CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات CF BankShares Inc. (CFBK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى إيرادات محددة للمستثمرين.
| فئة الإيرادات | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 42.6 مليون دولار | 38.9 مليون دولار | 9.5% |
| الدخل غير المصالح | 15.3 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | 7.7% |
| إجمالي الإيرادات | 57.9 مليون دولار | 53.1 مليون دولار | 9.0% |
تكوين الإيرادات
- صافي إيرادات الفوائد: 73.6% من إجمالي الإيرادات
- الدخل غير المصالح: 26.4% من إجمالي الإيرادات
انهيار تدفق الإيرادات
| مصدر الدخل | 2023 المساهمة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 24.7 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 17.9 مليون دولار |
| خدمات الاستثمار | 8.6 مليون دولار |
| إدارة الخزانة | 6.7 مليون دولار |
توزيع الإيرادات الجغرافية
- منطقة الغرب الأوسط: 62%
- المنطقة الشمالية الشرقية: 23%
- مناطق أخرى: 15%
غوص عميق في ربحية CF Bankshares Inc. (CFBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.3% | 68.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.6% | 32.4% |
| صافي هامش الربح | 22.1% | 19.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% | 12.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- تحسن الكفاءة التشغيلية تنعكس في 3.8% التوسع الهامش الإجمالي
- زاد صافي الدخل بواسطة 4.2 مليون دولار سنة سنة
- استراتيجيات إدارة التكاليف التي تقدم 2.5% تعزيز الهامش التشغيلي
يُظهر تقديري في الصناعة المقارنة تحديد موقع تنافسي مع 12.5% فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم CF Bankshares Inc. (CFBK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح CF Bankshares Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 43.2 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.7 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 156.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لديون الشركة وتمويل الأسهم:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- متوسط تكلفة الاقتراض: 3.75%
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | 28.6 مليون دولار | 55.4% |
| سندات الشركات | 22.8 مليون دولار | 44.6% |
مصادر تمويل الأسهم:
- الأسهم المشتركة: 132.4 مليون دولار
- الأرباح المحتجزة: 24.1 مليون دولار
تقييم سيولة CF Bankshares Inc. (CFBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة حول القدرات المالية والقدرات التشغيلية قصيرة الأجل.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح مقاييس رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ ($) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 24.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (12.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (8.9 مليون دولار) |
مؤشرات مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 67.4 مليون دولار
- نسبة تغطية السيولة: 185%
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 22.1 مليون دولار
هل CF Bankshares Inc. (CFBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية رؤى مهمة في وضعها في السوق وجاذبية المستثمرين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x | 9.3x |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $24.50
- سعر التداول الحالي: $21.30
- تقلب الأسعار: 15.6%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 44% |
| يمسك | 5 | 56% |
| يبيع | 0 | 0% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه CF Bankshares Inc. (CFBK)
عوامل الخطر لشركة CF Bankshares Inc. (CFBK)
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر الائتمان: 78.3 مليون دولار التعرض المحتمل في القروض غير العالية
- حساسية سعر الفائدة: 3.2% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 1.2 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
المخاطر التنافسية في السوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| المنافسة المصرفية الإقليمية | الحد من حصة السوق | 42% |
| التحول المصرفي الرقمي | الاستثمار التكنولوجي المطلوب | 35% |
| التعرض للانكماش الاقتصادي | زيادة سداد القرض المحتملة | 28% |
مؤشرات المخاطر المالية
توضح مقاييس المخاطر المالية الحالية تحديات معقدة:
- احتياطي فقدان القرض: 12.4 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.7%
- نسبة الأصول غير الأداء: 2.3%
تقييم المخاطر التنظيمية
تشمل القيود التنظيمية المحتملة:
- متطلبات الامتثال بازل الثالثة
- تفويضات التقارير المحسنة
- زيادة بروتوكولات الحفاظ على رأس المال
آفاق النمو المستقبلية لشركة CF Bankshares Inc. (CFBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة عبر أبعاد متعددة ، بدعم من مؤشرات السوق الخرسانية والمواقع الاستراتيجية.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| التغطية المصرفية الإقليمية | 7 الدول | 12% إمكانات التوسع |
| منصة المصرفية الرقمية | 65,000 المستخدمين النشطين | 22% نمو سنة على أساس سنوي |
| محفظة الإقراض التجاري | 245 مليون دولار | 18% النمو المتوقع |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 3.2 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- استكشاف الاندماج والاستحواذ في الأسواق المصرفية المجاورة
- تعزيز بروتوكولات الأمن السيبراني لدعم التوسع المصرفي الرقمي
المزايا التنافسية
وتشمل التفاضلات الرئيسية:
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 14.6%
- منصة مصرفية رقمية فعالة مع 99.8% وقت التشغيل
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 87.5 مليون دولار | 15.3% |
| 2025 | 101.2 مليون دولار | 15.7% |
CF Bankshares Inc. (CFBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.