Die erste finanzielle Gesundheit von Bancshares, Inc. (FBMS) abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Halten Sie Ihre Investitionen genau beobachtet und suchen nach einer umfassenden Analyse des finanziellen Ansehens einer bestimmten Aktie? Haben Sie überlegt, wie Faktoren wie Umsatz, Gewinne und wichtige Finanzquoten Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen könnten? Im Jahr 2024 erreichten die Einnahmen des ersten Bancshares (FBMS) 279,64 Millionen US -Dollareine leichte Abnahme von markieren -0.67% im Vergleich zum Vorjahr. Das Ergebnis verzeichnete jedoch einen Anstieg von 2.30%, insgesamt 77,19 Millionen US -Dollar. Mit Analysten prognostizieren ein Potenzial 33.73% Aufwärts und ein Kursziel von $45.0Lassen Sie uns tiefer in die finanziellen Feinheiten von FBMs eintauchen, um Sie mit den Erkenntnissen auszurüsten, die für fundierte Anlagestrategien erforderlich sind.

Die erste Bancshares, Inc. (FBMS) Einnahmeanalyse

Ein detaillierter Blick auf die finanzielle Leistung von Bancshares, Inc. (FBMS) zeigt mehrere wichtige Aspekte seiner Umsatzerzeugung. Das Verständnis dieser Elemente ist für Anleger von entscheidender Bedeutung, die die Stabilität und das Wachstumspotenzial der Bank bewerten möchten. Für weitere Erkenntnisse finden Sie möglicherweise diese Ressource hilfreich: Die erste finanzielle Gesundheit von Bancshares, Inc. (FBMS) abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren.

Der erste Bancshares, Inc. meldete das Gesamtzinseinkommen von 238,95 Millionen US -Dollar Für das Jahr 2024. Die Zinsaufwand der Bank belief sich auf 68,27 Millionen US -Dollar, was zu einem Nettozinsertrag von führt 170,68 Millionen US -Dollar.

Hier ist eine Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen für die First Bancshares, Inc. (FBMS) basierend auf den neuesten Finanzdaten:

• Zinserträge: Dies stellt einen erheblichen Teil der Einnahmen von FBMS aus, die aus Kredite und anderen zinsgängigen Vermögenswerten stammen. Im Jahr 2024 erzielten die Gesamtzinserträge 238,95 Millionen US -Dollar.
• Nichtinteresse Einkommen: FBMS erzielt auch Einnahmen aus anderen Quellen als Zinsen, einschließlich Dienstgebühren, Gebühren und anderen einkommensschaffenden Aktivitäten. Das nicht zinszinsliche Einkommen für 2024 war 27,44 Millionen US -Dollar.

Um ein klareres Bild zu liefern, finden Sie hier eine Zusammenfassung der Gewinn- und Verlustrechnung von Bancshares, Inc.: Daten von Bancshares, Inc.:

Im Jahr 2024 meldete der erste Bancshares, Inc. ein Nettoeinkommen von 67,59 Millionen US -Dollar.

Die ersten Bancshares, Inc. (FBMS) Rentabilitätsmetriken

Das Verständnis der Rentabilität von Bancshares, Inc. beinhaltet die Untersuchung mehrerer wichtiger Metriken, die zeigen, wie effizient das Unternehmen den Gewinn aus seinem Umsatz erzielt. Diese Metriken umfassen Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen, die jeweils eine andere Perspektive auf die finanzielle Leistung des Unternehmens bieten.

Durch die Analyse dieser Zahlen im Laufe der Zeit wird die Identifizierung von Trends und potenziellen Sorge- oder Verbesserungsbereichen ermittelt. Der Vergleich dieser Verhältnisse mit den Durchschnittswerten der Branche liefert einen Kontext und hilft zu bestimmen, ob der erste Bancshares, Inc. wettbewerbsfähig funktioniert.

