Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
Comprendre Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus. Pour l'exercice 2023, le total des revenus atteints 621,2 millions de dollars, représentant un 6.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $412.5 | 66.4% |
| Revenus non intérêts | $208.7 | 33.6% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 412,5 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 87,3 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 45,2 millions de dollars
- Frais de banque d'investissement: 36,5 millions de dollars
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 584,6 millions de dollars | N / A |
| 2022 | 584,6 millions de dollars | 5.8% |
| 2023 | 621,2 millions de dollars | 6.3% |
Distribution régionale des revenus
- Région du Midwest: 62% de revenus totaux
- Région sud-ouest: 24% de revenus totaux
- Autres régions: 14% de revenus totaux
Une plongée profonde dans les États de Midland Bancorp, Inc. (MSBI)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de rentabilité des États de Midland States Bancorp révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 89.3% | 87.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.7% | 29.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.5% | 22.1% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | 10.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Informations sur la rentabilité clés
- Revenu net pour 2023: 87,4 millions de dollars
- Revenu total: 456,2 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 149,3 millions de dollars
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 58.6% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 3.2% |
Performance comparative de l'industrie
Par rapport aux moyennes régionales du secteur bancaire, la société démontre des mesures de rentabilité supérieures entre les principaux indicateurs de performance.
- Surpasse l'industrie moyenne net à profit de la marge bénéficiaire par 4,3 points de pourcentage
- Maintient des œufs plus élevés que le groupe de pairs par 2,1 points de pourcentage
- Présente une gestion des coûts plus efficace avec une baisse des dépenses d'exploitation
Dette vs Équité: comment Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie financière et son financement de la croissance.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $462,7 millions | 67.3% |
| Dette totale à court terme | $224,5 millions | 32.7% |
| Dette totale | $687,2 millions | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Variance par rapport à la norme de l'industrie: 9.8%
Répartition du financement
| Type de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement de la dette | $687,2 millions | 58.6% |
| Financement par actions | $485,3 millions | 41.4% |
Détails de notation de crédit
- Note de crédit actuelle: Bbb-
- Perspectives de notation: Écurie
- Dernière mise à jour de la notation: Q4 2023
Évaluation des liquidités de Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.30-1.50 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.00-1.20 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Renue de roulement net: 2,75x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | % Changement |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars | +7.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,3 millions de dollars | -3.8% |
| Financement des flux de trésorerie | - 62,1 millions de dollars | -5.5% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 42 jours
- Ratio de couverture de liquidité: 1.65
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Lors de l'analyse des mesures d'évaluation financière, les principales idées suivantes émergent:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.4x | 12.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Performance du cours des actions
Les performances du cours des actions au cours des 12 derniers mois révèlent:
- 52 semaines de bas: $21.35
- 52 semaines de haut: $32.47
- Prix actuel: $27.63
- Retour de l'année à jour: 8.2%
Caractéristiques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.4% |
| Ratio de paiement | 42% |
| Dividende annuel par action | $0.96 |
Recommandations des analystes
Consensus des analystes basé sur des rapports de recherche récents:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible moyen: $30.15
Risques clés face à Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Facteurs de risque d'institution financière
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Évaluation des risques de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.2% du portefeuille de prêts totaux | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 42,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Taux de redevance net | 0.45% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Risques de volatilité du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: ±2.3% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Exposition économique sur le ralentissement: 12.5% Vulnérabilité potentielle du portefeuille de prêts
- Coût de la conformité réglementaire: estimé 3,7 millions de dollars dépenses de conformité annuelles
Facteurs de risque opérationnels
Les principaux risques opérationnels comprennent les menaces de cybersécurité, les défis des infrastructures technologiques et les perturbations potentielles de transformation numérique.
| Élément de risque | Impact financier potentiel |
|---|---|
| Incidents de cybersécurité | 1,2 million de dollars Coût potentiel de l'atténuation des risques annuels |
| Infrastructure technologique | 4,5 millions de dollars Investissement technologique planifié |
Risques de paysage concurrentiel
- Pression des parts de marché: 2.7% Réduction potentielle de part de marché concurrentielle
- Concours bancaire numérique: 15.6% Augmentation de l'investissement des services numériques
Perspectives de croissance futures pour Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 7,2 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 12.3% d'une année à l'autre
- Expansion du segment des prêts commerciaux sur les marchés régionaux du Midwest
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 543,6 millions de dollars | 8.7% |
| 2025 | 589,4 millions de dollars | 8.4% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 18,5 millions de dollars
- Acquisition prévue du réseau bancaire communautaire régional
- Modernisation des infrastructures technologiques
Avantages compétitifs
Les forces centrales incluent 12,3 milliards de dollars dans le total des actifs et des offres de services financiers diversifiés sur plusieurs segments de marché.
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