Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Analyse des revenus pour Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
L'analyse des performances financières révèle les informations sur les revenus suivantes pour la banque:
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | $146,3 millions | 7.2% augmenter |
| 2023 | $159,7 millions | 9.1% augmenter |
Les sources de revenus primaires comprennent:
- Revenu des intérêts: 112,5 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 47,2 millions de dollars
- Frais de prêt: 15,3 millions de dollars
| Segment des revenus | Pourcentage de contribution |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 62.4% |
| Banque de détail | 24.6% |
| Services d'investissement | 13% |
Marge d'intérêt net: 3.75%
Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 77.3% | 75.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.2% | 32.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% | 24.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.4% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.
- Revenu net: 45,2 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 62,8 millions de dollars
- Croissance des revenus: 8.3%
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle montrent une gestion stratégique des coûts et une optimisation des revenus.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 43.1% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.6% |
Dette vs Équité: comment Parke Bancorp, Inc. (PKBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les rapports financiers les plus récents, Parke Bancorp, Inc. démontre une approche de levier financier spécifique avec les mesures clés suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $186,435,000 |
| Dette totale à court terme | $42,750,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $621,890,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.37 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,2 ans
La stratégie de financement des actions de l'entreprise implique:
- Stock ordinaire en circulation: 16 450 000 actions
- Capitalisation boursière: $412,750,000
- Ratio de prix / livre: 1.15
Évaluation des liquidités de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 |
| Rapport rapide | 1.18 |
| Ratio de trésorerie | 0.65 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 87,3 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +6.2%
- Renue de roulement net: 3,75x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 42,6 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 18,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 12,7 millions de dollars |
Indicateurs de résistance aux liquidités
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,4 millions de dollars
- Investissements à court terme: 45,2 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 2.1x
Métriques de la solvabilité de la dette
| Indicateur de solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.82 |
| Dette totale | 223,7 millions de dollars |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles du stock révèlent des informations critiques sur son évaluation:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $21.45 |
L'analyse des performances du cours des actions révèle:
- Gamme de prix à 12 mois: $18.75 - $24.60
- 52 semaines de bas: $18.75
- 52 semaines de haut: $24.60
- Prix actuel par rapport à la fourchette de 52 semaines: Milieu de gamme
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.6% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 2
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Gamme de prix cible: $20.50 - $25.75
Risques clés face à Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Facteurs de risque
Parke Bancorp, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | Statut |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 14,3 millions de dollars | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 22,1 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.35% | Risque |
Risques de marché et économique
- Volatilité des taux d'intérêt: impact potentiel sur la marge d'intérêt net
- Fluctuations économiques régionales: concentration sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
- Paysage bancaire compétitif: augmentation de la pression des plus grandes institutions financières
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Exigences de capital de Bâle III: Ratio de capital de niveau 1 de 13,6%
- Règlement anti-blanchiment
- Normes de conformité en cybersécurité
Indicateurs de risque opérationnels
| Domaine des risques | Mesures | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Ratio d'efficacité opérationnelle | 57.2% | Modéré |
| Investissement technologique | 3,4 millions de dollars | Atténuation stratégique |
Atténuation stratégique des risques
- Portefeuille de prêts diversifié
- Mises à niveau de la technologie continue
- Cadre de gestion des risques robuste
Perspectives de croissance futures pour Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de Parke Bancorp se concentre sur le positionnement stratégique du marché et les initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
- Amélioration des services bancaires aux petites entreprises
- Investissements technologiques bancaires numériques
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | $1,42 milliard | 5.7% |
| Revenu net d'intérêt | $62,3 millions | 4.2% |
| Prêts commerciaux | $892 millions | 6.5% |
Domaines de mise au point d'expansion stratégique
- Expansion géographique sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
- Modernisation des infrastructures technologiques
- Plates-formes bancaires numériques améliorées
Avantages compétitifs
Les principales forces compétitives comprennent:
- Expertise spécialisée des prêts commerciaux
- Forte présence du marché régional
- Structure efficace des coûts opérationnels
Investissement technologique
| Zone technologique | 2024 Investissement | ROI attendu |
|---|---|---|
| Plate-forme bancaire numérique | $4,2 millions | 12.5% |
| Améliorations de la cybersécurité | $1,8 million | 8.3% |
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