First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Comprendre First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Stronces de revenus
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) révèle des informations financières clés pour les investisseurs.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $34,6 millions | 68.3% |
| Revenus non intérêts | $16,1 millions | 31.7% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenu total: $47,2 millions
- 2023 Revenu total: $50,7 millions
- Taux de croissance des revenus annuels: 7.4%
Contribution des revenus du segment des entreprises
| Segment d'entreprise | Revenus de 2023 | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $22,3 millions | 5.6% |
| Banque de détail | $18,4 millions | 9.2% |
| Services d'investissement | $10,0 millions | 8.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de First Seacoast Bancorp révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.5% | 76.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.4% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.1% |
Informations sur la rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 12.3%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.6%
Analyse comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.8% |
| Marge opérationnelle | 32.4% | 30.1% |
Dette vs Équité: comment First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) maintient une structure financière avec les caractéristiques clés de la dette suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 8,3 millions de dollars |
| Dette totale | 50,9 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 185,4 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.27 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette profile: Principalement à long terme
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 145,2 millions de dollars | 78.3% |
| Des bénéfices non répartis | 40,2 millions de dollars | 21.7% |
Les récents indicateurs de levier financier démontrent une approche conservatrice de la structure du capital, avec un ratio dette / capital-investissement nettement inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire régionale de 0,45.
Évaluation des liquidités First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Ratio de trésorerie | 0.85 |
Analyse du fonds de roulement
La position du fonds de roulement démontre les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 24,3 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.2%
- Tendance du fonds de roulement net: croissance positive
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,6 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 3,2 millions de dollars |
Forces de liquidité et préoccupations potentielles
- Forces de liquidité:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Ratio de courant supérieur à 1,4
- Réserves de trésorerie stables
- Présentations potentielles de liquidité:
- Ratio de trésorerie modéré
- Investissement négatif et financement des flux de trésorerie
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3,8x |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières fournissent des informations critiques sur le potentiel d'évaluation et d'investissement de l'action.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $10.25 |
| 52 semaines de haut | $15.75 |
| Cours actuel | $13.40 |
Métriques de dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 45%
- Dividende annuel par action: $0.43
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 40% |
| Prise | 50% |
| Vendre | 10% |
Risques clés face à First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risques qui nécessitent un examen détaillé:
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Potentiel 3,2 millions de dollars variance des bénéfices | Haut |
| Concours bancaire régional | Partage de marché réduction potentielle de 5.7% | Moyen |
| Conformité réglementaire | Potentiel $450,000 Augmentation des coûts de conformité | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 1,8 million de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents sur le marché concurrentiel
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- PROBABIBITÉ DE DÉFAUT-LE PRÊT: 2.3%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio d'actifs non performants: 1.6%
Risques économiques externes
| Indicateur économique | Impact potentiel | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Ralentissement économique régional | Potentiel 2,7 millions de dollars réduction des revenus | Moyen |
| Pression d'inflation | Augmentation des coûts opérationnels de 4.2% | Haut |
Perspectives de croissance futures pour First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de First Seacoast Bancorp se concentre sur l'expansion ciblée du marché et les initiatives financières stratégiques. La banque démontre une croissance potentielle à travers plusieurs métriques clés et approches stratégiques.
Stratégies d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | 487,3 millions de dollars | 5.2% projection de croissance annuelle |
| Prêts commerciaux | 213,6 millions de dollars | 6.7% Expansion prévue |
| Plateformes bancaires numériques | 42,000 utilisateurs actifs | 15% Croissance des utilisateurs attendue |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion géographique ciblée sur les marchés régionaux du nord-est
- Investissements améliorés des infrastructures bancaires numériques
- Offres de produits commerciaux rationalisés
- Améliorations de l'efficacité opérationnelle axées sur la technologie
Indicateurs de performance financière
| Métrique financière | Performance de 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 38,7 millions de dollars | 41,5 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 12,4 millions de dollars | 14,2 millions de dollars |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% | 49.8% |
Zones d'investissement technologique
- Outils d'évaluation des risques alimentés par l'IA
- Infrastructure de cybersécurité améliorée
- Systèmes de notation du crédit d'apprentissage automatique
- Capacités de banque mobile avancées
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.