Dividindo o First Bancshares, Inc. (FBMS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Você está vigiando de perto seus investimentos e procurando uma análise abrangente da posição financeira de uma ação específica? Você já considerou como fatores como receita, ganhos e principais índices financeiros podem influenciar suas decisões de investimento? Em 2024, a receita da First Bancshares (FBMS) alcançou US $ 279,64 milhões, marcando uma pequena diminuição de -0.67% comparado ao ano anterior. No entanto, os ganhos viram uma ascensão de 2.30%, totalizando US $ 77,19 milhões. Com analistas prevendo um potencial 33.73% vantagem e uma meta de preço de $45.0, vamos nos aprofundar nos meandros financeiros do FBMS para equipá -lo com as idéias necessárias para estratégias de investimento informadas.

A First Bancshares, Inc. (FBMS) Análise de Receita

Uma visão detalhada do Primeiro Desempenho Financeiro da Bancshares, Inc. (FBMS) revela vários aspectos -chave de sua geração de receita. Compreender esses elementos é crucial para os investidores que procuram avaliar o potencial de estabilidade e crescimento do banco. Para mais informações, você pode achar esse recurso útil: Dividindo o First Bancshares, Inc. (FBMS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores.

A First Bancshares, Inc. relatou receita total de juros de US $ 238,95 milhões Para o ano de 2024. A despesa de juros do banco totalizou US $ 68,27 milhões, resultando em uma receita de juros líquidos de US $ 170,68 milhões.

Aqui está uma discriminação das fontes de receita primárias para o First Bancshares, Inc. (FBMS) com base nos mais recentes dados financeiros:

• Receita de juros: Isso constitui uma parcela significativa da receita do FBMS, derivada de empréstimos e outros ativos portadores de juros. Em 2024, a receita total de juros alcançada US $ 238,95 milhões.
• Receita não jurídica: O FBMS também gera receita de fontes que não sejam juros, incluindo encargos de serviço, taxas e outras atividades geradoras de renda. A renda não juros para 2024 foi US $ 27,44 milhões.

Para fornecer uma imagem mais clara, aqui está um resumo dos dados da demonstração de resultados da Bancshares, Inc.:

Em 2024, a First Bancshares, Inc. relatou um lucro líquido de US $ 67,59 milhões.

The First Bancshares, Inc. (FBMS) Métricas de lucratividade

A compreensão da lucratividade da First Bancshares, Inc. envolve o exame de várias métricas importantes que revelam com que eficiência a empresa gera lucro com sua receita. Essas métricas incluem lucro bruto, lucro operacional e margens de lucro líquido, cada uma fornecendo uma perspectiva diferente sobre o desempenho financeiro da empresa.

A análise desses números ao longo do tempo ajuda a identificar tendências e possíveis áreas de preocupação ou melhoria. A comparação desses índices com as médias da indústria fornece contexto e ajuda a determinar se o First Bancshares, Inc. está atuando competitivamente.

Vamos considerar algumas áreas específicas:

• Margem de lucro bruto: Esse índice indica a porcentagem de receita restante após subtrair o custo dos produtos vendidos. Uma margem de lucro bruta mais alta sugere que o First Bancshares, Inc. é eficiente no gerenciamento de seus custos de produção.
• Margem de lucro operacional: Essa métrica mede a porcentagem de receita restante após a dedução das despesas operacionais, fornecendo informações sobre a eficiência da Companhia no gerenciamento de seus custos operacionais.
• Margem de lucro líquido: Representando a porcentagem de receita que se traduz em lucro após todas as despesas, incluindo impostos e juros, são considerados, essa margem oferece uma visão abrangente da lucratividade geral.

Para avaliar efetivamente a lucratividade da First Bancshares, Inc., é essencial considerar essas métricas em relação um ao outro e durante um período sustentado. Aqui está uma estrutura de amostra para apresentar esses dados:

Ao avaliar a eficiência operacional, fatores como gerenciamento de custos e tendências na margem bruta desempenham um papel crucial. O gerenciamento eficaz de custos afeta diretamente a lucratividade, enquanto as tendências ascendentes na margem bruta podem indicar estratégias operacionais aprimoradas ou condições de mercado.

Aqui você pode ler mais: Dividindo o First Bancshares, Inc. (FBMS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

The First Bancshares, Inc. (FBMS) Dívida vs. Estrutura de patrimônio líquido

Entender como o First Bancshares, Inc. (FBMS) financia suas operações e crescimento é crucial para os investidores. Isso envolve analisar os níveis de dívida da empresa, a relação dívida / patrimônio e como ela usa estrategicamente dívida e patrimônio líquido.

