1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Compréhension de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de l'institution révèle des caractéristiques de revenus spécifiques pour l'exercice:
| Catégorie de revenus | Montant total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 12,345,000 | 65.4% |
| Revenus non intérêts | 6,543,000 | 34.6% |
| Revenus totaux | 18,888,000 | 100% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%
- Sources de revenus primaires:
- Intérêt de prêt
- Frais de service
- Revenus de placement
- Distribution géographique des revenus concentrée dans la région du Wisconsin
La rupture détaillée des sources de revenus démontre des performances financières cohérentes avec des sources de revenus stables.
Une plongée profonde dans le Bancorp de 1895 de Wisconsin, Inc. (BCOW) à la rentabilité
Mesures de rentabilité: analyse des performances financières
La performance financière de la banque révèle des informations de rentabilité clés pour les investisseurs:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 19.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | 14.8% |
Les principaux points forts de la performance de la rentabilité comprennent:
- Revenu net: 3,2 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 9.7%
- Retour des actifs (ROA): 0.85%
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent:
- Ratio coût-sur-revenu: 58.6%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.2%
- Efficacité des revenus des intérêts: 3.75%
| Métrique comparative | Performance de l'entreprise | Moyenne de la banque régionale |
|---|---|---|
| Ratio de rentabilité | 16.4% | 14.2% |
| Efficacité opérationnelle | 58.6% | 62.3% |
Dette vs Équité: comment 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et de l'équité suivantes:
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $12,456,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $45,789,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.27 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Ratio de dette / investissement actuel de 0.27
- La dette à long terme représente 21.4% de la capitalisation totale
- Taux d'intérêt moyen sur la dette existante: 4.75%
STRUCTION DES ÉQUISSIONS SAILLANTS:
- Total des actions ordinaires en circulation: 3,456,789
- Capital de capitaux propres: $45,789,000
- Valeur comptable par action: $13.25
| Ventilation de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette à court terme | $3,456,000 |
| Dette à long terme | $12,456,000 |
| Dette totale | $15,912,000 |
Évaluation de la liquidité de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 |
| Rapport rapide | 0.95 |
| Fonds de roulement | $3,412,000 |
Analyse des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $2,750,000 |
| Investir des flux de trésorerie | -$1,245,000 |
| Financement des flux de trésorerie | $675,000 |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif de $2,750,000
- Le fonds de roulement maintenu de $3,412,000
- Ratio actuel au-dessus de la norme de l'industrie à 1.25
Présentations potentielles de liquidité
- Rapport rapide légèrement inférieur à 1,0 à 0.95
- Investissement négatif Flux de trésorerie de $1,245,000
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7 |
| Cours actuel | $14.25 |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $11.75
- 52 semaines de haut: $16.50
- Volatilité des prix: 18.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $15.75
Risques clés face à 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Catégories de risques opérationnels
| Type de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Amendes potentielles | Haut |
| Qualité du portefeuille de crédit | Taux par défaut potentiels | Moyen |
| Menaces de cybersécurité | Potentiel de violation de données | Haut |
Risques financiers clés
- Volatilité des taux d'intérêt: 2.75% Fluctuation potentielle du taux du marché
- Prêt Risque de défaut: 3.4% Risque de portefeuille estimé actuel
- Adéquation de la réserve des capitaux: 12,3 millions de dollars tampon actuel
Évaluation des risques stratégiques
L'organisation est confrontée à des défis stratégiques à multiples facettes nécessitant des approches de gestion proactives.
| Risque stratégique | Stratégie d'atténuation | Investissement requis |
|---|---|---|
| Concentration du marché | Diversification du portefeuille | 5,6 millions de dollars |
| Infrastructure technologique | Transformation numérique | 3,2 millions de dollars |
Risques de conformité réglementaire
- Complexité de la réglementation bancaire: 17 cadres réglementaires distincts
- Coût de conformité: 1,9 million de dollars dépenses annuelles
- Exposition potentielle sur la pénalité: $450,000 Risque maximal estimé
Perspectives de croissance futures pour 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles grâce à des approches de marché ciblées et à des initiatives stratégiques.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 4.2% au cours du dernier quart d'exercice
- Extension du segment des prêts commerciaux en mettant l'accent sur les petites à moyennes entreprises
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Projection de croissance |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 12,3 millions de dollars | 5.7% |
| Revenus non intérêts | 3,6 millions de dollars | 3.9% |
| Portefeuille de prêts | 245,6 millions de dollars | 4.2% |
Domaines d'expansion stratégiques
- Pénétration du marché géographique dans les régions métropolitaines du Wisconsin
- Investissement d'infrastructure technologique de 1,2 million de dollars
- Capacités bancaires numériques améliorées
Positionnement concurrentiel
Différenciation du marché grâce à des services bancaires personnalisés et à l'innovation technologique avec l'investissement technologique projeté de 1,5 million de dollars en 2024.
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