalhados com as seguintes métricas de comunicação:

Canal de comunicação	Freqüência	Método de relatório
Chamadas de ganhos trimestrais	4 vezes por ano	Webcast e teleconferência
Registros da SEC	Trimestral (10-q) e anual (10-K)	Sistema de arquivamento eletrônico Edgar
Apresentações de investidores	Trimestral	PDF digital e publicação de sites

Plataformas de relações com investidores digitais

Mitt utiliza várias plataformas digitais para o envolvimento dos investidores:

• Seção de Relações com Sites Corporativos
• Sistema de comunicação por e -mail para investidores
• E -mail de contato com investidores dedicados
• Canais de comunicação de investidores de mídia social

Atualizações regulares de desempenho financeiro

Frequência e canais de atualização de desempenho:

Tipo de atualização	Freqüência	Plataforma
Anúncios de dividendos	Trimestral	Comunicamentos de imprensa, site
Métricas de desempenho financeiro	Trimestral	Apresentações de ganhos
Atualizações de composição do portfólio	Mensal	Relatórios de investidores

Consulta de investimento personalizado

Serviços de consulta:

• Reuniões individuais de investidores
• Linha telefônica de relações com investidores dedicados
• Análise de desempenho personalizada do portfólio

Programas de engajamento dos acionistas

Métricas de engajamento dos acionistas:

Programa de engajamento	Taxa de participação	Freqüência
Reunião Anual dos Acionistas	Aproximadamente 65% de participação institucional	Anualmente
Pesquisas de feedback dos investidores	Taxa de resposta de 40%	Bi-semestralmente
Webinars de informações sobre investidores	250-300 participantes por sessão	Trimestral

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: canais

Plataformas de investimento on -line

A partir do quarto trimestre 2023, a AG Mortgage Investment Trust, Inc. usa as seguintes plataformas de investimento on -line:

Plataforma	Volume de negociação	Acessibilidade
Charles Schwab	Média diária de US $ 12,4 milhões	Investidores de varejo e institucional
TD Ameritrade	Média diária de US $ 8,7 milhões	Investidores auto-dirigidos on-line
Corretores interativos	Média diária de US $ 6,2 milhões	Comerciantes profissionais

Redes de consultores financeiros

Mitt colabora com redes de consultores financeiros:

• Merrill Lynch Wealth Management
• Morgan Stanley Wealth Management
• Serviços financeiros do UBS
• Raymond James Financial

Canais de investimento institucional

Canais institucionais de distribuição de investimentos para Mitt:

Canal institucional	Volume de investimento	Tipo de investidor
BlackRock	US $ 45,6 milhões	Gerente institucional de fundos
Grupo Vanguard	US $ 37,2 milhões	Fundos de aposentadoria
State Street Corporation	US $ 28,9 milhões	Fundos de pensão

Site de Relações com Investidores

Estatísticas do site:

• Visitantes mensais do site: 127.500
• Tempo médio no local: 4,2 minutos
• Downloads de relatório financeiro trimestral: 8.300

Listagens de trocas de valores mobiliários

Listagens de troca de valores mobiliários de Mitt:

Intercâmbio	Símbolo do ticker	Volume de negociação diária
NASDAQ	Mitt	1,2 milhão de ações
NYSE	Listagem secundária	380.000 ações

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Investidores institucionais

A partir do quarto trimestre 2023, a AG Mortgage Investment Trust serve investidores institucionais com o seguinte profile:

Tipo de investidor	Investimento total	Porcentagem de portfólio
Fundos de pensão	US $ 287,4 milhões	42%
Companhias de seguros	US $ 213,6 milhões	31%
Divisões de investimento bancário	US $ 176,2 milhões	27%

Indivíduos de alta rede

Características de segmento de investidores de alta rede de Mitt:

• Portfólio de investimento médio: US $ 3,2 milhões
• Limite mínimo de investimento: US $ 500.000
• Expectativa típica de retorno anual: 7,5% a 9,2%

Fundos de investimento imobiliário

Detalhes de alocação de fundos de investimento imobiliário:

