1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Comprensión de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Flujos de ingresos
Análisis de ingresos
El desempeño financiero de la institución revela características de ingresos específicas para el año fiscal:
| Categoría de ingresos | Monto total ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 12,345,000 | 65.4% |
| Ingresos sin intereses | 6,543,000 | 34.6% |
| Ingresos totales | 18,888,000 | 100% |
Las ideas clave de los ingresos incluyen:
- Tasa de crecimiento de ingresos año tras año: 4.2%
- Fuentes de ingresos principales:
- Interés de préstamo
- Cargos de servicio
- Ingresos de inversión
- Distribución de ingresos geográficos concentrados en la región de Wisconsin
El desglose detallado del flujo de ingresos demuestra un rendimiento financiero consistente con fuentes de ingresos estables.
Una inmersión profunda en 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Rentabilidad
Métricas de rentabilidad: análisis de desempeño financiero
El desempeño financiero del banco revela información clave de rentabilidad para los inversores:
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margen de beneficio operativo | 22.1% | 19.5% |
| Margen de beneficio neto | 16.4% | 14.8% |
Los aspectos más destacados de la rentabilidad de la rentabilidad incluyen:
- Lngresos netos: $ 3.2 millones
- Regreso sobre la equidad (ROE): 9.7%
- Retorno de los activos (ROA): 0.85%
Las métricas de eficiencia operativa demuestran:
- Relación costo-ingreso: 58.6%
- Relación de gastos operativos: 45.2%
- Eficiencia de ingresos por intereses: 3.75%
| Métrico comparativo | Desempeño de la empresa | Promedio del banco regional |
|---|---|---|
| Relación de rentabilidad | 16.4% | 14.2% |
| Eficiencia operativa | 58.6% | 62.3% |
Deuda versus capital: cómo 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de los últimos informes financieros, 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. demuestra las siguientes características de deuda y capital:
| Métrica financiera | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $12,456,000 |
| Equidad total de los accionistas | $45,789,000 |
| Relación deuda / capital | 0.27 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Relación de deuda / capital actual de 0.27
- La deuda a largo plazo representa 21.4% de capitalización total
- Tasa de interés promedio de la deuda existente: 4.75%
Resaltos de la estructura de capital:
- Total de acciones comunes en circulación: 3,456,789
- Capital de capital: $45,789,000
- Valor en libros por acción: $13.25
| Desglose de la deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda a corto plazo | $3,456,000 |
| Deuda a largo plazo | $12,456,000 |
| Deuda total | $15,912,000 |
Evaluación de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) Liquidez
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la salud financiera de la compañía.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor actual |
|---|---|
| Relación actual | 1.25 |
| Relación rápida | 0.95 |
| Capital de explotación | $3,412,000 |
Análisis de flujo de caja
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $2,750,000 |
| Invertir flujo de caja | -$1,245,000 |
| Financiamiento de flujo de caja | $675,000 |
Fortalezas de liquidez
- Flujo de efectivo operativo positivo de $2,750,000
- Capital de trabajo mantenido de $3,412,000
- Relación actual por encima del estándar de la industria en 1.25
Posibles preocupaciones de liquidez
- Relación rápida ligeramente por debajo de 1.0 en 0.95
- Flujo de efectivo de inversión negativa de $1,245,000
¿Es 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de valoración de esta institución financiera revela ideas críticas para posibles inversores.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.4 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2 |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7 |
| Precio de las acciones actual | $14.25 |
Rendimiento del precio de las acciones
Las tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses demuestran las siguientes características:
- Bajo de 52 semanas: $11.75
- 52 semanas de altura: $16.50
- Volatilidad de los precios: 18.3%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 3.2% |
| Relación de pago de dividendos | 42.5% |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 3
- Hacer recomendaciones: 2
- Vender recomendaciones: 0
- Precio objetivo de consenso: $15.75
Riesgos clave que enfrenta 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Factores de riesgo: análisis integral
La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.
Categorías de riesgo operativo
| Tipo de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Cumplimiento regulatorio | Potencios multas | Alto |
| Calidad de la cartera de crédito | Tasas de incumplimiento potenciales | Medio |
| Amenazas de ciberseguridad | Potencial de violación de datos | Alto |
Riesgos financieros clave
- Volatilidad de la tasa de interés: 2.75% Fluctuación de tasa de mercado potencial
- Riesgo de incumplimiento del préstamo: 3.4% riesgo de cartera estimado actual
- Adecuación de la reserva de capital: $ 12.3 millones búfer actual
Evaluación de riesgos estratégicos
La organización enfrenta desafíos estratégicos multifacéticos que requieren enfoques de gestión proactiva.
| Riesgo estratégico | Estrategia de mitigación | Requerido la inversión |
|---|---|---|
| Concentración de mercado | Diversificación de cartera | $ 5.6 millones |
| Infraestructura tecnológica | Transformación digital | $ 3.2 millones |
Riesgos de cumplimiento regulatorio
- Complejidad de la regulación bancaria: 17 marcos regulatorios distintos
- Costo de cumplimiento: $ 1.9 millones gasto anual
- Exposición potencial a la penalización: $450,000 riesgo máximo estimado
Perspectivas de crecimiento futuro para 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de enfoques de mercado específicos e iniciativas estratégicas.
Conductores de crecimiento clave
- Crecimiento total de la cartera de préstamos de 4.2% en el trimestre fiscal más reciente
- Expansión del segmento de préstamos comerciales con enfoque en pequeñas y medianas empresas
- Mejora de la plataforma de banca digital
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor 2023 | Proyección de crecimiento |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 12.3 millones | 5.7% |
| Ingresos sin intereses | $ 3.6 millones | 3.9% |
| Cartera de préstamos | $ 245.6 millones | 4.2% |
Áreas de expansión estratégica
- Penetración del mercado geográfico en las regiones metropolitanas de Wisconsin
- Inversión de infraestructura tecnológica de $ 1.2 millones
- Capacidades de banca digital mejoradas
Posicionamiento competitivo
Diferenciación del mercado a través de servicios bancarios personalizados e innovación tecnológica con inversión tecnológica proyectada de $ 1.5 millones en 2024.
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