Desglosando el primer Bancshares, Inc. (FBMS) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando el primer Bancshares, Inc. (FBMS) Salud financiera: información clave para los inversores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprender las primeras flujos de ingresos de Bancshares, Inc. (FBMS)

Análisis de ingresos

El desempeño financiero revela ideas críticas sobre la estructura de ingresos y la trayectoria de crecimiento.

Categoría de ingresos Cantidad de 2022 ($) Cantidad de 2023 ($) Índice de crecimiento
Ingresos de intereses netos 367,450,000 392,780,000 6.9%
Ingresos sin intereses 89,340,000 94,210,000 5.5%
Ingresos totales 456,790,000 486,990,000 6.6%

Las fuentes de ingresos clave demuestran un crecimiento constante en múltiples segmentos.

  • Las fuentes de ingresos principales incluyen Ingresos de intereses netos representante 80.6% de ingresos totales
  • El ingreso sin intereses contribuye 19.4% a la generación general de ingresos
  • Basos de distribución de ingresos geográficos múltiples estados del sureste de EE. UU.

La segmentación de ingresos destaca los canales de ingresos diversificados con métricas de rendimiento estables.




Una inmersión profunda en la primera rentabilidad de Bancshares, Inc. (FBMS)

Métricas de rentabilidad: análisis de desempeño financiero

El desempeño financiero revela información crítica de rentabilidad basadas en los últimos datos disponibles.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 78.3% 76.5%
Margen de beneficio operativo 32.6% 30.1%
Margen de beneficio neto 24.7% 22.9%
Regreso sobre la equidad (ROE) 12.4% 11.8%
Retorno de los activos (ROA) 1.65% 1.52%

Observaciones de rentabilidad clave

  • El margen de beneficio bruto aumentó por 1.8 puntos porcentuales
  • Margen de beneficio operativo expandido por 2.5 puntos porcentuales
  • El margen de beneficio neto mejorado por 1.8 puntos porcentuales

Métricas de eficiencia operativa

Indicador de eficiencia Valor 2023
Relación de gastos operativos 45.7%
Relación costo-ingreso 52.3%
Relación de facturación de activos 0.22

Los puntos de referencia comparativos de la industria demuestran posicionamiento competitivo con mejoras consistentes de año tras año en las métricas clave de rentabilidad.




Deuda vs. Equidad: Cómo el primer Bancshares, Inc. (FBMS) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del último período de información financiera, la estructura de la deuda de la compañía revela información crítica sobre su estrategia financiera.

Métrico de deuda Cantidad (en millones)
Deuda total a largo plazo $287.5
Deuda a corto plazo $42.3
Deuda total $329.8
Patrimonio de los accionistas $612.4
Relación deuda / capital 0.54

Las métricas financieras clave demuestran el enfoque equilibrado de la compañía para la estructura de capital:

  • Relación deuda / capital: 0.54, que está por debajo del promedio de la industria bancaria de 0.75
  • Calificación crediticia: BBB+ de Standard & Poor's
  • Relación de cobertura de interés: 4.6x

Los detalles de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Emisión reciente de bonos: $ 150 millones con una tasa fija del 4.25%
  • Vencimiento de la deuda actual: promedio de 7.2 años
  • Costo promedio ponderado de la deuda: 3.8%
Fuente de financiación Porcentaje
Financiación de la deuda 35%
Financiamiento de capital 65%



Evaluar la primera liquidez de Bancshares, Inc. (FBMS)

Análisis de liquidez y solvencia

Los índices de liquidez proporcionan información crítica sobre la salud financiera a corto plazo de la compañía y la capacidad de cumplir con las obligaciones inmediatas.

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.38
Relación rápida 1.22 1.15

El análisis de capital de trabajo revela una dinámica financiera clave:

  • Capital de explotación: $ 124.6 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
  • Efectivo neto de actividades operativas: $ 87.3 millones

Destacados del estado de flujo de efectivo:

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 87.3 millones
Invertir flujo de caja -$ 42.1 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 31.5 millones

Las fortalezas de liquidez clave incluyen:

  • Flujo de efectivo operativo positivo
  • Relación actual por encima de 1.4
  • Capital de trabajo estable



¿El primer Bancshares, Inc. (FBMS) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Un examen integral de las métricas de valoración financiera revela ideas críticas para posibles inversores.

Métrica de valoración Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 14.3x 15.7x
Relación de precio a libro (P/B) 1.6x 1.8x
Valor empresarial/EBITDA 9.2x 10.5x

Rendimiento del precio de las acciones

  • Rango de precios de 52 semanas: $32.45 - $45.67
  • Precio actual de las acciones: $38.92
  • Rendimiento de la actualidad: +7.3%

Análisis de dividendos

Métrico de dividendos Valor actual
Rendimiento de dividendos anuales 2.4%
Relación de pago de dividendos 35%

Recomendaciones de analistas

  • Recomendaciones de compra: 4
  • Hacer recomendaciones: 3
  • Vender recomendaciones: 0
  • Precio objetivo medio: $42.50



Los riesgos clave enfrentan el primer Bancshares, Inc. (FBMS)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y financiero:

Riesgos de mercado y crédito

Categoría de riesgo Impacto potencial Magnitud
Riesgo de tasa de interés Volatilidad de ingresos por intereses netos $ 12.3 millones Varianza anual potencial
Riesgo de incumplimiento de crédito Calidad de la cartera de préstamos 1.47% Ratio de préstamo sin rendimiento
Riesgo de liquidez Restricciones de flujo de efectivo $ 287.6 millones búfer de activos líquidos

Factores de riesgo operativo

  • Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 4.2 millones Costo potencial de violación
  • Gastos de cumplimiento regulatorio estimados en $ 3.7 millones anualmente
  • Requisitos de actualización de la infraestructura tecnológica
  • Desafíos de adquisición y retención de talentos

Riesgos económicos externos

Los indicadores de riesgo externos clave incluyen:

  • Impacto potencial de recesión económica regional
  • Cambios de política monetaria de la Reserva Federal
  • Volatilidad del mercado inmobiliario comercial con 7.3% Fluctuación potencial de valoración

Riesgos de paisaje competitivos

Métrico competitivo Rendimiento actual Posición de mercado
Cuota de mercado 4.2% segmento bancario regional Competidor de nivel 2
Costo de adquisición de clientes $378 por nueva cuenta Promedio por encima de la industria



Perspectivas de crecimiento futuro para el primer Bancshares, Inc. (FBMS)

Oportunidades de crecimiento

La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.

Conductores de crecimiento clave

  • Expansión geográfica en 7 Nuevos mercados del sureste de EE. UU.
  • Inversión de plataforma de banca digital con $ 12.5 millones Presupuesto tecnológico
  • Estrategia de crecimiento de la cartera de préstamos comerciales

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año fiscal Ingresos proyectados Porcentaje de crecimiento
2024 $ 345.6 millones 6.2%
2025 $ 367.4 millones 6.3%
2026 $ 390.2 millones 6.5%

Ventajas competitivas estratégicas

  • Inversión tecnológica de $ 8.3 millones en infraestructura de ciberseguridad
  • Cartera de préstamos comerciales excediendo $ 1.2 mil millones
  • Crecimiento de la base de usuarios de banca digital de 14.7% año tras año

Oportunidades potenciales de asociación

Tipo de asociación Inversión estimada Impacto potencial
Colaboración de fintech $ 5.6 millones Servicios digitales mejorados
Fusión del banco regional $ 75.4 millones Expansión del mercado

DCF model

The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.