CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus de CF Bankshares Inc. (CFBK)
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des informations sur les revenus spécifiques pour les investisseurs.
| Catégorie de revenus | 2023 Montant | 2022 Montant | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 42,6 millions de dollars | 38,9 millions de dollars | 9.5% |
| Revenus non intérêts | 15,3 millions de dollars | 14,2 millions de dollars | 7.7% |
| Revenus totaux | 57,9 millions de dollars | 53,1 millions de dollars | 9.0% |
Composition des revenus
- Revenu net des intérêts: 73.6% de revenus totaux
- Revenu sans intérêt: 26.4% de revenus totaux
Répartition des sources de revenus
| Source de revenu | Contribution de 2023 |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 24,7 millions de dollars |
| Banque de consommation | 17,9 millions de dollars |
| Services d'investissement | 8,6 millions de dollars |
| Gestion de la trésorerie | 6,7 millions de dollars |
Distribution des revenus géographiques
- Région du Midwest: 62%
- Région du nord-est: 23%
- Autres régions: 15%
Une plongée profonde dans la rentabilité de CF Bankshares Inc. (CFBK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de l'institution bancaire.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 72.3% | 68.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.6% | 32.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.1% | 19.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.2% | 12.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.
- Améliorations de l'efficacité opérationnelle reflétées dans 3.8% Expansion de la marge brute
- Le résultat net a augmenté de 4,2 millions de dollars d'une année à l'autre
- Stratégies de gestion des coûts qui donnent 2.5% Amélioration de la marge opérationnelle
L'analyse comparative de l'industrie comparative montre un positionnement concurrentiel avec 12.5% Au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
Dette vs Équité: comment CF Bankshares Inc. (CFBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, CF Bankshares Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les principales mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 43,2 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,7 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 156,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les caractéristiques clés de la dette et du financement des fonds propres de l'entreprise comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Coût d'emprunt moyen: 3.75%
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 28,6 millions de dollars | 55.4% |
| Obligations d'entreprise | 22,8 millions de dollars | 44.6% |
Sources de financement en actions:
- Actions ordinaires: 132,4 millions de dollars
- Des bénéfices non répartis: 24,1 millions de dollars
Évaluation des liquidités CF Bankshares Inc. (CFBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de l'institution financière révèle des informations critiques sur ses capacités de santé financière et opérationnelles à court terme.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les métriques du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 3.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant ($) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 24,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | (12,7 millions de dollars) |
| Financement des flux de trésorerie | (8,9 millions de dollars) |
Indicateurs de risque de liquidité
- Réserves en espèces: 67,4 millions de dollars
- Ratio de couverture de liquidité: 185%
- Obligations de dette à court terme: 22,1 millions de dollars
CF Bankshares Inc. (CFBK) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et l'attractivité des investisseurs.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x | 14.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $18.75
- 52 semaines de haut: $24.50
- Prix de négociation actuel: $21.30
- Volatilité des prix: 15.6%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 44% |
| Prise | 5 | 56% |
| Vendre | 0 | 0% |
Risques clés face à CF Bankshares Inc. (CFBK)
Facteurs de risque pour CF Bankshares Inc. (CFBK)
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risques opérationnels clés
- Risque de crédit: 78,3 millions de dollars Exposition potentielle dans les prêts non performants
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 3.2% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 1,2 million de dollars dépenses de conformité annuelles
Marché des risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Concours bancaire régional | Réduction de la part de marché | 42% |
| Transformation bancaire numérique | Investissement technologique requis | 35% |
| Exposition au ralentissement économique | Augmentation potentielle de défaut de prêt | 28% |
Indicateurs de risque financier
Les mesures de risque financier actuelles démontrent des défis complexes:
- Réserve de perte de prêt: 12,4 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital: 12.7%
- Ratio d'actifs non performants: 2.3%
Évaluation des risques réglementaires
Les contraintes réglementaires potentielles comprennent:
- Exigences de conformité Bâle III
- Mandatés de rapports améliorés
- Accrue des protocoles de préservation des capitaux
Perspectives de croissance futures pour CF Bankshares Inc. (CFBK)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples dimensions, soutenues par des indicateurs de marché concrets et un positionnement stratégique.
Potentiel d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Couverture bancaire régionale | 7 états | 12% potentiel d'extension |
| Plate-forme bancaire numérique | 65,000 utilisateurs actifs | 22% croissance d'une année à l'autre |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 245 millions de dollars | 18% croissance prévue |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 3,2 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Exploration de fusion et d'acquisition sur les marchés bancaires adjacents
- Protocoles de cybersécurité améliorés pour soutenir l'expansion des banques numériques
Avantages compétitifs
Les principaux différenciateurs comprennent:
- Ratio coût-revenu faible 52%
- Fort ratio adéquat des capitaux de 14.6%
- Plate-forme bancaire numérique efficace avec 99.8% durée de la baisse
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 87,5 millions de dollars | 15.3% |
| 2025 | 101,2 millions de dollars | 15.7% |
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