1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Verständnis von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Instituts zeigt spezifische Einnahmemerkmale für das Geschäftsjahr:
| Einnahmekategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 12,345,000 | 65.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 6,543,000 | 34.6% |
| Gesamtumsatz | 18,888,000 | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 4.2%
- Haupteinnahmequellen:
- Darlehenszinsen
- Servicegebühren
- Anlageeinkommen
- Geografische Einnahmenverteilung in der Region Wisconsin konzentriert
Eine detaillierte Einnahmequelle zeigt eine konsequente finanzielle Leistung mit stabilen Einkommensquellen.
Ein tiefes Tauchgang in 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Rentabilität
Rentabilitätsmetriken: Finanzielle Leistungsanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für Anleger:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.5% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 14.8% |
Zu den wichtigsten Highlights der Rentabilitätsleistung gehören:
- Nettoeinkommen: 3,2 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 9.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.85%
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 58.6%
- Betriebskostenverhältnis: 45.2%
- Zinseinkommenseffizienz: 3.75%
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Rentabilitätsverhältnis | 16.4% | 14.2% |
| Betriebseffizienz | 58.6% | 62.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $12,456,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $45,789,000 |
| Verschuldungsquote | 0.27 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelle Verschuldungsquote von Schulden zu Equity von 0.27
- Langfristige Schulden sind 21.4% der Gesamtkapitalisierung
- Durchschnittlicher Zinssatz für bestehende Schulden: 4.75%
Eigenkapitalstruktur hebt hervor:
- Gesamtstammaktien ausstehend: 3,456,789
- Eigenkapital: $45,789,000
- Buchwert pro Aktie: $13.25
| Verschuldung | Betrag ($) |
|---|---|
| Kurzfristige Schulden | $3,456,000 |
| Langfristige Schulden | $12,456,000 |
| Gesamtverschuldung | $15,912,000 |
Bewertung von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 |
| Schnellverhältnis | 0.95 |
| Betriebskapital | $3,412,000 |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | $2,750,000 |
| Cashflow investieren | -$1,245,000 |
| Finanzierung des Cashflows | $675,000 |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow von $2,750,000
- Erhaltung der Betriebskapital von $3,412,000
- Aktuelles Verhältnis über Industriestandard bei 1.25
Potenzielle Liquiditätsbedenken
- Schnellverhältnis geringfügig unter 1,0 bei 0.95
- Negativer Investitionscashflow von $1,245,000
Ist 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse dieses Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7 |
| Aktueller Aktienkurs | $14.25 |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $11.75
- 52 Wochen hoch: $16.50
- Preisvolatilität: 18.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42.5% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $15.75
Schlüsselrisiken für 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Betriebsrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Geldstrafen | Hoch |
| Qualitätsportfolioqualität | Potenzielle Ausfallraten | Medium |
| Cybersicherheitsbedrohungen | Datenschutzpotential | Hoch |
Wichtige finanzielle Risiken
- Zinsvolatilität: 2.75% potenzielle Marktrateschwankungen
- Darlehensausfallrisiko: 3.4% Aktuelle geschätzte Portfoliorisiko
- Kapitalreserveadäquanz: 12,3 Millionen US -Dollar Aktueller Puffer
Strategische Risikobewertung
Die Organisation konfrontiert vielfältige strategische Herausforderungen, bei denen proaktive Managementansätze erforderlich sind.
| Strategisches Risiko | Minderungsstrategie | Investition erforderlich |
|---|---|---|
| Marktkonzentration | Portfolio -Diversifizierung | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Technologieinfrastruktur | Digitale Transformation | 3,2 Millionen US -Dollar |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Komplexität der Bankregulierung: 17 unterschiedliche regulatorische Rahmenbedingungen
- Compliance -Kosten: 1,9 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
- Potenzielle Strafexposition: $450,000 maximal geschätztes Risiko
Zukünftige Wachstumsaussichten für 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch gezielte Marktansätze und strategische Initiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 4.2% im letzten Geschäftsviertel
- Expansion des kommerziellen Kreditssegments mit Schwerpunkt auf kleinen bis mittleren Unternehmen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | 2023 Wert | Wachstumsprojektion |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 12,3 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 3,6 Millionen US -Dollar | 3.9% |
| Kreditportfolio | 245,6 Millionen US -Dollar | 4.2% |
Strategische Expansionsbereiche
- Geografische Marktdurchdringung in den Metropolregionen Wisconsins
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 1,2 Millionen US -Dollar
- Verbesserte digitale Bankfähigkeiten
Wettbewerbspositionierung
Marktdifferenzierung durch personalisierte Bankdienste und technologische Innovation mit projizierter Technologieinvestition von 1,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2024.
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