BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
Comprendre les sources de revenus de BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Analyse des revenus
BayFirst Financial Corp. a déclaré un chiffre d'affaires total de 84,3 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une ventilation détaillée des sources de revenus comme suit:
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 62,1 millions de dollars | 73.7% |
| Revenus non intérêts | 22,2 millions de dollars | 26.3% |
L'analyse de la croissance des revenus révèle les performances suivantes d'une année à l'autre:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 6.4%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 5.9% Au cours des trois dernières années
Répartition des contributions des revenus du segment:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 47,6 millions de dollars |
| Banque de consommation | 21,5 millions de dollars |
| Services d'investissement | 15,2 millions de dollars |
Informations sur la source de revenus clés:
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Croissance des revenus des frais: 8.2% d'une année à l'autre
- Revenu des intérêts de prêt: 55,3 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel de gain de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 3.82% | 3.45% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 1.67% | 1.22% |
| Marge bénéficiaire nette | 1.24% | 0.89% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 0.37% d'une année à l'autre
- Marge bénéficiaire d'exploitation améliorée par 0.45%
- Marge bénéficiaire nette élargie par 0.35%
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.82% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.72% |
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel avec des améliorations marginales entre les principales mesures financières.
Dette vs Équité: comment BayFirst Financial Corp. (BAFN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant total | Pourcentage du capital total |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 42,6 millions de dollars | 55.3% |
| Dette à court terme | 18,3 millions de dollars | 23.7% |
| Dette totale | 60,9 millions de dollars | 79% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.47
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Note de crédit: BBB-
Financement de la composition
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 16,4 millions de dollars | 21% |
| Financement de la dette | 60,9 millions de dollars | 79% |
Activité de dette récente
En 2023, la société a terminé un refinancement de 25 millions de dollars en dette existante à un taux d'intérêt moyen de 6.75%.
Évaluation des liquidités de BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 18,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 22,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 6,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,9 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 45,3 millions de dollars
- Investissements à court terme: 12,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1,65x
BayFirst Financial Corp. (BAFN) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures d'évaluation de BayFirst Financial Corp. (BAFN) révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $24.75 |
Performance du cours des actions
- Gamme de prix à 12 mois: $19.50 - $27.25
- Performance de l'année à jour: +7.2%
- Volume de trading quotidien moyen: 45 200 actions
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.6% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $26.50
Risques clés face à BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Facteurs de risque pour BayFirst Financial Corp.
Une analyse complète des risques clés ayant un impact sur le paysage opérationnel et stratégique de l'institution financière révèle de multiples dimensions critiques.
Paysage à risque financier
| Catégorie de risque | Impact quantitatif | Exposition potentielle |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 42,3 millions de dollars Paramètres de prêt potentiels | Moyen-élevé |
| Risque de taux d'intérêt | 1.75% exposition à la volatilité des taux | Haut |
| Conformité réglementaire | 1,2 million de dollars Coûts de gestion de la conformité | Moyen |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec 3,6 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de mise en œuvre de la transformation numérique
Marché des risques concurrentiels
Les pressions concurrentielles clés comprennent:
- Tendances de consolidation des banques régionales
- Compétition émergente de fintech
- Compression de marge à 0.85% taux actuel
Évaluation des risques stratégiques
| Domaine des risques | Probabilité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Perturbation du marché | Moyen | 22,7 millions de dollars Impact potentiel des revenus |
| Changements réglementaires | Haut | 5,4 millions de dollars Coûts d'ajustement de la conformité |
Perspectives de croissance futures pour BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Opportunités de croissance
BayFirst Financial Corp. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs dimensions clés:
Opportunités d'extension du marché
| Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Couverture bancaire régionale | 12 états | 18 États d'ici 2025 |
| Plateformes bancaires numériques | 3 plates-formes actuelles | 5 plates-formes planifiées |
| Segment de prêt commercial | 245 millions de dollars portefeuille | 385 millions de dollars cible |
Initiatives de croissance stratégique
- Développez l'infrastructure bancaire numérique avec 12,5 millions de dollars investissement
- Target segment de marché des prêts aux petites entreprises
- Développer des outils d'évaluation de crédit axés sur l'intelligence artificielle
- Mettre en œuvre des plateformes de technologie bancaire basée sur le cloud
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 87,3 millions de dollars | 6.2% |
| 2025 | 94,6 millions de dollars | 8.4% |
| 2026 | 103,2 millions de dollars | 9.1% |
Avantages compétitifs
- Investissement technologique de 8,7 millions de dollars en 2024
- Ratio de coûts opérationnels faible 42.3%
- Algorithmes de gestion des risques avancés
- Infrastructure numérique évolutive
BayFirst Financial Corp. (BAFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.