First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Verständnis der ersten Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Ertragsanalyse von First SeoCoast Bancorp, Inc. (FSEA) zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | $34,6 Millionen | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | $16,1 Millionen | 31.7% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: $47,2 Millionen
- 2023 Gesamtumsatz: $50,7 Millionen
- Jahresumsatzwachstumsrate: 7.4%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | $22,3 Millionen | 5.6% |
| Einzelhandelsbanken | $18,4 Millionen | 9.2% |
| Investmentdienstleistungen | $10,0 Millionen | 8.7% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von First SeoCoast Bancorp zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.5% | 76.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.4% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.1% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.3%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseffizienzverhältnis: 55.6%
Branchenvergleichsanalyse
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.8% |
| Betriebsspanne | 32.4% | 30.1% |
Schulden vs. Eigenkapital: Wie First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) behält eine Finanzstruktur mit den folgenden wichtigen Schuldenmerkmalen bei:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 50,9 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 185,4 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.27 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: Überwiegend langfristig
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 145,2 Millionen US -Dollar | 78.3% |
| Gewinnrücklagen | 40,2 Millionen US -Dollar | 21.7% |
Die jüngsten finanziellen Hebelindikatoren zeigen einen konservativen Ansatz zur Kapitalstruktur, wobei ein Verschuldungsquoten signifikant unter dem Durchschnitt der regionalen Bankenbranche von 0,45 liegt.
Bewertung der Liquidität der First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Bargeldverhältnis | 0.85 |
Betriebskapitalanalyse
Die Position des Betriebskapitals zeigt die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 24,3 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.2%
- Netto -Betriebskapitaltrend: positives Wachstum
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,6 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,4 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -3,2 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Liquiditätsstärken:
- Positiver operierender Cashflow
- Stromverhältnis über 1,4
- Stabile Bargeldreserven
- Potenzielle Liquiditätsbedenken:
- Mäßige Bargeldquote
- Negative Investition und Finanzierung von Cashflows
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.8x |
Ist First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in das Wert und das Investitionspotential der Aktie.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $10.25 |
| 52 Wochen hoch | $15.75 |
| Aktueller Aktienkurs | $13.40 |
Dividendenmetriken
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 45%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.43
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 40% |
| Halten | 50% |
| Verkaufen | 10% |
Wichtige Risiken für den ersten Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die eine detaillierte Prüfung erfordern:
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Potenzial 3,2 Millionen US -Dollar Gewinnvarianz | Hoch |
| Regionaler Bankenwettbewerb | Marktanteilspotential Reduzierung von 5.7% | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial $450,000 Compliance -Kosten steigen | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 1,8 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsmarkt
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Kreditausfallwahrscheinlichkeit: 2.3%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.6%
Externe wirtschaftliche Risiken
| Wirtschaftsindikator | Mögliche Auswirkungen | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Potenzial 2,7 Millionen US -Dollar Umsatzreduzierung | Medium |
| Inflationsdruck | Betriebskostenerhöhung von 4.2% | Hoch |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von First Seacoast Bancorp konzentriert sich auf gezielte Markterweiterung und strategische Finanzinitiativen. Die Bank zeigt potenzielles Wachstum durch mehrere wichtige Metriken und strategische Ansätze.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 487,3 Millionen US -Dollar | 5.2% jährliche Wachstumsprojektion |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 213,6 Millionen US -Dollar | 6.7% Erweiterung erwartet |
| Digitale Bankplattformen | 42,000 aktive Benutzer | 15% Benutzerwachstum erwartet |
Strategische Wachstumstreiber
- Gezielte geografische Expansion in den nordöstlichen regionalen Märkten
- Verbesserte Investitionen für digitale Bankinfrastrukturen
- Stromliniengeschäftskreditproduktangebote
- Verbesserungen der technologiebetriebenen Betriebseffizienz
Finanzielle Leistungsindikatoren
| Finanzmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 38,7 Millionen US -Dollar | 41,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 12,4 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% | 49.8% |
Technologieinvestitionsbereiche
- KI-betriebene Risikobewertungsinstrumente
- Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur
- Systeme für maschinelles Lernen Kredit -Scoring -Systeme
- Fortgeschrittene Mobile -Banking -Funktionen
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
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