1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
فهم 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمؤسسة عن خصائص محددة للإيرادات للسنة المالية:
| فئة الإيرادات | المبلغ الإجمالي (بالدولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 12,345,000 | 65.4% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 6,543,000 | 34.6% |
| إجمالي الإيرادات | 18,888,000 | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- فوائد القرض
- رسوم الخدمة
- إيرادات الاستثمار
- تركز توزيع الإيرادات الجغرافية في منطقة ويسكونسن
يوضح التوزيع التفصيلي لتدفق الإيرادات الأداء المالي المتسق مع مصادر الدخل المستقرة.
غوص عميق في 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) الربحية
مقاييس الربحية: تحليل الأداء المالي
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى ربحية رئيسية للمستثمرين:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.5% |
| صافي هامش الربح | 16.4% | 14.8% |
تشمل أبرز جوانب أداء الربحية ما يلي:
- صافي الدخل: 3.2 مليون دولار
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 9.7%
- عائد الأصول (ROA): 0.85%
وتبين مقاييس الكفاءة التشغيلية ما يلي:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 58.6%
- نسبة مصروفات التشغيل: 45.2%
- كفاءة دخل الفوائد: 3.75%
| المقياس المقارن | أداء الشركة | متوسط المصرف الإقليمي |
|---|---|---|
| نسبة الربحية | 16.4% | 14.2% |
| الكفاءة التشغيلية | 58.6% | 62.3% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) تمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، أظهرت شركة Bancorp of Wisconsin، Inc. عام 1895 الخصائص التالية للديون والأسهم:
| المقياس المالي | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $12,456,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $45,789,000 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.27 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية 0.27
- تمثل الديون طويلة الأجل 21.4% مجموع رأس المال
- متوسط سعر الفائدة على الديون القائمة: 4.75%
يسلط هيكل الإنصاف الضوء على:
- إجمالي الأسهم العادية القائمة: 3,456,789
- رأس المال السهمي: $45,789,000
- القيمة الدفترية للسهم: $13.25
| انهيار الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الديون قصيرة الأجل | $3,456,000 |
| الديون طويلة الأجل | $12,456,000 |
| مجموع الديون | $15,912,000 |
تقييم 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 0.95 |
| رأس المال المتداول | $3,412,000 |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | $2,750,000 |
| استثمار التدفق النقدي | -$1,245,000 |
| تمويل التدفق النقدي | $675,000 |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي $2,750,000
- رأس المال المتداول المحافظ عليه $3,412,000
- النسبة الحالية أعلى من معيار الصناعة عند 1.25
مخاوف السيولة المحتملة
- نسبة سريعة أقل بقليل من 1.0 في 0.95
- التدفق النقدي الاستثماري السلبي $1,245,000
هو 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حاسمة للمستثمرين المحتملين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 |
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات أسعار الأسهم خلال الأشهر 12 الماضية الخصائص التالية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $11.75
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $16.50
- تقلب الأسعار: 18.3%
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42.5% |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 3
- عقد التوصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف المتفق عليه: $15.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
فئات المخاطر التشغيلية
| نوع الخطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | الغرامات المحتملة | عالية |
| جودة محفظة الائتمان | المعدلات الافتراضية المحتملة | متوسطة |
| تهديدات الأمن السيبراني | احتمال خرق البيانات | عالية |
المخاطر المالية الرئيسية
- تقلب أسعار الفائدة: 2.75% تقلب محتمل في أسعار السوق
- مخاطر التخلف عن سداد القرض: 3.4% مخاطر الحافظة المقدرة الحالية
- كفاية احتياطي رأس المال: 12.3 مليون دولار حاجز التيار
التقييم الاستراتيجي للمخاطر
وتواجه المنظمة تحديات استراتيجية متعددة الأوجه تتطلب نهجا إدارية استباقية.
| المخاطر الاستراتيجية | استراتيجية التخفيف | الاستثمار المطلوب |
|---|---|---|
| تركيز السوق | تنويع الحافظة | 5.6 مليون دولار |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | التحول الرقمي | 3.2 مليون دولار |
مخاطر الامتثال التنظيمي
- تعقيد التنظيم المصرفي: 17 أطر تنظيمية متميزة
- تكلفة الامتثال: 1.9 مليون دولار النفقات السنوية
- التعرض المحتمل للعقوبة: $450,000 الحد الأقصى من المخاطر المقدرة
آفاق النمو المستقبلي لعام 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW)
فرص النمو
وتبين المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال نهج السوق المستهدفة والمبادرات الاستراتيجية.
محركات النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 4.2% في آخر ربع مالي
- توسيع قطاع الإقراض التجاري مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
- تحسين المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس الأداء المالي
| مقياس | 2023 القيمة | توقعات النمو |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 12.3 مليون دولار | 5.7% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 3.6 مليون دولار | 3.9% |
| محفظة القروض | 245.6 مليون دولار | 4.2% |
مناطق التوسع الاستراتيجي
- اختراق السوق الجغرافية في مناطق ويسكونسن الحضرية
- الاستثمار في الهياكل الأساسية التكنولوجية 1.2 مليون دولار
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية
تحديد المواقع التنافسي
تمييز السوق من خلال الخدمات المصرفية الشخصية والابتكار التكنولوجي مع الاستثمار التكنولوجي المتوقع 1.5 مليون دولار في عام 2024.
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.