No fim de 2024, um detalhado overview Dos níveis de dívida da Bancshares, Inc., é essencial. Isso inclui obrigações de dívida de curto e longo prazo. Os investidores devem examinar os valores, as datas de vencimento e as taxas de juros associadas a cada tipo de dívida para avaliar a flexibilidade financeira da Companhia e os riscos potenciais.

O índice de dívida / patrimônio é uma métrica essencial para avaliar a alavancagem financeira da First Bancshares, Inc. Indica a proporção de dívida que a Companhia usa para financiar seus ativos em relação ao valor do patrimônio líquido. Uma proporção mais alta sugere maior risco financeiro, enquanto uma proporção mais baixa indica uma abordagem mais conservadora. A comparação da taxa de dívida / patrimônio da Bancshares, Inc. com as médias da indústria fornece contexto valioso. Por exemplo, se a média da indústria for 1.5e a proporção da Primeira Bancshares, Inc. 0.8, pode sugerir que a empresa seja menos alavancada do que seus pares.

Atividades recentes, como novas emissões de dívida, classificações de crédito ou esforços de refinanciamento, impactam significativamente a estrutura financeira da First Bancshares, Inc. Quaisquer atualizações ou rebaixamentos nas classificações de crédito podem afetar os custos de empréstimos e a confiança dos investidores. As atividades de refinanciamento podem indicar esforços para reduzir as despesas de juros ou estender as datas de vencimento da dívida, refletindo o gerenciamento financeiro proativo.

Equilibrar dívida e patrimônio líquido é uma decisão estratégica para a First Bancshares, Inc. Muita dívida pode aumentar o risco financeiro, enquanto confia apenas no patrimônio líquido pode limitar as oportunidades de crescimento. A mistura ideal depende de vários fatores, incluindo as perspectivas de crescimento da empresa, a lucratividade e o apetite geral de risco. O First Bancshares, Inc. deve pesar cuidadosamente as vantagens e desvantagens de cada método de financiamento para manter uma estrutura de capital saudável.

Fatores que influenciam as decisões da First Bancshares, Inc. sobre dívida versus patrimônio líquido incluem:

• Condições de mercado e taxas de juros
• A estratégia de crescimento da empresa e oportunidades de investimento
• Requisitos regulatórios e índices de adequação de capital
• Expectativas e preferências dos investidores

A análise desses elementos fornece uma visão abrangente da saúde financeira da First Bancshares, Inc. e sua abordagem para financiar o crescimento. Para mais informações sobre o investidor da empresa profile, Considere explorar: Explorando os primeiros investidores da Bancshares, Inc. (FBMS) Profile: Quem está comprando e por quê?

The First Bancshares, Inc. (FBMS) liquidez e solvência

Ao avaliar a saúde financeira do First Bancshares, Inc. (FBMS), é crucial entender sua liquidez e solvência. A liquidez refere-se à capacidade da Companhia de cumprir suas obrigações de curto prazo, enquanto a solvência indica sua capacidade de atender a dívidas de longo prazo.

Aqui está um overview das principais medidas de liquidez para o FBMS:

• Proporção atual: Esse índice mede a capacidade de uma empresa de pagar seus passivos atualizados com seus ativos atuais. Uma proporção de corrente mais alta geralmente indica melhor liquidez.
• Proporção rápida: Semelhante à proporção atual, a proporção rápida exclui o inventário dos ativos circulantes, fornecendo uma medida de liquidez mais conservadora.
• Capital de giro: Essa é a diferença entre os ativos circulantes de uma empresa e o passivo circulante. O capital de giro positivo sugere que uma empresa possui ativos de curto prazo suficientes para cobrir seus passivos de curto prazo.

A análise de declarações de fluxo de caixa fornece mais informações sobre a liquidez do FBMS. A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três seções principais:

• Atividades operacionais: Esta seção mostra o dinheiro gerado ou usado nas principais operações comerciais da empresa.
• Atividades de investimento: Esta seção inclui fluxos de caixa da compra e venda de ativos de longo prazo, como propriedade, planta e equipamento (PP&E).
• Atividades de financiamento: Esta seção reflete fluxos de caixa relacionados à dívida, patrimônio líquido e dividendos.

O monitoramento dessas tendências de fluxo de caixa pode revelar possíveis pontos fortes ou fracos de liquidez. Por exemplo, o fluxo de caixa consistentemente positivo das operações indica uma forte capacidade de gerar dinheiro a partir de seus negócios principais.

Para fornecer uma imagem mais clara, uma tabela detalhada resumindo essas métricas seria benéfica. Observe que são necessários valores específicos para 2024 para concluir esta tabela.

