CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do CF Bankshares Inc. (CFBK)
Análise de receita
O desempenho financeiro do banco revela informações específicas para os investidores.
| Categoria de receita | 2023 quantidade | 2022 quantidade | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 42,6 milhões | US $ 38,9 milhões | 9.5% |
| Receita não interessante | US $ 15,3 milhões | US $ 14,2 milhões | 7.7% |
| Receita total | US $ 57,9 milhões | US $ 53,1 milhões | 9.0% |
Composição da receita
- Receita líquida de juros: 73.6% de receita total
- Receita não jurídica: 26.4% de receita total
Recutação do fluxo de receita
| Fonte de renda | 2023 Contribuição |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 24,7 milhões |
| Bancos bancários do consumidor | US $ 17,9 milhões |
| Serviços de investimento | US $ 8,6 milhões |
| Gerenciamento do Tesouro | US $ 6,7 milhões |
Distribuição de receita geográfica
- Região do meio -oeste: 62%
- Região nordeste: 23%
- Outras regiões: 15%
Um mergulho profundo na lucratividade da CF Bankshares Inc. (CFBK)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para a instituição bancária.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 72.3% | 68.5% |
| Margem de lucro operacional | 35.6% | 32.4% |
| Margem de lucro líquido | 22.1% | 19.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.2% | 12.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas.
- Melhorias de eficiência operacional refletidas em 3.8% Expansão de margem bruta
- O lucro líquido aumentou em US $ 4,2 milhões ano a ano
- Estratégias de gerenciamento de custos produzindo 2.5% Melhoria de margem operacional
O benchmarking comparativo da indústria mostra o posicionamento competitivo com 12.5% acima das médias regionais do setor bancário.
Dívida vs. patrimônio: como a CF Bankshares Inc. (CFBK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a CF Bankshares Inc. demonstra uma abordagem estratégica da estrutura de capital com as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica de dívida | Valor |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 43,2 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 12,7 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 156,5 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.36 |
As principais características do financiamento da dívida e patrimônio da empresa incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Custo médio de empréstimos: 3.75%
Redução da composição da dívida:
| Tipo de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | US $ 28,6 milhões | 55.4% |
| Títulos corporativos | US $ 22,8 milhões | 44.6% |
Fontes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias: US $ 132,4 milhões
- Lucros acumulados: US $ 24,1 milhões
Avaliando a liquidez do CF Bankshares Inc. (CFBK)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira e recursos operacionais de curto prazo.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As métricas de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Valor ($) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 24,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | (US $ 12,7 milhões) |
| Financiamento de fluxo de caixa | (US $ 8,9 milhões) |
Indicadores de risco de liquidez
- Reservas de caixa: US $ 67,4 milhões
- Índice de cobertura de liquidez: 185%
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 22,1 milhões
O CF Bankshares Inc. (CFBK) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação para esta instituição financeira revela informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade dos investidores.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6x | 9.3x |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram as seguintes características:
- Baixa de 52 semanas: $18.75
- Alta de 52 semanas: $24.50
- Preço de negociação atual: $21.30
- Volatilidade dos preços: 15.6%
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 4 | 44% |
| Segurar | 5 | 56% |
| Vender | 0 | 0% |
Riscos -chave enfrentados pela CF Bankshares Inc. (CFBK)
Fatores de risco para a CF Bankshares Inc. (CFBK)
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Principais riscos operacionais
- Risco de crédito: US $ 78,3 milhões exposição potencial em empréstimos sem desempenho
- Sensibilidade à taxa de juros: 3.2% flutuação potencial de margem de juros líquidos
- Custos de conformidade regulatória: estimado US $ 1,2 milhão despesas anuais de conformidade
Riscos competitivos de mercado
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Competição bancária regional | Redução de participação de mercado | 42% |
| Transformação bancária digital | Investimento tecnológico necessário | 35% |
| Exposição econômica em desaceleração | Aumento de empréstimo potencial | 28% |
Indicadores de risco financeiro
As métricas de risco financeiro atuais demonstram desafios complexos:
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 12,4 milhões
- Índice de adequação de capital: 12.7%
- Razão de ativos não-desempenho: 2.3%
Avaliação de risco regulatório
As possíveis restrições regulatórias incluem:
- Requisitos de conformidade de Basileia III
- Mandatos de relatórios aprimorados
- Maior protocolos de preservação de capital
Perspectivas de crescimento futuro para a CF Bankshares Inc. (CFBK)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento em várias dimensões, apoiadas por indicadores concretos de mercado e posicionamento estratégico.
Potencial de expansão do mercado
| Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Cobertura bancária regional | 7 estados | 12% potencial de expansão |
| Plataforma bancária digital | 65,000 usuários ativos | 22% crescimento ano a ano |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 245 milhões | 18% crescimento antecipado |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 3,2 milhões alocado para transformação digital
- Exploração de fusões e aquisições em mercados bancários adjacentes
- Protocolos aprimorados de segurança cibernética para apoiar a expansão bancária digital
Vantagens competitivas
Os principais diferenciantes incluem:
- Proporção de baixo custo / renda de 52%
- Forte índice de adequação de capital de 14.6%
- Plataforma bancária digital eficiente com 99.8% tempo de atividade
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 87,5 milhões | 15.3% |
| 2025 | US $ 101,2 milhões | 15.7% |
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