Breaking Down Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Finanzgesundheit

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Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle

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Verstehen von Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten. Für das Geschäftsjahr 2023 erreichte der Gesamtumsatz 621,2 Millionen US -Dollar, darstellen a 6.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle Betrag ($ m) Prozentualer Beitrag
Nettozinserträge $412.5 66.4%
Nichtinteresse Einkommen $208.7 33.6%

Einnahmequelle

  • Nettozinserträge: 412,5 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren für Einlagen: 87,3 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 45,2 Millionen US -Dollar
  • Investmentbanking -Gebühren: 36,5 Millionen US -Dollar

Jahr-zum-Vorjahreswachstum

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2021 584,6 Millionen US -Dollar N / A
2022 584,6 Millionen US -Dollar 5.8%
2023 621,2 Millionen US -Dollar 6.3%

Regionale Einnahmeverteilung

  • Region Midwest: 62% des Gesamtumsatzes
  • Südwestliche Region: 24% des Gesamtumsatzes
  • Andere Regionen: 14% des Gesamtumsatzes



Ein tiefes Tauchgang in Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die Rentabilitätskennzahlen von Midland Staaten Bancorp geben kritische finanzielle Erkenntnisse für potenzielle Investoren auf.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 89.3% 87.6%
Betriebsgewinnmarge 32.7% 29.4%
Nettogewinnmarge 24.5% 22.1%
Eigenkapitalrendite (ROE) 11.2% 10.6%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Nettoeinkommen für 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
  • Gesamtumsatz: 456,2 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 149,3 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzindikatoren

Effizienzmetrik 2023 Leistung
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 58.6%
Betriebskostenverhältnis 3.2%

Vergleichende Branchenleistung

Im Vergleich zur Regionalbankenindustrie nach dem Durchschnitt zeigt das Unternehmen überlegene Rentabilitätsmetriken für wichtige Leistungsindikatoren.

  • Übertrifft die Industrie durchschnittliche Nettogewinnmarge nach 4,3 Prozentpunkte
  • Behält höhere ROE als Peer Group durch bei 2,1 Prozentpunkte
  • Zeigt ein effizienteres Kostenmanagement mit niedrigeren Betriebskosten



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Midland Bancorp, Inc. (MSBI) stellt, finanziert sein Wachstum

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und ihre Wachstumsfinanzierung.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Menge Prozentsatz
Totale langfristige Schulden $462,7 Millionen 67.3%
Totale kurzfristige Schulden $224,5 Millionen 32.7%
Gesamtverschuldung $687,2 Millionen 100%

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
  • Abweichung vom Industriestandard: 9.8%

Finanzierungsaufschlüsselung

Finanzierungstyp Menge Prozentsatz
Fremdfinanzierung $687,2 Millionen 58.6%
Eigenkapitalfinanzierung $485,3 Millionen 41.4%

Kreditratingdetails

  • Aktuelle Kreditrating: BBB-
  • Bewertungsausblick: Stabil
  • Letzte Bewertung Update: Q4 2023



Bewertung der Liquidität von Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Branchen -Benchmark
Stromverhältnis 1.45 1.30-1.50
Schnellverhältnis 1.22 1.00-1.20

Betriebskapitalanalyse

  • Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.75x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge % Ändern
Betriebscashflow 124,5 Millionen US -Dollar +7.2%
Cashflow investieren -42,3 Millionen US -Dollar -3.8%
Finanzierung des Cashflows -62,1 Millionen US -Dollar -5.5%

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Cash Conversion Cycle: 42 Tage
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 1.65
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x



Ist Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Bei der Analyse der Finanzbewertungsmetriken entstehen die folgenden wichtigen Erkenntnisse:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 11.4x 12.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x 1,5x
Enterprise Value/EBITDA 8.6x 9.3x

Aktienkursleistung

Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten zeigt:

  • 52 Wochen niedrig: $21.35
  • 52 Wochen hoch: $32.47
  • Aktueller Preis: $27.63
  • Jahr-zu-Zeit-Rendite: 8.2%

Dividendenmerkmale

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Dividendenrendite 3.4%
Auszahlungsquote 42%
Jährliche Dividende pro Aktie $0.96

Analystenempfehlungen

Analystenkonsens basierend auf den neuesten Forschungsberichten:

  • Empfehlungen kaufen: 3
  • Empfehlungen halten: 2
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Durchschnittliches Kursziel: $30.15



Schlüsselrisiken für Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)

Risikofaktoren für Finanzinstitut

Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.

Bewertung des Kreditrisikos

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Aktueller Status
Notleidende Kredite 3.2% des gesamten Kreditportfolios Moderates Risiko
Kreditverlustreserven 42,6 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Nettovorschriftenzins 0.45% Unter dem Branchendurchschnitt

Marktvolatilitätsrisiken

  • Zinssensitivität: ±2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Wirtschaftlicher Abschwungexposition: 12.5% Potenzielle Verwundbarkeit des Kreditportfolios
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben

Betriebsrisikofaktoren

Zu den wichtigsten operativen Risiken zählen Cybersicherheitsbedrohungen, technologische Infrastrukturherausforderungen und mögliche digitale Transformationsstörungen.

Risikoelement Potenzielle finanzielle Auswirkungen
Cybersecurity -Vorfälle 1,2 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Risikominderungskosten
Technologieinfrastruktur 4,5 Millionen US -Dollar Geplante Technologieinvestitionen

Wettbewerbslandschaftsrisiken

  • Marktanteildruck: 2.7% Potenzielle Verringerung des Wettbewerbsmarktanteils
  • Digitaler Bankwettbewerb: 15.6% Erhöhte digitale Serviceinvestitionen



Zukünftige Wachstumsaussichten für Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7,2 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
  • Nettozinserträge erhöht sich um um 12.3% Jahr-über-Jahr
  • Expansion des kommerziellen Kreditssegments in den regionalen Märkten im Mittleren Westen

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 543,6 Millionen US -Dollar 8.7%
2025 589,4 Millionen US -Dollar 8.4%

Strategische Initiativen

  • Digital Banking Platform Investition von 18,5 Millionen US -Dollar
  • Geplanter Akquisition des regionalen Community -Banking -Netzwerks
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur

Wettbewerbsvorteile

Zu den Kernstärken gehören 12,3 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und diversifizierten Finanzdienstleistungsangeboten in mehreren Marktsegmenten.

DCF model

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