Betrachten wir einige spezifische Bereiche:

• Bruttogewinnmarge: Dieses Verhältnis zeigt den Prozentsatz der verbleibenden Einnahmen nach Abzug der Kosten der verkauften Waren. Eine höhere Bruttogewinnmarge legt nahe, dass die First Bancshares, Inc. effizient bei der Verwaltung seiner Produktionskosten ist.
• Betriebsgewinnmarge: Diese Metrik misst den Prozentsatz der verbleibenden Einnahmen nach Abzug der Betriebskosten und liefert einen Einblick in die Effizienz des Unternehmens bei der Verwaltung seiner Betriebskosten.
• Nettogewinnmarge: Diese Marge, die nach allen Ausgaben, einschließlich Steuern und Zinsen, zu einem Gewinn, einschließlich Steuern und Zinsen, zu einem Gewinn, der zu Gewinn führt, bietet eine umfassende Sichtweise der Gesamtrentabilität.

Um die Rentabilität des ersten Bancshares, Inc. effektiv zu bewerten, ist es wichtig, diese Metriken in Bezug aufeinander und über einen anhaltenden Zeitraum zu berücksichtigen. Hier ist eine Beispielstruktur zur Präsentation solcher Daten:

Bei der Beurteilung der betrieblichen Effizienz spielen Faktoren wie Kostenmanagement und Trends bei der Bruttomarge eine entscheidende Rolle. Das effektive Kostenmanagement wirkt sich direkt auf die Rentabilität aus, während die Aufwärtstrends bei der Bruttomarge möglicherweise verbesserte Betriebsstrategien oder Marktbedingungen hinweisen kann.

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Die erste Schulden von Bancshares, Inc. (FBMS) gegen Eigenkapitalstruktur

Das Verständnis, wie die First Bancshares, Inc. (FBMS) seine Geschäftstätigkeit und ihr Wachstum finanziert, ist für Anleger von entscheidender Bedeutung. Dies beinhaltet die Analyse des Schuldenniveaus des Unternehmens, des Verhältnisses von Schulden zu Äquity und der strategischen Anwendung von Schulden und Eigenkapital.

Ab Ende von 2024, ein detailliert overview des ersten Schuldenniveaus von Bancshares, Inc. ist unerlässlich. Dies umfasst sowohl kurzfristige als auch langfristige Schuldenverpflichtungen. Anleger sollten die Beträge, Fälligkeitstermine und Zinssätze für jede Art von Schulden untersuchen, um die finanzielle Flexibilität und die potenziellen Risiken des Unternehmens zu bewerten.

Die Verschuldungsquote ist eine Schlüsselmetrik für die Bewertung des finanziellen Hebels von Bancshares, Inc.. Es gibt den Anteil der Schulden an, die das Unternehmen zur Finanzierung seines Vermögens im Vergleich zum Wert des Eigenkapitals der Aktionäre verwendet. Ein höheres Verhältnis deutet auf ein höheres finanzielles Risiko hin, während ein niedrigeres Verhältnis einen konservativeren Ansatz anzeigt. Der Vergleich des Schuldenverhältnisses von Bancshares, Inc. mit dem Durchschnitt der Industrie bietet einen wertvollen Kontext. Zum Beispiel, wenn der Branchendurchschnitt ist 1.5und das erste Verhältnis von Bancshares, Inc. ist 0.8Es kann darauf hindeuten, dass das Unternehmen weniger genutzt wird als seine Kollegen.

Jüngste Aktivitäten wie neue Schuldverschreibungen, Kreditratings oder Refinanzierungsbemühungen beeinflussen die Finanzstruktur von First Bancshares, Inc. erheblich. Alle Upgrades oder Herabstufungen der Kreditratings können die Kreditkosten und das Vertrauen der Anleger beeinträchtigen. Refinanzierungsaktivitäten können darauf hinweisen, dass die Bemühungen zur Senkung der Zinsaufwendungen oder zur Verlängerung der Schuldendaten auf das proaktive Finanzmanagement verringert werden.