Além disso, entender a missão, a visão e os valores centrais dos primeiros Bancshares, Inc. (FBMS) pode fornecer contexto adicional para avaliar sua estratégia financeira e sustentabilidade a longo prazo: Declaração de Missão, Visão e Valores Core dos Primeiros Bancshares, Inc. (FBMS).

A análise de avaliação Bancshares, Inc. (FBMS)

Avaliar se o First Bancshares, Inc. (FBMS) está supervalorizado ou subvalorizado envolve a análise de vários índices e indicadores essenciais financeiros. Isso inclui os índices de preço-abeto (P/E), preço-a-livro (P/B) e valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA), bem como tendências de preço das ações, rendimento de dividendos, índices de pagamento e consenso de analistas.

Aqui está um colapso desses elementos:

• Relação preço-lucro (P/E): O primeiro Bancshares tem uma relação P/E de 14.29.
• Relação preço-livro (P/B): A proporção P/B para os primeiros Bancshares é 1.10.
• Proporção de PEG: A proporção de PEG do primeiro Bancshares é 8.61.
• Preço para o valor justo: O preço para o valor justo é 1.10.
• Preço para FCF: O preço para FCF é 13.43.
• Preço para o fluxo de caixa operacional: O preço do fluxo de caixa operacional é 12.90.
• Proporção EV/EBITDA: A primeira relação Bancshares EV para Ebitda é 0.00.
• Razão EV/FCF: A primeira relação Bancshares EV para FCF é 14.90.

Tendências do preço das ações:

• O preço mais alto de todos os tempos Bancshares de fechamento de estoque foi $38.73 em 06 de fevereiro de 2025.
• O primeiro preço das ações de 52 semanas de Bancshares é $39.21.
• O primeiro preço das ações de 52 semanas de Bancshares é $23.60.
• O preço médio do primeiro BancShares nas últimas 52 semanas é $31.97.
• O mais recente preço de fechamento das ações para os primeiros Bancshares em 31 de março de 2025 foi $33.81.

Índice de rendimento e pagamento de dividendos:

• Dividendo por ação: O primeiro Bancshares paga um dividendo anual de $1.00 por ação.
• Rendimento de dividendos: Isso resulta em um rendimento de dividendos de 2.96%.
• Taxa de pagamento: A taxa de pagamento é 38.91%.

Consenso de analistas:

• A classificação de consenso é 'compra moderada'.
• A meta de preço médio para os primeiros Bancshares é $45.00.

Aqui está uma tabela resumindo as classificações dos analistas para o FBMS:

Essas classificações sugerem uma perspectiva geralmente positiva dos analistas.

Para insights mais detalhados, você pode se referir a: Dividindo o First Bancshares, Inc. (FBMS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Os primeiros fatores de risco da Bancshares, Inc. (FBMS)

Compreender os riscos de que os First Bancshares, Inc. (FBMS) enfrentam é crucial para os investidores. Esses riscos podem ser internos e externos, impactando a saúde financeira da empresa e o desempenho futuro.

Aqui está um overview das principais áreas de risco:

• Concorrência da indústria: O setor de serviços financeiros é altamente competitivo. O aumento da concorrência entre as instituições financeiras pode afetar significativamente o desempenho do FBMS.
• Condições econômicas: As condições econômicas, nacional e localmente, nas áreas onde o FBMS opera, desempenham um papel vital. Condições econômicas desfavoráveis ​​podem afetar adversamente a empresa.
• Risco de taxa de juros: As flutuações nas taxas de juros podem afetar a lucratividade do FBMS. As taxas de juros elevadas, em particular, representam um risco.
• Alterações regulatórias: Mudanças legislativas ou regulatórias podem afetar adversamente a capacidade da Companhia de conduzir combinações de negócios ou novas operações.
• Relacionamentos de clientes e fornecedores: O sucesso financeiro e as estratégias dos clientes e fornecedores da FBMS são importantes. Mudanças nesses relacionamentos podem criar riscos.
• Ações dos reguladores do governo: As ações regulatórias do governo podem afetar as operações e a saúde financeira do FBMS.
• Riscos de aquisição: Os benefícios previstos das aquisições podem não se concretizar conforme o esperado devido a mudanças nas condições econômicas e de mercado em geral.

Os riscos operacionais, financeiros e estratégicos são frequentemente destacados nos relatórios e registros de ganhos. Por exemplo, os resultados do quarto trimestre 2024 mostraram US $ 18,3 milhões no lucro líquido, com os ganhos operacionais (não-GAAP) de US $ 20,3 milhões. O crescimento do empréstimo atingiu uma taxa anualizada de 6.7%. A margem de juros líquida expandiu -se para 3.37%, com o núcleo nim melhorando por 7 pontos base para 3.33%. Os custos de depósito diminuíram de 183 bps para 178 bps. Esses números refletem as oportunidades e os desafios que o FBMS enfrenta.

