CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
Verständnis der CF Bankshares Inc. (CFBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt spezifische Einnahmen für Anleger.
Einnahmekategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag | % Ändern |
---|---|---|---|
Nettozinserträge | 42,6 Millionen US -Dollar | 38,9 Millionen US -Dollar | 9.5% |
Nichtinteresse Einkommen | 15,3 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar | 7.7% |
Gesamtumsatz | 57,9 Millionen US -Dollar | 53,1 Millionen US -Dollar | 9.0% |
Einnahmenzusammensetzung
- Nettozinserträge: 73.6% des Gesamtumsatzes
- Nichtinteresse Einkommen: 26.4% des Gesamtumsatzes
Einnahmequelle
Einkommensquelle | 2023 Beitrag |
---|---|
Kommerzielle Kreditvergabe | 24,7 Millionen US -Dollar |
Consumer Banking | 17,9 Millionen US -Dollar |
Investmentdienstleistungen | 8,6 Millionen US -Dollar |
Finanzmanagement | 6,7 Millionen US -Dollar |
Geografische Einnahmeverteilung
- Region Midwest: 62%
- Nordostregion: 23%
- Andere Regionen: 15%
Ein tiefes Eintauchen in die CF Bankshares Inc. (CFBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 72.3% | 68.5% |
Betriebsgewinnmarge | 35.6% | 32.4% |
Nettogewinnmarge | 22.1% | 19.7% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% | 12.8% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.
- Verbesserungen der betrieblichen Effizienz reflektiert in 3.8% Bruttomarge Expansion
- Nettoeinkommen erhöht um durch 4,2 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
- Kostenmanagementstrategien liefern 2.5% Betriebsspanne Verbesserung
Vergleichende Branchen -Benchmarking zeigt eine Wettbewerbsposition mit 12.5% über dem durchschnittlichen regionalen Bankensektor.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie CF Bankshares Inc. (CFBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt CF Bankshares Inc. einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:
Schuldenmetrik | Wert |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 43,2 Millionen US -Dollar |
Kurzfristige Schulden | 12,7 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 156,5 Millionen US -Dollar |
Verschuldungsquote | 0.36 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Schulden und der Eigenkapitalfinanzierung des Unternehmens gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Durchschnittliche Kreditkosten: 3.75%
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
Schuldenart | Menge | Prozentsatz |
---|---|---|
Bankkredite | 28,6 Millionen US -Dollar | 55.4% |
Unternehmensanleihen | 22,8 Millionen US -Dollar | 44.6% |
Eigenkapitalfinanzierungsquellen:
- Stammaktien: 132,4 Millionen US -Dollar
- Gewinnrücklagen: 24,1 Millionen US -Dollar
Bewertung der CF Bankshares Inc. (CFBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in seine kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten.
Liquiditätsverhältnisse
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitalmetriken zeigen die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.7x
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | Betrag ($) |
---|---|
Betriebscashflow | 24,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow investieren | (12,7 Millionen US -Dollar) |
Finanzierung des Cashflows | (8,9 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Bargeldreserven: 67,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 185%
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 22,1 Millionen US -Dollar
Ist CF Bankshares Inc. (CFBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die Marktpositionierung und die Attraktivität von Investoren.
Wichtige Bewertungsmetriken
Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x | 14.7x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1,5x |
Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $18.75
- 52 Wochen hoch: $24.50
- Aktueller Handelspreis: $21.30
- Preisvolatilität: 15.6%
Dividendenmetriken
Dividendenmetrik | Wert |
---|---|
Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
---|---|---|
Kaufen | 4 | 44% |
Halten | 5 | 56% |
Verkaufen | 0 | 0% |
Schlüsselrisiken für CF Bankshares Inc. (CFBK)
Risikofaktoren für CF Bankshares Inc. (CFBK)
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Wichtige operative Risiken
- Kreditrisiko: 78,3 Millionen US -Dollar potenzielle Exposition bei nicht leistungsstarken Darlehen
- Zinssensitivität: 3.2% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 1,2 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
Market wettbewerbsfähige Risiken
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
---|---|---|
Regionaler Bankenwettbewerb | Marktanteilsreduzierung | 42% |
Digital Banking Transformation | Technologieinvestitionen erforderlich | 35% |
Wirtschaftlicher Abschwung | Potenzielle Darlehensausfallsteigerung | 28% |
Finanzrisikoindikatoren
Aktuelle Finanzrisikokennzahlen zeigen komplexe Herausforderungen:
- Darlehensverlust Reserve: 12,4 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.7%
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 2.3%
Einschätzung der regulatorischen Risiko
Mögliche regulatorische Einschränkungen umfassen:
- Basel III Compliance -Anforderungen
- Verbesserte Berichtsmandate
- Erhöhte Kapitalschutzprotokolle
Zukünftige Wachstumsaussichten für CF Bankshares Inc. (CFBK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren Dimensionen, die durch konkrete Marktindikatoren und die strategische Positionierung unterstützt werden.
Marktexpansionspotential
Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
---|---|---|
Regionale Bankenabdeckung | 7 Staaten | 12% Expansionspotential |
Digitale Bankplattform | 65,000 aktive Benutzer | 22% Wachstum des Jahr für das Jahr |
Kommerzielles Kreditportfolio | 245 Millionen Dollar | 18% erwartete Wachstum |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 3,2 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
- Exploration für Fusionen und Akquisitionen auf benachbarten Bankenmärkten
- Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle zur Unterstützung der Digital Banking Expansion
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören:
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52%
- Starkes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 14.6%
- Effiziente digitale Bankplattform mit 99.8% Betriebszeit
Umsatzwachstumsprojektionen
Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
---|---|---|
2024 | 87,5 Millionen US -Dollar | 15.3% |
2025 | 101,2 Millionen US -Dollar | 15.7% |
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