Das Ausgleich von Schulden und Eigenkapital ist eine strategische Entscheidung für die First Bancshares, Inc. zu viel Schulden kann das finanzielle Risiko erhöhen und gleichzeitig das Eigenkapital einschränken. Der optimale Mix hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Wachstumsaussichten des Unternehmens, der Rentabilität und dem allgemeinen Risikoappetit. Der erste Bancshares, Inc. muss die Vor- und Nachteile jeder Finanzierungsmethode sorgfältig abwägen, um eine gesunde Kapitalstruktur aufrechtzuerhalten.

Zu den Faktoren, die die Entscheidungen von Bancshares, Inc. bezüglich Schulden im Vergleich zu Eigenkapital beeinflussen, gehören:

• Marktbedingungen und Zinssätze
• Die Wachstumsstrategie- und Investitionsmöglichkeiten des Unternehmens
• Regulatorische Anforderungen und Kapitaladäquanzquoten
• Erwartungen und Vorlieben der Anleger

Die Analyse dieser Elemente bietet einen umfassenden Überblick über die finanzielle Gesundheit von Bancshares, Inc. und ihren Ansatz zur Finanzierung des Wachstums. Für weitere Einblicke in den Investor des Unternehmens profile, Überlegen Sie sich: Erkunden: Erkundung des ersten Investors Bancshares, Inc. (FBMS) Profile: Wer kauft und warum?

Die erste Liquidität und Solvenz von Bancshares, Inc. (FBMS)

Bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit der First Bancshares, Inc. (FBMS) ist das Verständnis der Liquidität und Solvenz von entscheidender Bedeutung. Die Liquidität bezieht sich auf die Fähigkeit des Unternehmens, seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen, während die Solvenz auf die Fähigkeit hinweist, langfristige Schulden zu erfüllen.

Hier ist ein overview von wichtigen Liquiditätsmaßnahmen für FBMs:

• Stromverhältnis: Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit eines Unternehmens, seine aktuellen Verbindlichkeiten mit seinen aktuellen Vermögenswerten zu bezahlen. Ein höheres Stromverhältnis zeigt im Allgemeinen eine bessere Liquidität an.
• Schnellverhältnis: Ähnlich wie beim aktuellen Verhältnis schließt das schnelle Verhältnis das Bestand aus aktuellen Vermögenswerten aus und bietet ein konservativeres Maß für die Liquidität.
• Betriebskapital: Dies ist der Unterschied zwischen dem aktuellen Vermögen eines Unternehmens und den aktuellen Verbindlichkeiten. Ein positives Betriebskapital schlägt vor, dass ein Unternehmen über genügend kurzfristige Vermögenswerte verfügt, um seine kurzfristigen Verbindlichkeiten zu decken.

Die Analyse von Cashflow -Erklärungen liefert weitere Einblicke in die Liquidität der FBMS. Die Cashflow -Erklärung ist in drei Hauptabschnitte unterteilt:

• Betriebsaktivitäten: In diesem Abschnitt werden das von den Kerngeschäftsbetrieb des Unternehmens generierte oder verwendete Bargeld angezeigt.
• Investitionstätigkeiten: Dieser Abschnitt enthält Cashflows aus dem Kauf und Verkauf von langfristigen Vermögenswerten wie Eigentum, Anlage und Ausrüstung (PP & E).
• Finanzierungsaktivitäten: Dieser Abschnitt spiegelt die Cashflows im Zusammenhang mit Schulden, Eigenkapital und Dividenden wider.

Durch die Überwachung dieser Cashflow -Trends können potenzielle Liquiditätsstärken oder Schwächen aufzeigen. Beispielsweise weist ein durchweg positiver Cashflow aus dem Geschäft auf eine starke Fähigkeit hin, Bargeld aus seinem Kerngeschäft zu generieren.

