CF Bankshares Inc. (CFBK) finanzielle Gesundheit abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

CF Bankshares Inc. (CFBK) finanzielle Gesundheit abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Verständnis der CF Bankshares Inc. (CFBK) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung der Bank zeigt spezifische Einnahmen für Anleger.

Einnahmekategorie 2023 Betrag 2022 Betrag % Ändern
Nettozinserträge 42,6 Millionen US -Dollar 38,9 Millionen US -Dollar 9.5%
Nichtinteresse Einkommen 15,3 Millionen US -Dollar 14,2 Millionen US -Dollar 7.7%
Gesamtumsatz 57,9 Millionen US -Dollar 53,1 Millionen US -Dollar 9.0%

Einnahmenzusammensetzung

  • Nettozinserträge: 73.6% des Gesamtumsatzes
  • Nichtinteresse Einkommen: 26.4% des Gesamtumsatzes

Einnahmequelle

Einkommensquelle 2023 Beitrag
Kommerzielle Kreditvergabe 24,7 Millionen US -Dollar
Consumer Banking 17,9 Millionen US -Dollar
Investmentdienstleistungen 8,6 Millionen US -Dollar
Finanzmanagement 6,7 Millionen US -Dollar

Geografische Einnahmeverteilung

  • Region Midwest: 62%
  • Nordostregion: 23%
  • Andere Regionen: 15%



Ein tiefes Eintauchen in die CF Bankshares Inc. (CFBK) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 72.3% 68.5%
Betriebsgewinnmarge 35.6% 32.4%
Nettogewinnmarge 22.1% 19.7%
Eigenkapitalrendite (ROE) 14.2% 12.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.

  • Verbesserungen der betrieblichen Effizienz reflektiert in 3.8% Bruttomarge Expansion
  • Nettoeinkommen erhöht um durch 4,2 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
  • Kostenmanagementstrategien liefern 2.5% Betriebsspanne Verbesserung

Vergleichende Branchen -Benchmarking zeigt eine Wettbewerbsposition mit 12.5% über dem durchschnittlichen regionalen Bankensektor.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie CF Bankshares Inc. (CFBK) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt CF Bankshares Inc. einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:

Schuldenmetrik Wert
Totale langfristige Schulden 43,2 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 12,7 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 156,5 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.36

Zu den wichtigsten Merkmalen der Schulden und der Eigenkapitalfinanzierung des Unternehmens gehören:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB-
  • Interessenversicherungsquote: 4.2x
  • Durchschnittliche Kreditkosten: 3.75%

Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:

Schuldenart Menge Prozentsatz
Bankkredite 28,6 Millionen US -Dollar 55.4%
Unternehmensanleihen 22,8 Millionen US -Dollar 44.6%

Eigenkapitalfinanzierungsquellen:

  • Stammaktien: 132,4 Millionen US -Dollar
  • Gewinnrücklagen: 24,1 Millionen US -Dollar



Bewertung der CF Bankshares Inc. (CFBK) Liquidität

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in seine kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.37
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitalmetriken zeigen die folgenden Merkmale:

  • Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.7x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Betrag ($)
Betriebscashflow 24,3 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren (12,7 Millionen US -Dollar)
Finanzierung des Cashflows (8,9 Millionen US -Dollar)

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Bargeldreserven: 67,4 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 185%
  • Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 22,1 Millionen US -Dollar



Ist CF Bankshares Inc. (CFBK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die Marktpositionierung und die Attraktivität von Investoren.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.4x 14.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x 1,5x
Enterprise Value/EBITDA 8.6x 9.3x

Aktienkursleistung

Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:

  • 52 Wochen niedrig: $18.75
  • 52 Wochen hoch: $24.50
  • Aktueller Handelspreis: $21.30
  • Preisvolatilität: 15.6%

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 4 44%
Halten 5 56%
Verkaufen 0 0%



Schlüsselrisiken für CF Bankshares Inc. (CFBK)

Risikofaktoren für CF Bankshares Inc. (CFBK)

Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.

Wichtige operative Risiken

  • Kreditrisiko: 78,3 Millionen US -Dollar potenzielle Exposition bei nicht leistungsstarken Darlehen
  • Zinssensitivität: 3.2% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 1,2 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben

Market wettbewerbsfähige Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Regionaler Bankenwettbewerb Marktanteilsreduzierung 42%
Digital Banking Transformation Technologieinvestitionen erforderlich 35%
Wirtschaftlicher Abschwung Potenzielle Darlehensausfallsteigerung 28%

Finanzrisikoindikatoren

Aktuelle Finanzrisikokennzahlen zeigen komplexe Herausforderungen:

  • Darlehensverlust Reserve: 12,4 Millionen US -Dollar
  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.7%
  • Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 2.3%

Einschätzung der regulatorischen Risiko

Mögliche regulatorische Einschränkungen umfassen:

  • Basel III Compliance -Anforderungen
  • Verbesserte Berichtsmandate
  • Erhöhte Kapitalschutzprotokolle



Zukünftige Wachstumsaussichten für CF Bankshares Inc. (CFBK)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren Dimensionen, die durch konkrete Marktindikatoren und die strategische Positionierung unterstützt werden.

Marktexpansionspotential

Wachstumsmetrik Aktueller Wert Projiziertes Wachstum
Regionale Bankenabdeckung 7 Staaten 12% Expansionspotential
Digitale Bankplattform 65,000 aktive Benutzer 22% Wachstum des Jahr für das Jahr
Kommerzielles Kreditportfolio 245 Millionen Dollar 18% erwartete Wachstum

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Investitionen in Technologieinfrastruktur: 3,2 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
  • Exploration für Fusionen und Akquisitionen auf benachbarten Bankenmärkten
  • Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle zur Unterstützung der Digital Banking Expansion

Wettbewerbsvorteile

Zu den wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören:

  • Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52%
  • Starkes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 14.6%
  • Effiziente digitale Bankplattform mit 99.8% Betriebszeit

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsrate
2024 87,5 Millionen US -Dollar 15.3%
2025 101,2 Millionen US -Dollar 15.7%

DCF model

CF Bankshares Inc. (CFBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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