Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Compreensão Parke Bancorp, Inc. (PKBK) fluxos de receita
Análise de Receita para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
A análise de desempenho financeiro revela as seguintes informações de receita para o banco:
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2022 | $146,3 milhões | 7.2% aumentar |
| 2023 | $159,7 milhões | 9.1% aumentar |
Os fluxos de receita primária incluem:
- Receita de juros: US $ 112,5 milhões
- Receita não jurídica: US $ 47,2 milhões
- Taxas de empréstimo: US $ 15,3 milhões
| Segmento de receita | Porcentagem de contribuição |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 62.4% |
| Banco de varejo | 24.6% |
| Serviços de investimento | 13% |
Margem de juros líquidos: 3.75%
Proporção de custo / renda: 52.3%
Um mergulho profundo em Parke Bancorp, Inc. (PKBK) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 77.3% | 75.6% |
| Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.8% |
| Margem de lucro líquido | 26.5% | 24.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.4% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas.
- Resultado líquido: US $ 45,2 milhões
- Receita operacional: US $ 62,8 milhões
- Crescimento da receita: 8.3%
Os indicadores de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos e otimização de receita.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 43.1% |
| Proporção de custo / renda | 52.6% |
Dívida vs. Equidade: Como Parke Bancorp, Inc. (PKBK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos relatórios financeiros mais recentes, a Parke Bancorp, Inc. demonstra uma abordagem específica de alavancagem financeira com as seguintes métricas -chave:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $186,435,000 |
| Dívida total de curto prazo | $42,750,000 |
| Equidade total dos acionistas | $621,890,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.37 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 5,2 anos
A estratégia de financiamento de ações da empresa envolve:
- Ações ordinárias em circulação: 16.450.000 ações
- Capitalização de mercado: $412,750,000
- Proporção de preço-livro: 1.15
Avaliando a liquidez de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor atual |
|---|---|
| Proporção atual | 1.42 |
| Proporção rápida | 1.18 |
| Relação em dinheiro | 0.65 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 87,3 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: +6.2%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.75x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 42,6 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 18,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 12,7 milhões |
Indicadores de força de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,4 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 45,2 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.1x
Métricas de solvência da dívida
| Indicador de solvência | Valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.82 |
| Dívida total | US $ 223,7 milhões |
A Parke Bancorp, Inc. (PKBK) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais para as ações revelam informações críticas sobre sua avaliação:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 11.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $21.45 |
Análise de desempenho do preço das ações revela:
- Faixa de preço de 12 meses: $18.75 - $24.60
- Baixa de 52 semanas: $18.75
- Alta de 52 semanas: $24.60
- Preço atual em relação ao intervalo de 52 semanas: Intervalo intermediário
Características de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.6% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 2
- Hold Recomendações: 3
- Vender recomendações: 0
- Faixa de preço -alvo: $20.50 - $25.75
Riscos -chave enfrentados Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Fatores de risco
A Parke Bancorp, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Análise de risco de crédito
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 14,3 milhões | Risco moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 22,1 milhões | Cobertura adequada |
| Índice de carregamento líquido | 0.35% | Baixo risco |
Riscos de mercado e econômicos
- Volatilidade da taxa de juros: impacto potencial na margem de juros líquidos
- Flutuações econômicas regionais: concentração nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
- Cenário bancário competitivo: aumentando a pressão de instituições financeiras maiores
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de capital Basileia III: Índice de capital de nível 1 de 13,6%
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Padrões de conformidade de segurança cibernética
Indicadores de risco operacional
| Domínio de risco | Medição | Nível de risco |
|---|---|---|
| Índice de eficiência operacional | 57.2% | Moderado |
| Investimento em tecnologia | US $ 3,4 milhões | Mitigação estratégica |
Mitigação de riscos estratégicos
- Portfólio de empréstimos diversificados
- Atualizações contínuas da tecnologia
- Estrutura robusta de gerenciamento de risco
Perspectivas de crescimento futuro para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento do Parke Bancorp se concentra no posicionamento estratégico do mercado e nas iniciativas de expansão direcionadas.
Principais fatores de crescimento
- Expansão de portfólio de empréstimos imobiliários comerciais
- Aprimoramento de serviços bancários de pequenas empresas
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | $1,42 bilhão | 5.7% |
| Receita de juros líquidos | $62,3 milhões | 4.2% |
| Empréstimos comerciais | $892 milhões | 6.5% |
Áreas de foco em expansão estratégica
- Expansão geográfica nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Plataformas bancárias digitais aprimoradas
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem:
- Experiência especializada em empréstimos comerciais
- Forte presença do mercado regional
- Estrutura de custo operacional eficiente
Investimento em tecnologia
| Área de tecnologia | 2024 Investimento | ROI esperado |
|---|---|---|
| Plataforma bancária digital | $4,2 milhões | 12.5% |
| Aprimoramentos de segurança cibernética | $1,8 milhão | 8.3% |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.