Alguns riscos específicos incluem:

• Risco de fraude: O aumento da exposição à fraude pode levar a perdas inesperadas de empréstimos.
• Risco de pessoal: A incapacidade de atrair e reter pessoal qualificado pode impedir o sucesso da empresa.
• Risco de crédito: O risco de crédito associado às atividades de empréstimos é sempre uma preocupação.
• Risco de fusão: A fusão planejada com a Renasant Corporation envolve riscos, incluindo flutuações no valor de mercado da consideração, despesas e potenciais litígios. A fusão deve fechar em 1 de abril de 2025, criando uma instituição com US $ 26 bilhões em ativos e mais 250 Locais.

Estratégias e planos de mitigação são essenciais para gerenciar esses riscos. Embora detalhes específicos possam variar, o FBMS geralmente se concentra:

• Mantendo uma forte posição de capital
• Diversificando seu portfólio de empréstimos
• Implementando práticas robustas de gerenciamento de riscos
• Permanecendo em conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis

Para obter informações mais detalhadas sobre os fatores de risco da FBMS, consulte seus registros com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), disponível em http://www.sec.gov.

Aqui está um resumo dos principais dados financeiros em 31 de dezembro de 2024:

Além disso, considere explorar Explorando os primeiros investidores da Bancshares, Inc. (FBMS) Profile: Quem está comprando e por quê? Para mais informações.

As primeiras oportunidades de crescimento da Bancshares, Inc. (FBMS)

Vários fatores podem influenciar o crescimento futuro dos primeiros Bancshares, Inc. (FBMS). Isso inclui iniciativas estratégicas, condições de mercado e desempenho financeiro.

Aqui está um overview de potenciais fatores de crescimento e informações relacionadas:

• Aquisição da Renasant Corporation: Em julho de 2024, a Renasant Corporation (NYSE: RNST) e The First Bancshares, Inc. (NYSE: FBMS) anunciaram um acordo definitivo para a Renasant adquirir o primeiro em uma transação de All-Stock avaliada em aproximadamente US $ 1,2 bilhão, com base no preço final das ações da Renasant em 26 de julho de 2024. A fusão, que foi aprovada pelos conselhos de ambas as empresas, deve fechar na primeira metade de 2025. Essa fusão pode levar a um aumento da presença no mercado e sinergias operacionais.
• Expansão de mercado: O primeiro Bancshares vem expandindo sua pegada no sudeste dos Estados Unidos. Em 30 de junho de 2024, o primeiro operado 111 ramos no Mississippi, Louisiana, Alabama, Flórida e Geórgia, com aproximadamente US $ 8,0 bilhões no total de ativos, US $ 5,3 bilhões em empréstimos totais e US $ 6,6 bilhões no total de depósitos.
• Aquisições estratégicas: O primeiro Bancshares tem um histórico de aquisições estratégicas para expandir sua presença no mercado.
  • Em 2022, os primeiros Bancshares adquiriram a Beach Bancorp, Inc., que aprofundou sua presença no Florida Panhandle e forneceu entrada no mercado de Tampa, Flórida. Beach Bank operava sete agências com aproximadamente US $ 492 milhões em depósitos e US $ 456 milhões Em empréstimos em 31 de março de 2022.
  • Em 2018, os primeiros Bancshares adquiriram a FMB Banking Corporation, expandindo sua pegada no Florida Panhandle e marcando sua entrada no sul da Geórgia. A consideração agregada foi avaliada em aproximadamente US $ 80 milhões.
• Classificações de analistas: Com base na análise de 5 Analistas de Wall Street, FBMS tem um consenso neutro com uma meta de preço médio de $40.00 (variando de $35.00 para $45.00). A classificação geral dos analistas é a compra (7.0/10).
• Desempenho de ações: Em janeiro de 2025, as ações da First Bancshares, Inc. (NYSE: FBMS) atingiram uma nova altura de 52 semanas, tocando $39.11. As ações da empresa tiveram uma impressionante mudança de 1 ano de 53.4%.
• Pagamentos de dividendos: A empresa mantém um rendimento saudável de dividendos e manteve pagamentos de dividendos para 16 anos consecutivos. O mais recente dividendo trimestral anunciado foi declarado em 28 de janeiro de 2025, para $0.25 e foi ex-dividendo em 10 de fevereiro de 2025.

Esses fatores sugerem possíveis caminhos para crescimento e expansão futuros para o First Bancshares, Inc.

Para obter mais informações sobre a missão, a visão e os principais valores da empresa, você pode visitar: Declaração de Missão, Visão e Valores Core dos Primeiros Bancshares, Inc. (FBMS).