Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Compreensão Parke Bancorp, Inc. (PKBK) fluxos de receita
Análise de Receita para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
A análise de desempenho financeiro revela as seguintes informações de receita para o banco:
Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2022 | $146,3 milhões | 7.2% aumentar |
2023 | $159,7 milhões | 9.1% aumentar |
Os fluxos de receita primária incluem:
- Receita de juros: US $ 112,5 milhões
- Receita não jurídica: US $ 47,2 milhões
- Taxas de empréstimo: US $ 15,3 milhões
Segmento de receita | Porcentagem de contribuição |
---|---|
Empréstimos comerciais | 62.4% |
Banco de varejo | 24.6% |
Serviços de investimento | 13% |
Margem de juros líquidos: 3.75%
Proporção de custo / renda: 52.3%
Um mergulho profundo em Parke Bancorp, Inc. (PKBK) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 77.3% | 75.6% |
Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.8% |
Margem de lucro líquido | 26.5% | 24.9% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.4% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas.
- Resultado líquido: US $ 45,2 milhões
- Receita operacional: US $ 62,8 milhões
- Crescimento da receita: 8.3%
Os indicadores de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos e otimização de receita.
Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
---|---|
Índice de despesa operacional | 43.1% |
Proporção de custo / renda | 52.6% |
Dívida vs. Equidade: Como Parke Bancorp, Inc. (PKBK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos relatórios financeiros mais recentes, a Parke Bancorp, Inc. demonstra uma abordagem específica de alavancagem financeira com as seguintes métricas -chave:
Métrica de dívida | Valor ($) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | $186,435,000 |
Dívida total de curto prazo | $42,750,000 |
Equidade total dos acionistas | $621,890,000 |
Relação dívida / patrimônio | 0.37 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 5,2 anos
A estratégia de financiamento de ações da empresa envolve:
- Ações ordinárias em circulação: 16.450.000 ações
- Capitalização de mercado: $412,750,000
- Proporção de preço-livro: 1.15
Avaliando a liquidez de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | Valor atual |
---|---|
Proporção atual | 1.42 |
Proporção rápida | 1.18 |
Relação em dinheiro | 0.65 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 87,3 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: +6.2%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.75x
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 42,6 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 18,3 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 12,7 milhões |
Indicadores de força de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,4 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 45,2 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.1x
Métricas de solvência da dívida
Indicador de solvência | Valor |
---|---|
Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
Taxa de cobertura de juros | 4.82 |
Dívida total | US $ 223,7 milhões |
A Parke Bancorp, Inc. (PKBK) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais para as ações revelam informações críticas sobre sua avaliação:
Métrica de avaliação | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 11.3x |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x |
Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Preço atual das ações | $21.45 |
Análise de desempenho do preço das ações revela:
- Faixa de preço de 12 meses: $18.75 - $24.60
- Baixa de 52 semanas: $18.75
- Alta de 52 semanas: $24.60
- Preço atual em relação ao intervalo de 52 semanas: Intervalo intermediário
Características de dividendos:
Métrica de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
Taxa de pagamento de dividendos | 35.6% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 2
- Hold Recomendações: 3
- Vender recomendações: 0
- Faixa de preço -alvo: $20.50 - $25.75
Riscos -chave enfrentados Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Fatores de risco
A Parke Bancorp, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Análise de risco de crédito
Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status |
---|---|---|
Empréstimos não-desempenho | US $ 14,3 milhões | Risco moderado |
Reservas de perda de empréstimos | US $ 22,1 milhões | Cobertura adequada |
Índice de carregamento líquido | 0.35% | Baixo risco |
Riscos de mercado e econômicos
- Volatilidade da taxa de juros: impacto potencial na margem de juros líquidos
- Flutuações econômicas regionais: concentração nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
- Cenário bancário competitivo: aumentando a pressão de instituições financeiras maiores
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de capital Basileia III: Índice de capital de nível 1 de 13,6%
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Padrões de conformidade de segurança cibernética
Indicadores de risco operacional
Domínio de risco | Medição | Nível de risco |
---|---|---|
Índice de eficiência operacional | 57.2% | Moderado |
Investimento em tecnologia | US $ 3,4 milhões | Mitigação estratégica |
Mitigação de riscos estratégicos
- Portfólio de empréstimos diversificados
- Atualizações contínuas da tecnologia
- Estrutura robusta de gerenciamento de risco
Perspectivas de crescimento futuro para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento do Parke Bancorp se concentra no posicionamento estratégico do mercado e nas iniciativas de expansão direcionadas.
Principais fatores de crescimento
- Expansão de portfólio de empréstimos imobiliários comerciais
- Aprimoramento de serviços bancários de pequenas empresas
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Métricas de crescimento financeiro
Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
---|---|---|
Portfólio total de empréstimos | $1,42 bilhão | 5.7% |
Receita de juros líquidos | $62,3 milhões | 4.2% |
Empréstimos comerciais | $892 milhões | 6.5% |
Áreas de foco em expansão estratégica
- Expansão geográfica nos mercados de Nova Jersey e Pensilvânia
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Plataformas bancárias digitais aprimoradas
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem:
- Experiência especializada em empréstimos comerciais
- Forte presença do mercado regional
- Estrutura de custo operacional eficiente
Investimento em tecnologia
Área de tecnologia | 2024 Investimento | ROI esperado |
---|---|---|
Plataforma bancária digital | $4,2 milhões | 12.5% |
Aprimoramentos de segurança cibernética | $1,8 milhão | 8.3% |
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