The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Verständnis der ersten Einnahmequellen von Bancshares, Inc. (FBMS)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Umsatzstruktur und die Wachstumstrajektorie.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 367,450,000 | 392,780,000 | 6.9% |
| Nichtinteresse Einkommen | 89,340,000 | 94,210,000 | 5.5% |
| Gesamtumsatz | 456,790,000 | 486,990,000 | 6.6% |
Die wichtigsten Einnahmequellen zeigen ein konstantes Wachstum in mehreren Segmenten.
- Haupteinnahmequellen umfassen Nettozinserträge Repräsentation 80.6% des Gesamtumsatzes
- Nicht-zinsgünstige Einkommen leistet einen Beitrag 19.4% zur allgemeinen Umsatzerzeugung
- Geografische Umsatzverteilungsspannen Mehrere südöstliche US -Bundesstaaten
Die Umsatzsegmentierung zeigt diversifizierte Einkommenskanäle mit stabilen Leistungsmetriken.
Ein tiefes Eintauchen in die erste Rentabilität von Bancshares, Inc. (FBMS)
Rentabilitätsmetriken: Finanzielle Leistungsanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse auf der Grundlage der neuesten verfügbaren Daten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 22.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.65% | 1.52% |
Wichtige Rentabilitätsbeobachtungen
- Bruttogewinnmarge stieg um 1,8 Prozentpunkte
- Betriebsgewinnmarge erweitert um 2,5 Prozentpunkte
- Nettogewinnmarge verbesserte sich durch 1,8 Prozentpunkte
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 0.22 |
Vergleichende Industrie-Benchmarks zeigen eine Wettbewerbsposition mit konsistenten Verbesserungen der wichtigsten Rentabilitätskennzahlen gegenüber dem Vorjahr.
Schulden vs. Eigenkapital: Wie der erste Bancshares, Inc. (FBMS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung ergibt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $287.5 |
| Kurzfristige Schulden | $42.3 |
| Gesamtverschuldung | $329.8 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $612.4 |
| Verschuldungsquote | 0.54 |
Wichtige finanzielle Metriken zeigen den ausgewogenen Ansatz des Unternehmens zur Kapitalstruktur:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.54, was unter dem Durchschnitt der Bankenbranche von 0,75 liegt
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Interessenversicherungsquote: 4.6x
Einzelheiten zur Fremdfinanzierung umfassen:
- Jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar bei 4,25% fester Rate
- Fälligkeit der aktuellen Schulden: Durchschnitt von 7,2 Jahre
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 3.8%
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 35% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 65% |
Bewertung der ersten Liquidität von Bancshares, Inc. (FBMS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsquoten liefern kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, sofortige Verpflichtungen zu erfüllen.
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Die Analyse des Betriebskapitals zeigt die wichtigste finanzielle Dynamik:
- Betriebskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Nettogeld von Betriebsaktivitäten: 87,3 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Highlights:
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -31,5 Millionen US -Dollar |
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Positiver operierender Cashflow
- Stromverhältnis über 1,4
- Stabiles Betriebskapital
Ist der erste Bancshares, Inc. (FBMS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Untersuchung der Finanzbewertungskennzahlen zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x | 15.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x | 1,8x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.2x | 10.5x |
Aktienkursleistung
- 52-wöchige Preisspanne: $32.45 - $45.67
- Aktueller Aktienkurs: $38.92
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.4% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Mittleres Kursziel: $42.50
Wichtige Risiken für die First Bancshares, Inc. (FBMS)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:
Markt- und Kreditrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsrisiko | Volatilität des Nettozinseinkommens | 12,3 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Varianz |
| Kreditausfallrisiko | Kreditportfolio -Qualität | 1.47% Nicht-Leistungs-Darlehensquote |
| Liquiditätsrisiko | Cashflow -Einschränkungen | 287,6 Millionen US -Dollar Liquid Asset Puffer |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 4,2 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Vorschriftenkosten für die Vorschriften geschätzt bei 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
- Talentakquisitions- und Retentionsherausforderungen
Externe wirtschaftliche Risiken
Zu den wichtigsten externen Risikoindikatoren gehören:
- Potenzielle regionale wirtschaftliche Auswirkungen auf den wirtschaftlichen Abschwung
- Änderungen der Geldpolitik der Federal Reserve Geldpolitik
- Volatilität des gewerblichen Immobilienmarktes mit 7.3% potenzielle Bewertungsschwankungen
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsmetrik | Aktuelle Leistung | Marktposition |
|---|---|---|
| Marktanteil | 4.2% Regionales Banksegment | Tier 2 Konkurrent |
| Kundenerwerbskosten | $378 pro neues Konto | Über Branchendurchschnitt |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Bancshares, Inc. (FBMS)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Geografische Ausdehnung in 7 New Southeastern US -Märkte
- Investition in Digital Banking Platform mit 12,5 Millionen US -Dollar Technologiebudget
- Kommerzielle Kredit -Portfolio -Wachstumsstrategie
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 345,6 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 367,4 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| 2026 | 390,2 Millionen US -Dollar | 6.5% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Technologieinvestition von 8,3 Millionen US -Dollar In Cybersicherheitsinfrastruktur
- Gewerbekreditportfolio überschreiten 1,2 Milliarden US -Dollar
- Digital Banking User Basis Wachstum von 14.7% Jahr-über-Jahr
Potenzielle Partnerschaftsmöglichkeiten
| Partnerschaftstyp | Geschätzte Investition | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Fintech -Zusammenarbeit | 5,6 Millionen US -Dollar | Verbesserte digitale Dienste |
| Regionalbankverzerrung | 75,4 Millionen US -Dollar | Markterweiterung |
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