Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
Verstehen von Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten. Für das Geschäftsjahr 2023 erreichte der Gesamtumsatz 621,2 Millionen US -Dollar, darstellen a 6.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentualer Beitrag |
---|---|---|
Nettozinserträge | $412.5 | 66.4% |
Nichtinteresse Einkommen | $208.7 | 33.6% |
Einnahmequelle
- Nettozinserträge: 412,5 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 87,3 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 45,2 Millionen US -Dollar
- Investmentbanking -Gebühren: 36,5 Millionen US -Dollar
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
---|---|---|
2021 | 584,6 Millionen US -Dollar | N / A |
2022 | 584,6 Millionen US -Dollar | 5.8% |
2023 | 621,2 Millionen US -Dollar | 6.3% |
Regionale Einnahmeverteilung
- Region Midwest: 62% des Gesamtumsatzes
- Südwestliche Region: 24% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 14% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Tauchgang in Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen von Midland Staaten Bancorp geben kritische finanzielle Erkenntnisse für potenzielle Investoren auf.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 89.3% | 87.6% |
Betriebsgewinnmarge | 32.7% | 29.4% |
Nettogewinnmarge | 24.5% | 22.1% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | 10.6% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Nettoeinkommen für 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 456,2 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 149,3 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzindikatoren
Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
---|---|
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 58.6% |
Betriebskostenverhältnis | 3.2% |
Vergleichende Branchenleistung
Im Vergleich zur Regionalbankenindustrie nach dem Durchschnitt zeigt das Unternehmen überlegene Rentabilitätsmetriken für wichtige Leistungsindikatoren.
- Übertrifft die Industrie durchschnittliche Nettogewinnmarge nach 4,3 Prozentpunkte
- Behält höhere ROE als Peer Group durch bei 2,1 Prozentpunkte
- Zeigt ein effizienteres Kostenmanagement mit niedrigeren Betriebskosten
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Midland Bancorp, Inc. (MSBI) stellt, finanziert sein Wachstum
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und ihre Wachstumsfinanzierung.
Schulden Overview
Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
---|---|---|
Totale langfristige Schulden | $462,7 Millionen | 67.3% |
Totale kurzfristige Schulden | $224,5 Millionen | 32.7% |
Gesamtverschuldung | $687,2 Millionen | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Abweichung vom Industriestandard: 9.8%
Finanzierungsaufschlüsselung
Finanzierungstyp | Menge | Prozentsatz |
---|---|---|
Fremdfinanzierung | $687,2 Millionen | 58.6% |
Eigenkapitalfinanzierung | $485,3 Millionen | 41.4% |
Kreditratingdetails
- Aktuelle Kreditrating: BBB-
- Bewertungsausblick: Stabil
- Letzte Bewertung Update: Q4 2023
Bewertung der Liquidität von Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.45 | 1.30-1.50 |
Schnellverhältnis | 1.22 | 1.00-1.20 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.75x
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | Menge | % Ändern |
---|---|---|
Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar | +7.2% |
Cashflow investieren | -42,3 Millionen US -Dollar | -3.8% |
Finanzierung des Cashflows | -62,1 Millionen US -Dollar | -5.5% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 42 Tage
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Bei der Analyse der Finanzbewertungsmetriken entstehen die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.4x | 12.7x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1,5x |
Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Aktienkursleistung
Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten zeigt:
- 52 Wochen niedrig: $21.35
- 52 Wochen hoch: $32.47
- Aktueller Preis: $27.63
- Jahr-zu-Zeit-Rendite: 8.2%
Dividendenmerkmale
Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
---|---|
Dividendenrendite | 3.4% |
Auszahlungsquote | 42% |
Jährliche Dividende pro Aktie | $0.96 |
Analystenempfehlungen
Analystenkonsens basierend auf den neuesten Forschungsberichten:
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittliches Kursziel: $30.15
Schlüsselrisiken für Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Risikofaktoren für Finanzinstitut
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Bewertung des Kreditrisikos
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Aktueller Status |
---|---|---|
Notleidende Kredite | 3.2% des gesamten Kreditportfolios | Moderates Risiko |
Kreditverlustreserven | 42,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
Nettovorschriftenzins | 0.45% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Marktvolatilitätsrisiken
- Zinssensitivität: ±2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Wirtschaftlicher Abschwungexposition: 12.5% Potenzielle Verwundbarkeit des Kreditportfolios
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
Betriebsrisikofaktoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken zählen Cybersicherheitsbedrohungen, technologische Infrastrukturherausforderungen und mögliche digitale Transformationsstörungen.
Risikoelement | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
---|---|
Cybersecurity -Vorfälle | 1,2 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Risikominderungskosten |
Technologieinfrastruktur | 4,5 Millionen US -Dollar Geplante Technologieinvestitionen |
Wettbewerbslandschaftsrisiken
- Marktanteildruck: 2.7% Potenzielle Verringerung des Wettbewerbsmarktanteils
- Digitaler Bankwettbewerb: 15.6% Erhöhte digitale Serviceinvestitionen
Zukünftige Wachstumsaussichten für Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7,2 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 12.3% Jahr-über-Jahr
- Expansion des kommerziellen Kreditssegments in den regionalen Märkten im Mittleren Westen
Umsatzwachstumsprojektionen
Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
---|---|---|
2024 | 543,6 Millionen US -Dollar | 8.7% |
2025 | 589,4 Millionen US -Dollar | 8.4% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 18,5 Millionen US -Dollar
- Geplanter Akquisition des regionalen Community -Banking -Netzwerks
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Zu den Kernstärken gehören 12,3 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und diversifizierten Finanzdienstleistungsangeboten in mehreren Marktsegmenten.
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