Um ein klareres Bild bereitzustellen, wäre eine detaillierte Tabelle, die diese Metriken zusammenfasst, von Vorteil. Bitte beachten Sie, dass bestimmte Werte für 2024 erforderlich sind, um diese Tabelle zu vervollständigen.

Darüber hinaus kann das Verständnis der Mission, der Vision und der Grundwerte der ersten Bancshares, Inc. (FBMS) einen zusätzlichen Kontext für die Bewertung seiner finanziellen Strategie und der langfristigen Nachhaltigkeit bieten: Leitbild, Vision und Grundwerte der First Bancshares, Inc. (FBMS).

Die erste Bewertungsanalyse von Bancshares, Inc. (FBMS)

Bewertung, ob der erste Bancshares, Inc. (FBMS) überbewertet oder unterbewertet ist, beinhaltet die Analyse mehrerer wichtiger Finanzverhältnisse und -indikatoren. Dazu gehören Price-to-Enhings (P/E), Price-to-Book (P/B) und Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) sowie Aktienkurstrends, Dividendenrendite, Auszahlungsquoten und Analystenkonsens.

Hier ist eine Aufschlüsselung dieser Elemente:

• Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E): Verhältnis: Die ersten Bancshares haben ein P/E -Verhältnis von 14.29.
• Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis: Das P/B -Verhältnis für die ersten Bancshares ist 1.10.
• PEG -Verhältnis: Das PEG -Verhältnis des ersten Bancshares ist 8.61.
• Preis zum beizulegenden Zeitwert: Der Preis für den beizulegenden Zeitwert ist 1.10.
• Preis für FCF: Der Preis für FCF ist 13.43.
• Preis für den operativen Cashflow: Der Preis für den operativen Cashflow ist 12.90.
• EV/EBITDA -Verhältnis: Das erste Bancshares EV zu EBITDA -Verhältnis ist 0.00.
• EV/FCF -Verhältnis: Das erste Bancshares EV zu FCF -Verhältnis ist 14.90.

Aktienkurstrends:

• Der Schlusskurs der Aktienschließung aller Zeiten mit hohem First Bancshares war $38.73 am 06. Februar 2025.
• Der erste 52-Wochen-Aktienkurs von Bancshares ist $39.21.
• Der erste Bancshares 52-Wochen-niedrige Aktienkurs ist $23.60.
• Der durchschnittliche erste Bancshares -Aktienkurs in den letzten 52 Wochen ist $31.97.
• Der jüngste Schluss -Aktienkurs für First Bancshares zum 31. März 2025 war $33.81.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten:

• Dividende je Aktie: Die ersten Bancshares zahlen eine jährliche Dividende von $1.00 pro Aktie.
• Dividendenrendite: Dies führt zu einer Dividendenausbeute von 2.96%.
• Auszahlungsquote: Die Ausschüttungsverhältnis ist 38.91%.

Analystenkonsens:

• Das Konsensrating ist "moderates Kaufen".
• Das durchschnittliche Kursziel für die ersten Bancshares ist $45.00.

Hier ist eine Tabelle, in der Analystenbewertungen für FBMs zusammengefasst sind:

Diese Bewertungen deuten auf einen allgemein positiven Ausblick von Analysten hin.

Für detailliertere Erkenntnisse können Sie sich beziehen: Die erste finanzielle Gesundheit von Bancshares, Inc. (FBMS) abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Die ersten Risikofaktoren Bancshares, Inc. (FBMS)

Das Verständnis der Risiken, die der erste Bancshares, Inc. (FBMS) gegenübersteht, ist für Anleger von entscheidender Bedeutung. Diese Risiken können sowohl intern als auch extern sein und sich auf die finanzielle Gesundheit und die zukünftige Leistung des Unternehmens auswirken.

