The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Comprendre les premiers sources de revenus de Bancshares, Inc. (FBMS)
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations critiques sur la structure des revenus et la trajectoire de croissance.
| Catégorie de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 367,450,000 | 392,780,000 | 6.9% |
| Revenus non intérêts | 89,340,000 | 94,210,000 | 5.5% |
| Revenus totaux | 456,790,000 | 486,990,000 | 6.6% |
Les sources de revenus clés démontrent une croissance cohérente sur plusieurs segments.
- Les sources de revenus primaires comprennent Revenu net d'intérêt représentation 80.6% de revenus totaux
- Le revenu sans intérêt contribue 19.4% à la génération globale des revenus
- Éventail de distribution des revenus géographiques plusieurs États du sud-est des États-Unis
La segmentation des revenus met en évidence les canaux de revenu diversifiés avec des mesures de performance stables.
Une plongée profonde dans la rentabilité de la première rentabilité de Bancshares, Inc. (FBMS)
Mesures de rentabilité: analyse des performances financières
La performance financière révèle des informations critiques de rentabilité basées sur les dernières données disponibles.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.7% | 22.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.65% | 1.52% |
Observations clés de la rentabilité
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 1,8 point de pourcentage
- Marge bénéficiaire d'exploitation élargie par 2,5 points de pourcentage
- Marge bénéficiaire nette améliorée de 1,8 point de pourcentage
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Indicateur d'efficacité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.7% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de rotation des actifs | 0.22 |
Les références comparatives de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel avec des améliorations cohérentes d'une année à l'autre dans les principales mesures de rentabilité.
Dette vs Équité: comment le premier Bancshares, Inc. (FBMS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis la dernière période d'information financière, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $287.5 |
| Dette à court terme | $42.3 |
| Dette totale | $329.8 |
| Capitaux propres des actionnaires | $612.4 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.54 |
Les principales mesures financières démontrent l'approche équilibrée de l'entreprise à la structure du capital:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.54, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0,75
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.6x
Les détails du financement de la dette comprennent:
- Émission d'obligations récentes: 150 millions de dollars à 4,25% de taux fixe
- Maturité de la dette actuelle: moyenne de 7,2 ans
- Coût moyen pondéré de la dette: 3.8%
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 35% |
| Financement par actions | 65% |
Évaluation de la première liquidité de Bancshares, Inc. (FBMS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les ratios de liquidité fournissent des informations essentielles sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
L'analyse du fonds de roulement révèle une dynamique financière clé:
- Fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- L'argent net des activités d'exploitation: 87,3 millions de dollars
Souleveillance des statuts de trésorerie:
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 31,5 millions de dollars |
Les principaux résistances de liquidité comprennent:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Ratio de courant supérieur à 1,4
- Fonds de roulement stable
Le premier Bancshares, Inc. (FBMS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Un examen complet des mesures d'évaluation financière révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x | 15.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x | 1,8x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.2x | 10.5x |
Performance du cours des actions
- Gamme de prix de 52 semaines: $32.45 - $45.67
- Prix actuel de l'action: $38.92
- Performance de l'année à jour: +7.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.4% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible moyen: $42.50
Risques clés face à la première Bancshares, Inc. (FBMS)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière:
Risques de marché et de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Risque de taux d'intérêt | Volatilité des revenus nets des intérêts | 12,3 millions de dollars variance annuelle potentielle |
| Risque de défaut de crédit | Qualité du portefeuille de prêts | 1.47% Ratio de prêts non performants |
| Risque de liquidité | Contraintes de trésorerie | 287,6 millions de dollars tampon d'actif liquide |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 4,2 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Frais de conformité réglementaire estimés à 3,7 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
- Défis d'acquisition et de rétention de talents
Risques économiques externes
Les principaux indicateurs de risque externes comprennent:
- Impact potentiel de ralentissement économique régional
- Changements de politique monétaire de la Réserve fédérale
- Volatilité du marché immobilier commercial avec 7.3% Fluctuation d'évaluation potentielle
Risques de paysage concurrentiel
| Métrique compétitive | Performance actuelle | Position sur le marché |
|---|---|---|
| Part de marché | 4.2% segment bancaire régional | Concurrent de niveau 2 |
| Coût d'acquisition des clients | $378 par nouveau compte | Au-dessus de la moyenne de l'industrie |
Perspectives de croissance futures pour la première Bancshares, Inc. (FBMS)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion géographique dans 7 Nouveaux marchés du sud-est des États-Unis
- Investissement de la plateforme bancaire numérique avec 12,5 millions de dollars budget technologique
- Stratégie de croissance du portefeuille de prêts commerciaux
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 345,6 millions de dollars | 6.2% |
| 2025 | 367,4 millions de dollars | 6.3% |
| 2026 | 390,2 millions de dollars | 6.5% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Investissement technologique de 8,3 millions de dollars dans les infrastructures de cybersécurité
- Portefeuille de prêts commerciaux dépassant 1,2 milliard de dollars
- Croissance de la base d'utilisateurs de la banque numérique de 14.7% d'une année à l'autre
Opportunités de partenariat potentiel
| Type de partenariat | Investissement estimé | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Collaboration fintech | 5,6 millions de dollars | Services numériques améliorés |
| Fusion de la banque régionale | 75,4 millions de dollars | Extension du marché |
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