Desglosando First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Freeds de ingresos

Análisis de ingresos

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) El análisis de ingresos revela información financiera clave para los inversores.

Desglose de flujos de ingresos

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 Porcentaje de ingresos totales
Ingresos por intereses $34.6 millones 68.3%
Ingresos sin intereses $16.1 millones 31.7%

Crecimiento de ingresos año tras año

  • 2022 Ingresos totales: $47.2 millones
  • 2023 Ingresos totales: $50.7 millones
  • Tasa de crecimiento anual de ingresos: 7.4%

Contribución de ingresos del segmento de negocios

Segmento de negocios 2023 ingresos Índice de crecimiento
Préstamo comercial $22.3 millones 5.6%
Banca minorista $18.4 millones 9.2%
Servicios de inversión $10.0 millones 8.7%



Una inmersión profunda en First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero de First Seacoast Bancorp revela información crítica de rentabilidad para los inversores.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 78.5% 76.2%
Margen de beneficio operativo 32.4% 29.7%
Margen de beneficio neto 24.6% 22.1%

Informes clave de rentabilidad

  • Regreso sobre la equidad (ROE): 12.3%
  • Retorno de los activos (ROA): 1.45%
  • Relación de eficiencia operativa: 55.6%

Análisis comparativo de la industria

Métrico Desempeño de la empresa Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 24.6% 22.8%
Margen operativo 32.4% 30.1%



Deuda vs. Equidad: Cómo First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) mantiene una estructura financiera con las siguientes características clave de la deuda:

Métrico de deuda Monto ($)
Deuda total a largo plazo $ 42.6 millones
Deuda a corto plazo $ 8.3 millones
Deuda total $ 50.9 millones
Patrimonio de los accionistas $ 185.4 millones
Relación deuda / capital 0.27

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: BBB-
  • Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
  • Vencimiento de la deuda profile: Predominantemente a largo plazo

Desglose de financiación de capital:

Fuente de renta variable Monto ($) Porcentaje
Stock común $ 145.2 millones 78.3%
Ganancias retenidas $ 40.2 millones 21.7%

Los indicadores recientes de apalancamiento financiero demuestran un enfoque conservador para la estructura de capital, con un índice de deuda / capital significativamente por debajo del promedio de la industria bancaria regional de 0.45.




Evaluación de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Liquidez

Análisis de liquidez y solvencia

A partir del último período de información financiera, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor actual
Relación actual 1.45
Relación rápida 1.22
Relación de efectivo 0.85

Análisis de capital de trabajo

La posición de capital de trabajo demuestra las siguientes características:

  • Capital de trabajo total: $ 24.3 millones
  • Cambio de capital de trabajo año tras año: +7.2%
  • Tendencia del capital de trabajo neto: crecimiento positivo

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 18.6 millones
Invertir flujo de caja -$ 5.4 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 3.2 millones

Fortalezas de liquidez y posibles preocupaciones

  • Fortalezas de liquidez:
    • Flujo de efectivo operativo positivo
    • Relación actual por encima de 1.4
    • Reservas de efectivo estables
  • Posibles preocupaciones de liquidez:
    • Relación en efectivo moderada
    • Flujos de efectivo de inversión y financiamiento negativo

Indicadores de solvencia

Solvencia métrica Valor
Relación deuda / capital 0.65
Relación de cobertura de intereses 3.8x



¿First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras proporcionan información crítica sobre la valoración y el potencial de inversión de las acciones.

Ratios de valoración clave

Métrico Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.5x
Relación de precio a libro (P/B) 1.3x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x

Rendimiento del precio de las acciones

Período de tiempo Movimiento de precios
Bajo de 52 semanas $10.25
52 semanas de altura $15.75
Precio de las acciones actual $13.40

Métricas de dividendos

  • Rendimiento de dividendos actuales: 3.2%
  • Relación de pago de dividendos: 45%
  • Dividendo anual por acción: $0.43

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 40%
Sostener 50%
Vender 10%



Riesgos clave que enfrenta First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)

Factores de riesgo: análisis integral

La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que requieren un examen detallado:

Mercado y riesgos competitivos

Categoría de riesgo Impacto potencial Nivel de gravedad
Volatilidad de la tasa de interés Potencial $ 3.2 millones varianza de ganancias Alto
Competencia bancaria regional Reducción potencial de participación de mercado de 5.7% Medio
Cumplimiento regulatorio Potencial $450,000 aumento de costos de cumplimiento Alto

Factores de riesgo operativo

  • Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 1.8 millones Costo potencial de violación
  • Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
  • Desafíos de retención de talento en el mercado competitivo

Indicadores de riesgo financiero

Las métricas clave del riesgo financiero incluyen:

  • Probabilidad de incumplimiento del préstamo: 2.3%
  • Relación de adecuación de capital: 12.4%
  • Relación de activos sin rendimiento: 1.6%

Riesgos económicos externos

Indicador económico Impacto potencial Nivel de riesgo
Recesión económica regional Potencial $ 2.7 millones reducción de ingresos Medio
Presión de inflación Aumento de costos operativos de 4.2% Alto



Perspectivas de crecimiento futuro para First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)

Oportunidades de crecimiento

La estrategia de crecimiento de First Seacoast Bancorp se centra en la expansión del mercado objetivo e iniciativas financieras estratégicas. El banco demuestra un crecimiento potencial a través de varias métricas clave y enfoques estratégicos.

Estrategias de expansión del mercado

Métrico de crecimiento Valor actual Crecimiento proyectado
Cartera de préstamos totales $ 487.3 millones 5.2% Proyección de crecimiento anual
Préstamo comercial $ 213.6 millones 6.7% expansión anticipada
Plataformas de banca digital 42,000 usuarios activos 15% Se esperan crecimiento de los usuarios

Conductores de crecimiento estratégico

  • Expansión geográfica dirigida en los mercados regionales del noreste
  • Inversiones mejoradas de infraestructura bancaria digital
  • Ofertas de productos de préstamos comerciales simplificados
  • Mejoras de eficiencia operativa basada en tecnología

Indicadores de desempeño financiero

Métrica financiera 2023 rendimiento 2024 proyección
Ingresos de intereses netos $ 38.7 millones $ 41.5 millones
Ingresos sin intereses $ 12.4 millones $ 14.2 millones
Relación costo-ingreso 52.3% 49.8%

Áreas de inversión tecnológica

  • Herramientas de evaluación de riesgos con IA
  • Infraestructura de ciberseguridad mejorada
  • Sistemas de calificación crediticia de aprendizaje automático
  • Capacidades avanzadas de banca móvil

DCF model

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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