Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
فهم Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حاسمة في قدراته على توليد الإيرادات. بالنسبة للسنة المالية 2023، بلغ إجمالي الإيرادات 621.2 مليون دولار، الذي يمثل 6.3% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية للمساهمة |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $412.5 | 66.4% |
| الإيرادات من غير الفوائد | $208.7 | 33.6% |
توزيع تدفق الإيرادات
- صافي دخل الفوائد: 412.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 87.3 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 45.2 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية: 36.5 مليون دولار
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 584.6 مليون دولار | لا ينطبق |
| 2022 | 584.6 مليون دولار | 5.8% |
| 2023 | 621.2 مليون دولار | 6.3% |
توزيع الإيرادات الإقليمية
- منطقة الغرب الأوسط: 62% مجموع الإيرادات
- المنطقة الجنوبية الغربية: 24% مجموع الإيرادات
- مناطق أخرى: 14% مجموع الإيرادات
غوص عميق في Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية الخاصة بولايات ميدلاند بانكورب عن رؤى مالية مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 89.3% | 87.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.7% | 29.4% |
| صافي هامش الربح | 24.5% | 22.1% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.2% | 10.6% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
رؤى الربحية الرئيسية
- صافي الدخل لعام 2023: 87.4 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 456.2 مليون دولار
- الدخل التشغيلي: 149.3 مليون دولار
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 58.6% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 3.2% |
أداء الصناعة المقارن
مقارنة بمتوسطات الصناعة المصرفية الإقليمية، تُظهر الشركة مقاييس ربحية فائقة عبر مؤشرات الأداء الرئيسية.
- يتفوق على متوسط هامش صافي الربح في الصناعة بمقدار 4.3 نقطة مئوية
- يحافظ على ROE أعلى من مجموعة الأقران 2.1 نقطة مئوية
- يُظهر إدارة أكثر كفاءة للتكاليف مع انخفاض نفقات التشغيل
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجيتها المالية وتمويل النمو.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $462.7 مليون | 67.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $224.5 مليون | 32.7% |
| مجموع الديون | $687.2 مليون | 100% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.32
- الفرق عن معيار الصناعة: 9.8%
توزيع التمويل
| نوع التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | $687.2 مليون | 58.6% |
| تمويل الأسهم | $485.3 مليون | 41.4% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB-
- توقعات التصنيف: مستقر
- آخر تحديث للتقييم: الربع الرابع من عام 2023
تقييم سيولة Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
تحليل السيولة والملاءة المالية
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية بالغة الأهمية لتقييم الصحة المالية للشركة على المدى القصير وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.30-1.50 |
| النسبة السريعة | 1.22 | 1.00-1.20 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- دورة رأس المال العامل الصافي: 2.75x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | % التغيير |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 124.5 مليون دولار | +7.2% |
| التدفق النقدي الاستثماري | -42.3 مليون دولار | -3.8% |
| التدفق النقدي التمويلي | -62.1 مليون دولار | -5.5% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
- نسبة تغطية السيولة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
هل شركة Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) مبالغ في قيمتها أم أقل من قيمتها الحقيقية؟
تحليل التقييم: هل السهم مبالغ في قيمته أم أقل من قيمته الحقيقية؟
عند تحليل مقاييس التقييم المالي، تظهر الأفكار الرئيسية التالية:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.4x | 12.7x |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| قيمة الشركة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.6x | 9.3x |
أداء سعر السهم
يكشف أداء سعر السهم على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية عن:
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: $21.35
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوعًا: $32.47
- السعر الحالي: $27.63
- العائد منذ بداية العام: 8.2%
خصائص الأرباح
| مقياس الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.4% |
| نسبة الدفع | 42% |
| الأرباح السنوية لكل سهم | $0.96 |
توصيات المحللين
إجماع المحللين بناءً على تقارير بحثية حديثة:
- توصيات الشراء: 3
- توصيات الاحتفاظ: 2
- توصيات البيع: 0
- متوسط سعر الهدف: $30.15
المخاطر الرئيسية التي تواجه Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
عوامل الخطر التي تواجه المؤسسة المالية
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر حرجة متعددة قد تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
تقييم مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الحالة الحالية |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 3.2% من إجمالي محفظة القروض | مخاطر معتدلة |
| احتياطيات خسائر القروض | 42.6 مليون دولار | تغطية كافية |
| معدل الشطب الصافي | 0.45% | أقل من متوسط الصناعة |
مخاطر تقلب السوق
- حساسية أسعار الفائدة: ±2.3% تقلب هامش الفائدة الصافي المحتمل
- التعرض للركود الاقتصادي: 12.5% ضعف محفظة القروض المحتملة
- تكلفة الامتثال التنظيمي: تقديرية 3.7 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
عوامل الخطر التشغيلي
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية تهديدات الأمن السيبراني وتحديات البنية التحتية التكنولوجية وانقطاعات التحول الرقمي المحتملة.
| عنصر المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار التكلفة السنوية المحتملة للتخفيف من المخاطر |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 4.5 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي المخطط له |
مخاطر المشهد التنافسي
- ضغوط حصة السوق: 2.7% انخفاض محتمل في حصة السوق التنافسية
- المنافسة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية: 15.6% زيادة الاستثمار في الخدمات الرقمية
آفاق النمو المستقبلية لبنك ميدلاند ستيتس بانكورب، إنك. (MSBI)
فرص النمو
أظهرت المؤسسة المالية إمكانات نمو واعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد موقع السوق.
عوامل النمو الرئيسية
- نمو إجمالي محفظة القروض بمقدار 7.2 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023
- ارتفع صافي دخل الفائدة بمقدار 12.3% على أساس سنوي
- توسع شريحة الإقراض التجاري في أسواق المنطقة الغربية الوسطى
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 543.6 مليون دولار | 8.7% |
| 2025 | 589.4 مليون دولار | 8.4% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار منصة الخدمات المصرفية الرقمية بقيمة 18.5 مليون دولار
- الاستحواذ المخطط له على شبكة الخدمات المصرفية المجتمعية الإقليمية
- تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة الأساسية 12.3 مليار دولار إجمالي الأصول وعروض الخدمات المالية المتنوعة عبر قطاعات السوق المتعددة.
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.