1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Entendendo 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) Fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro da instituição revela características de receita específicas para o ano fiscal:
| Categoria de receita | Valor total ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 12,345,000 | 65.4% |
| Receita não interessante | 6,543,000 | 34.6% |
| Receita total | 18,888,000 | 100% |
As principais idéias de receita incluem:
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 4.2%
- Fontes de receita primária:
- Juros de empréstimos
- Cobranças de serviço
- Receita de investimento
- Distribuição de receita geográfica concentrada na região de Wisconsin
O detalhamento detalhado do fluxo de receita demonstra desempenho financeiro consistente com fontes de renda estáveis.
Um mergulho profundo em 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) lucratividade
Métricas de rentabilidade: análise de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do banco revela os principais insights de lucratividade para os investidores:
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.1% | 19.5% |
| Margem de lucro líquido | 16.4% | 14.8% |
Os principais destaques do desempenho da lucratividade incluem:
- Resultado líquido: US $ 3,2 milhões
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.7%
- Retorno sobre ativos (ROA): 0.85%
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Proporção de custo / renda: 58.6%
- Taxa de despesas operacionais: 45.2%
- Eficiência de renda de juros: 3.75%
| Métrica comparativa | Desempenho da empresa | Média bancária regional |
|---|---|---|
| Índice de lucratividade | 16.4% | 14.2% |
| Eficiência operacional | 58.6% | 62.3% |
Dívida vs. Equidade: como 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica financeira | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $12,456,000 |
| Equidade total dos acionistas | $45,789,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.27 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Taxa de dívida / patrimônio atual de 0.27
- A dívida de longo prazo representa 21.4% de capitalização total
- Taxa de juros média da dívida existente: 4.75%
Estrutura de ações destaca:
- Total de ações ordinárias em circulação: 3,456,789
- Capital patrimonial: $45,789,000
- Valor contábil por ação: $13.25
| Quebra de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida de curto prazo | $3,456,000 |
| Dívida de longo prazo | $12,456,000 |
| Dívida total | $15,912,000 |
Avaliando 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor atual |
|---|---|
| Proporção atual | 1.25 |
| Proporção rápida | 0.95 |
| Capital de giro | $3,412,000 |
Análise do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $2,750,000 |
| Investindo fluxo de caixa | -$1,245,000 |
| Financiamento de fluxo de caixa | $675,000 |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo de $2,750,000
- Capital de giro mantido de $3,412,000
- Proporção atual acima do padrão da indústria em 1.25
Possíveis preocupações de liquidez
- Proporção rápida ligeiramente abaixo de 1,0 em 0.95
- Fluxo de caixa de investimento negativo de $1,245,000
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação desta instituição financeira revela informações críticas para possíveis investidores.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2 |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7 |
| Preço atual das ações | $14.25 |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram as seguintes características:
- Baixa de 52 semanas: $11.75
- Alta de 52 semanas: $16.50
- Volatilidade dos preços: 18.3%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 42.5% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $15.75
Riscos -chave enfrentados pelo 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Categorias de risco operacional
| Tipo de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Conformidade regulatória | Potenciais multas | Alto |
| Qualidade do portfólio de crédito | Taxas inadimplentes potenciais | Médio |
| Ameaças de segurança cibernética | Potencial de violação de dados | Alto |
Principais riscos financeiros
- Volatilidade da taxa de juros: 2.75% flutuação potencial de taxa de mercado
- Risco de inadimplência de empréstimo: 3.4% risco atual de portfólio estimado
- Adequação da Reserva de Capital: US $ 12,3 milhões Buffer atual
Avaliação Estratégica de Risco
A organização enfrenta desafios estratégicos multifacetados que exigem abordagens de gerenciamento proativo.
| Risco estratégico | Estratégia de mitigação | Investimento necessário |
|---|---|---|
| Concentração de mercado | Diversificação do portfólio | US $ 5,6 milhões |
| Infraestrutura de tecnologia | Transformação digital | US $ 3,2 milhões |
Riscos de conformidade regulatória
- Complexidade da regulação bancária: 17 estruturas regulatórias distintas
- Custo de conformidade: US $ 1,9 milhão despesas anuais
- Exposição potencial de penalidade: $450,000 risco máximo estimado
Perspectivas de crescimento futuro para 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de abordagens de mercado direcionadas e iniciativas estratégicas.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento total da portfólio de empréstimos de 4.2% no trimestre fiscal mais recente
- Expansão do segmento de empréstimos comerciais com foco em pequenas e médias empresas
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | 2023 valor | Projeção de crescimento |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 12,3 milhões | 5.7% |
| Receita não interessante | US $ 3,6 milhões | 3.9% |
| Portfólio de empréstimos | US $ 245,6 milhões | 4.2% |
Áreas de expansão estratégica
- Penetração do mercado geográfico nas regiões metropolitanas de Wisconsin
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 1,2 milhão
- Recursos bancários digitais aprimorados
Posicionamento competitivo
Diferenciação de mercado por meio de serviços bancários personalizados e inovação tecnológica com investimento tecnológico projetado de US $ 1,5 milhão em 2024.
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.