First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
فهم أول تدفقات إيرادات Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $34.6 مليون | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | $16.1 مليون | 31.7% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: $47.2 مليون
- 2023 إجمالي الإيرادات: $50.7 مليون
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 7.4%
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $22.3 مليون | 5.6% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | $18.4 مليون | 9.2% |
| خدمات الاستثمار | $10.0 مليون | 8.7% |
غوص عميق في ربحية Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ First Seacoast Bancorp عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.5% | 76.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.1% |
رؤى الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.3%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- نسبة كفاءة التشغيل: 55.6%
التحليل المقارن للصناعة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.8% |
| هامش التشغيل | 32.4% | 30.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
تحافظ First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) على هيكل مالي مع خصائص الديون الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 8.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 50.9 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 185.4 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.27 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- نضج الديون profile: في الغالب على المدى الطويل
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 145.2 مليون دولار | 78.3% |
| الأرباح المحتجزة | 40.2 مليون دولار | 21.7% |
تُظهر مؤشرات الرافعة المالية الحديثة اتباع نهج محافظ في هيكل رأس المال ، مع نسبة الديون إلى حقوق الملكية أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية البالغة 0.45.
تقييم السيولة الأولى Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| نسبة النقد | 0.85 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح موقف رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 24.3 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.2%
- صافي اتجاه رأس المال العامل: نمو إيجابي
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمخاوف المحتملة
- نقاط قوة السيولة:
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- النسبة الحالية أعلاه 1.4
- احتياطيات نقدية مستقرة
- مخاوف السيولة المحتملة:
- نسبة نقدية معتدلة
- الاستثمار السلبي وتمويل التدفقات النقدية
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.8x |
هل أول Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية رؤى نقدية حول تقييم السهم وإمكانات الاستثمار.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $10.25 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.75 |
| سعر السهم الحالي | $13.40 |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.43
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 40% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي تتطلب فحصًا مفصلاً:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | محتمل 3.2 مليون دولار تباين الأرباح | عالي |
| المنافسة المصرفية الإقليمية | حصة السوق تخفيض محتمل لـ 5.7% | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | محتمل $450,000 زيادة تكلفة الامتثال | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 1.8 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في السوق التنافسية
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- احتمال الافتراضي للقرض: 2.3%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة الأصول غير الأداء: 1.6%
المخاطر الاقتصادية الخارجية
| المؤشر الاقتصادي | التأثير المحتمل | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | محتمل 2.7 مليون دولار الحد من الإيرادات | واسطة |
| ضغط التضخم | زيادة التكلفة التشغيلية 4.2% | عالي |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو SeaCoast Bancorp First على التوسع المستهدف في السوق والمبادرات المالية الاستراتيجية. يوضح البنك النمو المحتمل من خلال العديد من المقاييس الرئيسية والمناهج الاستراتيجية.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 487.3 مليون دولار | 5.2% إسقاط النمو السنوي |
| الإقراض التجاري | 213.6 مليون دولار | 6.7% التوسع المتوقع |
| المنصات المصرفية الرقمية | 42,000 المستخدمين النشطين | 15% نمو المستخدم المتوقع |
سائقي النمو الاستراتيجي
- التوسع الجغرافي المستهدف في الأسواق الإقليمية الشمالية الشرقية
- تعزيز استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية
- عروض منتجات الإقراض التجاري المبسط
- تحسينات الكفاءة التشغيلية التي تعتمد على التكنولوجيا
مؤشرات الأداء المالي
| مقياس مالي | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 38.7 مليون دولار | 41.5 مليون دولار |
| الدخل غير المصالح | 12.4 مليون دولار | 14.2 مليون دولار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% | 49.8% |
مجالات الاستثمار التكنولوجي
- أدوات تقييم المخاطر التي تعمل بمنظمة العفو الدولية
- تعزيز البنية التحتية للأمن السيبراني
- أنظمة تسجيل ائتمان التعلم الآلي
- القدرات المصرفية المتنقلة المتقدمة
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.