The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Bancshares ، Inc. (FBMS)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى حرجة في هيكل الإيرادات ومسار النمو.
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 367,450,000 | 392,780,000 | 6.9% |
| الدخل غير المصالح | 89,340,000 | 94,210,000 | 5.5% |
| إجمالي الإيرادات | 456,790,000 | 486,990,000 | 6.6% |
تدفقات الإيرادات الرئيسية تظهر نموًا ثابتًا عبر قطاعات متعددة.
- تشمل مصادر الإيرادات الأولية صافي إيرادات الفوائد يمثل 80.6% من إجمالي الإيرادات
- الدخل غير المصالح يساهم 19.4% لتوليد الإيرادات الإجمالية
- يمتد توزيع الإيرادات الجغرافية ولايات متعددة جنوب شرق الولايات المتحدة
يسلط تجزئة الإيرادات الضوء على قنوات الدخل المتنوعة مع مقاييس أداء مستقرة.
غوص عميق في ربحية Bancshares ، Inc. (FBMS)
مقاييس الربحية: تحليل الأداء المالي
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة بناءً على أحدث البيانات المتاحة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.65% | 1.52% |
ملاحظات الربحية الرئيسية
- زاد هامش الربح الإجمالي 1.8 نقطة مئوية
- تم توسيع هامش الربح التشغيلي 2.5 نقطة مئوية
- تحسن صافي هامش الربح بواسطة 1.8 نقطة مئوية
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.7% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة دوران الأصول | 0.22 |
توضح معايير الصناعة المقارنة تحديد موقع تنافسي مع تحسينات ثابتة على أساس سنوي في مقاييس الربحية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Bancshares ، Inc. (FBMS) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $287.5 |
| ديون قصيرة الأجل | $42.3 |
| إجمالي الديون | $329.8 |
| حقوق المساهمين | $612.4 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.54 |
توضح المقاييس المالية الرئيسية النهج المتوازن للشركة في هيكل رأس المال:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.54، وهو أقل من متوسط الصناعة المصرفية البالغ 0.75
- التصنيف الائتماني: BBB+ من Standard & Poor's
- نسبة تغطية الفائدة: 4.6x
تشمل تفاصيل تمويل الديون:
- إصدار السندات الأخير: 150 مليون دولار بسعر ثابت 4.25 ٪
- استحقاق الديون الحالية: متوسط 7.2 سنوات
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 3.8%
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 35% |
| تمويل الأسهم | 65% |
تقييم السيولة الأولى Bancshares ، Inc. (FBMS)
تحليل السيولة والملاءة
توفر نسب السيولة رؤى مهمة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
يكشف تحليل رأس المال العامل عن الديناميات المالية الرئيسية:
- رأس المال العامل: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي النقد من أنشطة التشغيل: 87.3 مليون دولار
بيان التدفق النقدي يسلط الضوء على:
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -31.5 مليون دولار |
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- النسبة الحالية أعلاه 1.4
- رأس المال العامل المستقر
هل أول شركة Bancshares ، Inc. (FBMS) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من تقدير؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف الفحص الشامل لمقاييس التقييم المالي عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x | 15.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x | 1.8x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x | 10.5x |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $32.45 - $45.67
- سعر السهم الحالي: $38.92
- الأداء العام: +7.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- يعني السعر المستهدف: $42.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Bancshares ، Inc. (FBMS)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
مخاطر السوق والائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات إيرادات الفوائد | 12.3 مليون دولار التباين السنوي المحتمل |
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | جودة محفظة القروض | 1.47% نسبة القرض غير أداء |
| خطر السيولة | قيود التدفق النقدي | 287.6 مليون دولار سائل الأصول العازلة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 4.2 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 3.7 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات استحواذ المواهب والاحتفاظ بها
المخاطر الاقتصادية الخارجية
تشمل مؤشرات المخاطر الخارجية الرئيسية:
- تأثير الانكماش الاقتصادي الإقليمي المحتمل
- تغييرات السياسة النقدية في مجلس الاحتياطي الفيدرالي
- تقلبات سوق العقارات التجارية مع 7.3% تقلب التقييم المحتمل
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| مقياس تنافسي | الأداء الحالي | موقف السوق |
|---|---|---|
| الحصة السوقية | 4.2% قطاع المصرفي الإقليمي | منافس المستوى 2 |
| تكلفة اكتساب العملاء | $378 لكل حساب جديد | فوق متوسط الصناعة |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Bancshares ، Inc. (FBMS)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع الجغرافي في 7 أسواق جنوب شرق الولايات المتحدة الجديدة
- الاستثمار في المنصة المصرفية الرقمية مع 12.5 مليون دولار ميزانية التكنولوجيا
- استراتيجية نمو محفظة الإقراض التجاري
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 345.6 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 367.4 مليون دولار | 6.3% |
| 2026 | 390.2 مليون دولار | 6.5% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- الاستثمار التكنولوجي 8.3 مليون دولار في البنية التحتية للأمن السيبراني
- محفظة القروض التجارية تتجاوز 1.2 مليار دولار
- نمو قاعدة المستخدمين المصرفيين الرقمية 14.7% سنة سنة
فرص شراكة محتملة
| نوع الشراكة | الاستثمار المقدر | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| تعاون Fintech | 5.6 مليون دولار | الخدمات الرقمية المحسنة |
| اندماج البنك الإقليمي | 75.4 مليون دولار | توسع السوق |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.