Tipo de fundo	Investimento total	Estratégia de investimento
Fundos reit	US $ 412,7 milhões	Valores mobiliários apoiados por hipotecas
Fundos de private equity	US $ 276,3 milhões	Investimentos de hipotecas residenciais

Gerentes de portfólio de aposentadoria

Remoção do segmento de portfólio de aposentadoria:

• Total de ativos de aposentadoria gerenciada: US $ 1,26 bilhão
• Alocação média para títulos lastreados em hipotecas: 18,4%
• Risco típico profile: Moderado a conservador

Buscadores de investimentos de renda fixa

Análise de segmento de investimento de renda fixa:

Categoria de investidores	Volume de investimento	Faixa de rendimento
Investidores individuais	US $ 214,5 milhões	6.2% - 8.7%
Investidores corporativos de renda fixa	US $ 356,8 milhões	7.1% - 9.3%

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Taxas de gestão e consultoria

Para o ano fiscal de 2023, a Ag Mortgage Investment Trust, Inc. registrou taxas de gerenciamento de US $ 9,1 milhões. A estrutura de taxas de consultoria quebra da seguinte maneira:

Tipo de taxa	Valor ($)
Taxa de gerenciamento base	6,500,000
Taxa de gerenciamento de incentivos	2,600,000

Despesas operacionais

As despesas operacionais da empresa em 2023 totalizaram US $ 15,3 milhões, com os seguintes componentes -chave:

• Custos administrativos gerais: US $ 4,2 milhões
• Compensação de funcionários: US $ 5,7 milhões
• Manutenção do escritório: US $ 1,8 milhão
• Despesas de viagem e comunicação: US $ 1,6 milhão
• Serviços profissionais: US $ 2 milhões

Investimentos em tecnologia e pesquisa

Mitt alocado US $ 3,6 milhões aos investimentos em tecnologia e pesquisa em 2023, distribuídos:

Categoria de investimento	Despesas ($)
Infraestrutura de TI	1,500,000
Segurança cibernética	800,000
Pesquisa e desenvolvimento	1,300,000

Conformidade e custos regulatórios

As despesas de conformidade para 2023 foram US $ 2,9 milhões, incluindo:

• Consulta legal: US $ 1,1 milhão
• Relatórios regulatórios: US $ 800.000
• Auditoria e controle interno: US $ 1 milhão

Despesas de manutenção de portfólio

Os custos de manutenção de portfólio para 2023 totalizaram US $ 7,2 milhões, quebrado da seguinte maneira:

Categoria de manutenção	Custo ($)
Gestão de ativos	3,500,000
Analítica de portfólio	1,800,000
Sistemas de gerenciamento de riscos	1,900,000

AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de investimentos hipotecários

Para o ano fiscal de 2023, relatou o AG Mortgage Investment Trust US $ 52,3 milhões na receita de juros líquidos de sua carteira de investimentos hipotecários.

Fonte de renda	Valor ($)
Valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais	37,500,000
Valores mobiliários lastreados em hipotecas comerciais	14,800,000

Ganhos de capital realizados e não realizados

Em 2023, Mitt gravou US $ 18,6 milhões em ganhos totais de capital de seu portfólio de investimentos.

• Ganhos de capital realizados: US $ 12,4 milhões
• Ganhos de capital não realizados: US $ 6,2 milhões

Negociação de valores mobiliários lastreados em hipotecas

A receita de negociação para 2023 totalizou US $ 23,7 milhões, com a seguinte quebra:

Tipo de títulos	Receita de negociação ($)
Agency MBS	15,200,000
MBS não Agência	8,500,000

Distribuições de dividendos

Mitt declarou distribuições totais de dividendos de US $ 41,5 milhões Para o ano fiscal de 2023.

• Dividendo trimestral por ação: US $ 0,35
• Dividendo anual total por ação: US $ 1,40

Taxas de gerenciamento de investimentos

As taxas de gerenciamento de investimentos para 2023 totalizaram US $ 7,2 milhões.

Categoria de taxa	Valor ($)
Taxa de gerenciamento base	5,600,000
Taxas baseadas em desempenho	1,600,000