Break Down Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Break Down Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Compreensão Parke Bancorp, Inc. (PKBK) fluxos de receita

Análise de Receita para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

A análise de desempenho financeiro revela as seguintes informações de receita para o banco:

Ano Receita total Crescimento ano a ano
2022 $146,3 milhões 7.2% aumentar
2023 $159,7 milhões 9.1% aumentar

Os fluxos de receita primária incluem:

  • Receita de juros: US $ 112,5 milhões
  • Receita não jurídica: US $ 47,2 milhões
  • Taxas de empréstimo: US $ 15,3 milhões
Segmento de receita Porcentagem de contribuição
Empréstimos comerciais 62.4%
Banco de varejo 24.6%
Serviços de investimento 13%

Margem de juros líquidos: 3.75%

Proporção de custo / renda: 52.3%




Um mergulho profundo em Parke Bancorp, Inc. (PKBK) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 77.3% 75.6%
Margem de lucro operacional 34.2% 32.8%
Margem de lucro líquido 26.5% 24.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.7% 11.4%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas.

  • Resultado líquido: US $ 45,2 milhões
  • Receita operacional: US $ 62,8 milhões
  • Crescimento da receita: 8.3%

Os indicadores de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos e otimização de receita.

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Índice de despesa operacional 43.1%
Proporção de custo / renda 52.6%



Dívida vs. Equidade: Como Parke Bancorp, Inc. (PKBK) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos relatórios financeiros mais recentes, a Parke Bancorp, Inc. demonstra uma abordagem específica de alavancagem financeira com as seguintes métricas -chave:

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo $186,435,000
Dívida total de curto prazo $42,750,000
Equidade total dos acionistas $621,890,000
Relação dívida / patrimônio 0.37

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: BBB-
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
  • Maturidade média ponderada da dívida: 5,2 anos

A estratégia de financiamento de ações da empresa envolve:

  • Ações ordinárias em circulação: 16.450.000 ações
  • Capitalização de mercado: $412,750,000
  • Proporção de preço-livro: 1.15



Avaliando a liquidez de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Análise de liquidez e solvência

No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez Valor atual
Proporção atual 1.42
Proporção rápida 1.18
Relação em dinheiro 0.65

Análise de capital de giro

  • Capital total de giro: US $ 87,3 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: +6.2%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.75x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 42,6 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 18,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 12,7 milhões

Indicadores de força de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,4 milhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 45,2 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.1x

Métricas de solvência da dívida

Indicador de solvência Valor
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 4.82
Dívida total US $ 223,7 milhões



A Parke Bancorp, Inc. (PKBK) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras atuais para as ações revelam informações críticas sobre sua avaliação:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 11.3x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.2x
Valor corporativo/ebitda 8.7x
Preço atual das ações $21.45

Análise de desempenho do preço das ações revela:

  • Faixa de preço de 12 meses: $18.75 - $24.60
  • Baixa de 52 semanas: $18.75
  • Alta de 52 semanas: $24.60
  • Preço atual em relação ao intervalo de 52 semanas: Intervalo intermediário

Características de dividendos:

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 35.6%

Recomendações de analistas quebram:

  • Compre recomendações: 2
  • Hold Recomendações: 3
  • Vender recomendações: 0
  • Faixa de preço -alvo: $20.50 - $25.75



Riscos -chave enfrentados Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Fatores de risco

A Parke Bancorp, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Métrica quantitativa Status
Empréstimos não-desempenho US $ 14,3 milhões Risco moderado
Reservas de perda de empréstimos US $ 22,1 milhões Cobertura adequada
Índice de carregamento líquido 0.35% Baixo risco

Riscos de mercado e econômicos

  • Volatilidade da taxa de juros: impacto potencial na margem de juros líquidos
  • Flutuações econômicas regionais: concentração nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
  • Cenário bancário competitivo: aumentando a pressão de instituições financeiras maiores

Riscos de conformidade regulatória

Os principais desafios regulatórios incluem:

  • Requisitos de capital Basileia III: Índice de capital de nível 1 de 13,6%
  • Regulamentos de lavagem de dinheiro
  • Padrões de conformidade de segurança cibernética

Indicadores de risco operacional

Domínio de risco Medição Nível de risco
Índice de eficiência operacional 57.2% Moderado
Investimento em tecnologia US $ 3,4 milhões Mitigação estratégica

Mitigação de riscos estratégicos

  • Portfólio de empréstimos diversificados
  • Atualizações contínuas da tecnologia
  • Estrutura robusta de gerenciamento de risco



Perspectivas de crescimento futuro para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento do Parke Bancorp se concentra no posicionamento estratégico do mercado e nas iniciativas de expansão direcionadas.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão de portfólio de empréstimos imobiliários comerciais
  • Aprimoramento de serviços bancários de pequenas empresas
  • Investimentos de tecnologia bancária digital

Métricas de crescimento financeiro

Métrica 2023 valor Crescimento projetado 2024
Portfólio total de empréstimos $1,42 bilhão 5.7%
Receita de juros líquidos $62,3 milhões 4.2%
Empréstimos comerciais $892 milhões 6.5%

Áreas de foco em expansão estratégica

  • Expansão geográfica nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
  • Modernização da infraestrutura de tecnologia
  • Plataformas bancárias digitais aprimoradas

Vantagens competitivas

Os principais pontos fortes competitivos incluem:

  • Experiência especializada em empréstimos comerciais
  • Forte presença do mercado regional
  • Estrutura de custo operacional eficiente

Investimento em tecnologia

Área de tecnologia 2024 Investimento ROI esperado
Plataforma bancária digital $4,2 milhões 12.5%
Aprimoramentos de segurança cibernética $1,8 milhão 8.3%

DCF model

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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