BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
فهم تدفقات إيرادات BayFirst Financial Corp. (BAFN)
تحليل الإيرادات
أعلنت شركة BayFirst Financial Corp عن إجمالي إيرادات قدرها 84.3 مليون دولار للسنة المالية 2023، مع بيان تفصيلي لتدفقات الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 62.1 مليون دولار | 73.7% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 22.2 مليون دولار | 26.3% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات عن الأداء التالي على أساس سنوي:
- نمو الإيرادات من 2022 إلى 2023: 6.4%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 5.9% على مدى السنوات الثلاث الماضية
توزيع مساهمة الإيرادات القطاعية:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 47.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 21.5 مليون دولار |
| خدمات الاستثمار | 15.2 مليون دولار |
رؤى تدفق الإيرادات الرئيسية:
- صافي هامش الفائدة: 3.75%
- نمو دخل الرسوم: 8.2% على أساس سنوي
- دخل فوائد القرض: 55.3 مليون دولار
الغوص العميق في ربحية BayFirst Financial Corp. (BAFN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الكسب.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.82% | 3.45% |
| هامش الربح التشغيلي | 1.67% | 1.22% |
| صافي هامش الربح | 1.24% | 0.89% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية ما يلي:
- زيادة هامش الربح الإجمالي بمقدار 0.37% على أساس سنوي
- تحسن هامش الربح التشغيلي بمقدار 0.45%
- توسع هامش صافي الربح بمقدار 0.35%
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.82% |
| عائد الأصول (ROA) | 0.72% |
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة موقعًا تنافسيًا مع تحسينات هامشية عبر المقاييس المالية الرئيسية.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة BayFirst Financial Corp. (BAFN) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية من إجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار | 55.3% |
| الديون قصيرة الأجل | 18.3 مليون دولار | 23.7% |
| مجموع الديون | 60.9 مليون دولار | 79% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.47
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.35
- التصنيف الائتماني: BBB-
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 16.4 مليون دولار | 21% |
| تمويل الديون | 60.9 مليون دولار | 79% |
نشاط الديون الأخير
في عام 2023، أكملت الشركة إعادة تمويل 25 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة قدره 6.75%.
تقييم سيولة BayFirst Financial Corp. (BAFN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على الوفاء بالالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 18.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي حجم رأس المال المتداول: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 22.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 6.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 8.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 45.3 مليون دولار
- الاستثمارات قصيرة الأجل: 12.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65x
هل شركة BayFirst Financial Corp (BAFN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم
تكشف مقاييس تقييم BayFirst Financial Corp (BAFN) عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x |
| سعر السهم الحالي | $24.75 |
أداء سعر السهم
- نطاق السعر 12-Month: $19.50 - $27.25
- الأداء حتى تاريخه: +7.2%
- متوسط حجم التداول اليومي: 45200 سهم
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.6% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42% |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 3
- عقد التوصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف بالإجماع: $26.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه BayFirst Financial Corp (BAFN)
عوامل الخطر لشركة BayFirst Financial Corp.
يكشف التحليل الشامل للمخاطر الرئيسية التي تؤثر على المشهد التشغيلي والاستراتيجي للمؤسسة المالية عن أبعاد حرجة متعددة.
مشهد المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير الكمي | التعرض المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 42.3 مليون دولار التخلف المحتمل عن سداد القروض | متوسطة عالية |
| مخاطر أسعار الفائدة | 1.75% التعرض لتقلب المعدل | عالية |
| الامتثال التنظيمي | 1.2 مليون دولار تكاليف إدارة الامتثال | متوسطة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 3.6 مليون دولار تكاليف الخرق المحتملة
- ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات تنفيذ التحول الرقمي
مخاطر تنافسية في السوق
وتشمل الضغوط التنافسية الرئيسية ما يلي:
- اتجاهات التوحيد المصرفي الإقليمي
- منافسة التكنولوجيا المالية الناشئة
- ضغط الهامش عند 0.85% المعدل الحالي
التقييم الاستراتيجي للمخاطر
| مجال المخاطر | الاحتمال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| اضطراب السوق | متوسطة | 22.7 مليون دولار التأثير المحتمل للإيرادات |
| التغييرات التنظيمية | عالية | 5.4 مليون دولار تكاليف تعديل الامتثال |
آفاق النمو المستقبلي لشركة BayFirst Financial Corp (BAFN)
فرص النمو
توضح شركة BayFirst Financial Corp استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من الأبعاد الرئيسية:
فرص توسع السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| التغطية المصرفية الإقليمية | 12 الدول | 18 بحلول عام 2025 |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 3 المنصات الحالية | 5 المنصات المخطط لها |
| قطاع الإقراض التجاري | 245 مليون دولار محفظة | 385 مليون دولار الهدف |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية مع 12.5 مليون دولار الاستثمار
- استهداف قطاع سوق إقراض الشركات الصغيرة
- تطوير أدوات تقييم الائتمان القائمة على الذكاء الاصطناعي
- تطبيق منصات التكنولوجيا المصرفية القائمة على السحابة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 87.3 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 94.6 مليون دولار | 8.4% |
| 2026 | 103.2 مليون دولار | 9.1% |
مزايا تنافسية
- الاستثمار التكنولوجي 8.7 مليون دولار في عام 2024
- نسبة التكلفة التشغيلية المنخفضة 42.3%
- خوارزميات متقدمة لإدارة المخاطر
- بنية تحتية رقمية قابلة للتطوير
BayFirst Financial Corp. (BAFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.