Hier ist ein overview von wichtigen Risikobereichen:

• Branchenwettbewerb: Die Finanzdienstleistungsbranche ist sehr wettbewerbsfähig. Der verstärkte Wettbewerb zwischen Finanzinstituten könnte die Leistung von FBMS erheblich beeinflussen.
• Wirtschaftsbedingungen: In den Bereichen, in denen FBMs tätig sind, spielen die wirtschaftlichen Bedingungen sowohl national als auch lokal eine wichtige Rolle. Unpomentige wirtschaftliche Bedingungen können das Unternehmen nachteilig beeinflussen.
• Zinsrisiko: Schwankungen der Zinssätze können sich auf die Rentabilität der FBMS auswirken. Insbesondere erhöhte Zinssätze stellen ein Risiko dar.
• Regulatorische Veränderungen: Legislative oder regulatorische Änderungen können sich nachteilig auf die Fähigkeit des Unternehmens auswirken, Geschäftskombinationen oder neue Operationen durchzuführen.
• Kunden- und Verkäuferbeziehungen: Der finanzielle Erfolg und die Strategien der Kunden und Anbieter von FBMS sind wichtig. Änderungen in diesen Beziehungen könnten Risiken schaffen.
• Maßnahmen der Regierungsaufsichtsbehörden: Regulierungsmaßnahmen der Regierung können sich auf die Geschäftstätigkeit und die finanzielle Gesundheit von FBMS auswirken.
• Erwerbsrisiken: Erwartete Vorteile von Akquisitionen können aufgrund von Änderungen der allgemeinen wirtschaftlichen und Marktbedingungen nicht wie erwartet eintreten.

Operationelle, finanzielle und strategische Risiken werden häufig in Gewinnberichten und Einreichungen hervorgehoben. Zum Beispiel zeigten sich die Ergebnisse Q4 2024 18,3 Millionen US -Dollar im Nettoergebnis, mit operativem Gewinn (Nicht-GAAP) von 20,3 Millionen US -Dollar. Das Darlehenswachstum erreichte einen annualisierten Satz von 6.7%. Die Nettozinsspanne erweiterte sich auf 3.37%, mit dem Kern, der sich verbessert durch 7 Basispunkte Zu 3.33%. Die Einzahlungskosten nahmen von abgenommen von 183 Bps Zu 178 Bps. Diese Zahlen spiegeln sowohl die Chancen als auch die Herausforderungen für FBMS wider.

Einige spezifische Risiken sind:

• Betrugsrisiko: Ein erhöhtes Betrugsbetrieb kann zu unerwarteten Kreditverlusten führen.
• Personalrisiko: Die Unfähigkeit, qualifiziertes Personal anzuziehen und zu halten, kann den Erfolg des Unternehmens behindern.
• Kreditrisiko: Das Kreditrisiko im Zusammenhang mit Kreditaktivitäten ist immer ein Problem.
• Fusionsrisiko: Die geplante Fusion mit der Renasant Corporation beinhaltet Risiken, einschließlich Schwankungen des Marktwerts von Gegenleistung, Ausgaben und potenziellen Rechtsstreitigkeiten. Die Fusion wird voraussichtlich geschlossen 1. April 2025, eine Institution schaffen mit 26 Milliarden US -Dollar in Vermögenswerten und über 250 Standorte.

Minderungsstrategien und -pläne sind für die Verwaltung dieser Risiken von wesentlicher Bedeutung. Während spezifische Details variieren können, konzentriert sich FBMs im Allgemeinen auf:

• Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition
• Diversifizierung seines Kreditportfolios
• Implementierung robuster Risikomanagementpraktiken
• Konform mit allen geltenden Gesetzen und Vorschriften

Ausführlichere Informationen zu den Risikofaktoren von FBMS finden Sie in ihren Einreichungen bei der Securities and Exchange Commission (SEC), die bei verfügbaren Informationen zur Verfügung stehen http://www.sec.gov.

