Briser Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Compréhension des sources de revenus de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Analyse des revenus pour Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

L'analyse des performances financières révèle les informations sur les revenus suivantes pour la banque:

Année Revenus totaux Croissance d'une année à l'autre
2022 $146,3 millions 7.2% augmenter
2023 $159,7 millions 9.1% augmenter

Les sources de revenus primaires comprennent:

  • Revenu des intérêts: 112,5 millions de dollars
  • Revenu sans intérêt: 47,2 millions de dollars
  • Frais de prêt: 15,3 millions de dollars
Segment des revenus Pourcentage de contribution
Prêts commerciaux 62.4%
Banque de détail 24.6%
Services d'investissement 13%

Marge d'intérêt net: 3.75%

Ratio coût-sur-revenu: 52.3%




Une plongée profonde dans la rentabilité de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 77.3% 75.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 34.2% 32.8%
Marge bénéficiaire nette 26.5% 24.9%
Retour sur l'équité (ROE) 12.7% 11.4%

Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.

  • Revenu net: 45,2 millions de dollars
  • Résultat d'exploitation: 62,8 millions de dollars
  • Croissance des revenus: 8.3%

Les indicateurs d'efficacité opérationnelle montrent une gestion stratégique des coûts et une optimisation des revenus.

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Ratio de dépenses d'exploitation 43.1%
Ratio coût-sur-revenu 52.6%



Dette vs Équité: comment Parke Bancorp, Inc. (PKBK) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les rapports financiers les plus récents, Parke Bancorp, Inc. démontre une approche de levier financier spécifique avec les mesures clés suivantes:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme $186,435,000
Dette totale à court terme $42,750,000
Total des capitaux propres des actionnaires $621,890,000
Ratio dette / fonds propres 0.37

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB-
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
  • Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,2 ans

La stratégie de financement des actions de l'entreprise implique:

  • Stock ordinaire en circulation: 16 450 000 actions
  • Capitalisation boursière: $412,750,000
  • Ratio de prix / livre: 1.15



Évaluation des liquidités de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur actuelle
Ratio actuel 1.42
Rapport rapide 1.18
Ratio de trésorerie 0.65

Analyse du fonds de roulement

  • Total du fonds de roulement: 87,3 millions de dollars
  • Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +6.2%
  • Renue de roulement net: 3,75x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 42,6 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 18,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 12,7 millions de dollars

Indicateurs de résistance aux liquidités

  • Equivalents en espèces et en espèces: 156,4 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 45,2 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 2.1x

Métriques de la solvabilité de la dette

Indicateur de solvabilité Valeur
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 4.82
Dette totale 223,7 millions de dollars



Parke Bancorp, Inc. (PKBK) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières actuelles du stock révèlent des informations critiques sur son évaluation:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 11.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,2x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Cours actuel $21.45

L'analyse des performances du cours des actions révèle:

  • Gamme de prix à 12 mois: $18.75 - $24.60
  • 52 semaines de bas: $18.75
  • 52 semaines de haut: $24.60
  • Prix ​​actuel par rapport à la fourchette de 52 semaines: Milieu de gamme

Caractéristiques des dividendes:

Métrique du dividende Valeur
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 35.6%

Répartition des recommandations des analystes:

  • Acheter des recommandations: 2
  • Recommandations de maintien: 3
  • Vendre des recommandations: 0
  • Gamme de prix cible: $20.50 - $25.75



Risques clés face à Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Facteurs de risque

Parke Bancorp, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Métrique quantitative Statut
Prêts non performants 14,3 millions de dollars Risque modéré
Réserves de perte de prêt 22,1 millions de dollars Couverture adéquate
Ratio de recharge nette 0.35% Risque

Risques de marché et économique

  • Volatilité des taux d'intérêt: impact potentiel sur la marge d'intérêt net
  • Fluctuations économiques régionales: concentration sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
  • Paysage bancaire compétitif: augmentation de la pression des plus grandes institutions financières

Risques de conformité réglementaire

Les principaux défis réglementaires comprennent:

  • Exigences de capital de Bâle III: Ratio de capital de niveau 1 de 13,6%
  • Règlement anti-blanchiment
  • Normes de conformité en cybersécurité

Indicateurs de risque opérationnels

Domaine des risques Mesures Niveau de risque
Ratio d'efficacité opérationnelle 57.2% Modéré
Investissement technologique 3,4 millions de dollars Atténuation stratégique

Atténuation stratégique des risques

  • Portefeuille de prêts diversifié
  • Mises à niveau de la technologie continue
  • Cadre de gestion des risques robuste



Perspectives de croissance futures pour Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de Parke Bancorp se concentre sur le positionnement stratégique du marché et les initiatives d'expansion ciblées.

Moteurs de croissance clés

  • Expansion du portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
  • Amélioration des services bancaires aux petites entreprises
  • Investissements technologiques bancaires numériques

Métriques de croissance financière

Métrique Valeur 2023 Croissance projetée en 2024
Portefeuille de prêts totaux $1,42 milliard 5.7%
Revenu net d'intérêt $62,3 millions 4.2%
Prêts commerciaux $892 millions 6.5%

Domaines de mise au point d'expansion stratégique

  • Expansion géographique sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
  • Modernisation des infrastructures technologiques
  • Plates-formes bancaires numériques améliorées

Avantages compétitifs

Les principales forces compétitives comprennent:

  • Expertise spécialisée des prêts commerciaux
  • Forte présence du marché régional
  • Structure efficace des coûts opérationnels

Investissement technologique

Zone technologique 2024 Investissement ROI attendu
Plate-forme bancaire numérique $4,2 millions 12.5%
Améliorations de la cybersécurité $1,8 million 8.3%

DCF model

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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