BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Einnahmeanalyse
Bayfirst Financial Corp. meldete den Gesamtumsatz von 84,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 62,1 Millionen US -Dollar | 73.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 22,2 Millionen US -Dollar | 26.3% |
Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgende Leistung im Jahr gegenüber dem Vorjahr:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 6.4%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.9% in den letzten drei Jahren
Segment Revenue Contribution Breakdown:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 47,6 Millionen US -Dollar |
| Consumer Banking | 21,5 Millionen US -Dollar |
| Investmentdienstleistungen | 15,2 Millionen US -Dollar |
Key Revenue -Stream -Erkenntnisse:
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Gebühreneinkommenswachstum: 8.2% Jahr-über-Jahr
- Darlehenszinserträge: 55,3 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotential des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 3.82% | 3.45% |
| Betriebsgewinnmarge | 1.67% | 1.22% |
| Nettogewinnmarge | 1.24% | 0.89% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Bruttogewinnmarge stieg um 0.37% Jahr-über-Jahr
- Betriebsgewinnmarge verbessert sich durch 0.45%
- Nettogewinnmarge erweitert um 0.35%
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.82% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.72% |
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen eine Wettbewerbspositionierung mit marginalen Verbesserungen bei wichtigen finanziellen Metriken.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bayfirst Financial Corp. (BAFN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar | 55.3% |
| Kurzfristige Schulden | 18,3 Millionen US -Dollar | 23.7% |
| Gesamtverschuldung | 60,9 Millionen US -Dollar | 79% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.47
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Kreditrating: BBB-
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 16,4 Millionen US -Dollar | 21% |
| Fremdfinanzierung | 60,9 Millionen US -Dollar | 79% |
Jüngste Schuldenaktivität
Im Jahr 2023 absolvierte das Unternehmen eine Refinanzierung von 25 Millionen Dollar in bestehenden Schulden zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 6.75%.
Bewertung der Liquidität von BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 18,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 22,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -6,7 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,9 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 45,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 12,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1,65x
Ist Bayfirst Financial Corp. (BAFN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Bewertungsmetriken der Bayfirst Financial Corp. (BAFN) enthüllen kritische Erkenntnisse für potenzielle Investoren.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $24.75 |
Aktienkursleistung
- 12-Monats-Preisspanne: $19.50 - $27.25
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.2%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 45.200 Aktien
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.6% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $26.50
Hauptrisiken für Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Risikofaktoren für Bayfirst Financial Corp.
Eine umfassende Analyse der wichtigsten Risiken, die sich auf die betriebliche und strategische Landschaft des Finanzinstituts auswirken, zeigt mehrere kritische Dimensionen.
Finanzrisikolandschaft
| Risikokategorie | Quantitative Auswirkung | Mögliche Exposition |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 42,3 Millionen US -Dollar potenzielle Darlehensausfälle | Mittelhoch |
| Zinsrisiko | 1.75% Rate Volatility Exposure | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | 1,2 Millionen US -Dollar Compliance -Managementkosten | Medium |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 3,6 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Implementierung der digitalen Transformation Herausforderungen
Market wettbewerbsfähige Risiken
Zu den wichtigsten Wettbewerbsdrucks gehören:
- Regionale Bankenkonsolidierungstrends
- Aufstrebender Fintech -Wettbewerb
- Randkomprimierung bei 0.85% Stromrate
Strategische Risikobewertung
| Risikodomäne | Wahrscheinlichkeit | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktstörung | Medium | 22,7 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken |
| Regulatorische Veränderungen | Hoch | 5,4 Millionen US -Dollar Kostenanpassungskosten |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Wachstumschancen
BayFirst Financial Corp. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren wichtigen Dimensionen:
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionale Bankenabdeckung | 12 Staaten | 18 Staaten bis 2025 |
| Digitale Bankplattformen | 3 Aktuelle Plattformen | 5 Plattformen geplant |
| Segment kommerzieller Kreditvergabe | 245 Millionen Dollar Portfolio | 385 Millionen US -Dollar Ziel |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur mit 12,5 Millionen US -Dollar Investition
- Zielen Sie Marktsegment für Kleinunternehmen Kreditvergabe
- Entwickeln Sie künstliche Intelligenz-betriebene Kreditbewertungsinstrumente
- Implementieren Sie Cloud-basierte Bankentechnologieplattformen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 87,3 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 94,6 Millionen US -Dollar | 8.4% |
| 2026 | 103,2 Millionen US -Dollar | 9.1% |
Wettbewerbsvorteile
- Technologieinvestition von 8,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
- Niedrige Betriebskostenquote von 42.3%
- Erweiterte Risikomanagementalgorithmen
- Skalierbare digitale Infrastruktur
BayFirst Financial Corp. (BAFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.