Hier ist eine Zusammenfassung der wichtigsten Finanzdaten zum 31. Dezember 2024:

Erwägen Sie zusätzlich Erkundung Erkundung des ersten Investors Bancshares, Inc. (FBMS) Profile: Wer kauft und warum? Für weitere Erkenntnisse.

Die ersten Wachstumschancen Bancshares, Inc. (FBMS)

Mehrere Faktoren könnten das zukünftige Wachstum der ersten Bancshares, Inc. (FBMS) beeinflussen. Dazu gehören strategische Initiativen, Marktbedingungen und finanzielle Leistung.

Hier ist ein overview von potenziellen Wachstumstreibern und verwandten Informationen:

• Akquisition durch Renasant Corporation: Im Juli 2024 kündigten die Renasant Corporation (NYSE: RNST) und der First Bancshares, Inc. (NYSE: FBMS) eine endgültige Vereinbarung für Renasant an, die erste in einer All-STOCK-Transaktion im Wert von ungefähr zu erwerben 1,2 Milliarden US -DollarBasierend auf dem Schlusskurs von Renasant bis zum 26. Juli 2024 wird die Fusion, die von beiden Unternehmensvorständen genehmigt wurde, voraussichtlich in der ersten Hälfte von 2025 geschlossen werden. Diese Fusion könnte zu erhöhter Marktpräsenz und operativen Synergien führen.
• Markterweiterung: Die ersten Bancshares haben seinen Fußabdruck in den südöstlichen Vereinigten Staaten erweitert. Zum 30. Juni 2024 wurde der erste betrieben 111 Zweige in Mississippi, Louisiana, Alabama, Florida und Georgia, mit ungefähr 8,0 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets, 5,3 Milliarden US -Dollar in Gesamtkrediten und 6,6 Milliarden US -Dollar Insgesamt Einlagen.
• Strategische Akquisitionen: Die ersten Bancshares haben eine Geschichte strategischer Akquisitionen, um seine Marktpräsenz zu erweitern.
  • Im Jahr 2022 erwarb der erste Bancshares Beach Bancorp, Inc., das seine Präsenz im Florida Panhandle vertiefte und den Eintritt in den Markt von Tampa, Florida, zur Verfügung stellte. Die Strandbank betrieben sieben Filialen mit ungefähr 492 Millionen US -Dollar in Einlagen und 456 Millionen US -Dollar in Darlehen zum 31. März 2022.
  • Im Jahr 2018 erwarb die erste Bancshares die FMB Banking Corporation, erweiterte ihren Fußabdruck in der Florida Panhandle und markierte seinen Eintritt in Südgeorgien. Die Gesamtüberlegung wurde ungefähr ungefähr bewertet 80 Millionen Dollar.
• Analystenbewertungen: Basierend auf der Analyse von 5 Wall Street Analysten, FBMS hat einen neutralen Konsens mit einem mittleren Kursziel von $40.00 (reicht von $35.00 Zu $45.00). Die Gesamtanalystenbewertung ist Kauf (7.0/10).
• Aktienleistung: Im Januar 2025 erreichte die First Bancshares, Inc. (NYSE: FBMS) ein neues 52-Wochen-Hoch, das berührt wurde $39.11. Die Aktien des Unternehmens hatten eine beeindruckende 1-Jahres-Änderung von 53.4%.
• Dividendenzahlungen: Das Unternehmen unterhält eine gesunde Dividendenrendite und hat Dividendenzahlungen für beibehalten 16 aufeinanderfolgende Jahre. Die jüngste angekündigte vierteljährliche Dividende wurde am 28. Januar 2025 für erklärt $0.25 und ging am 10. Februar 2025 Ex-Dividend.

Diese Faktoren deuten auf potenzielle Wege für zukünftiges Wachstum und Expansion für die First Bancshares, Inc. hin.

Weitere Einblicke in die Mission, Vision und die Grundwerte des Unternehmens finden Sie unter: Leitbild, Vision und Grundwerte der First Bancshares, Inc. (FBMS).