Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
تحليل الإيرادات لـ Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى الإيرادات التالية للبنك:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | $146.3 مليون | 7.2% يزيد |
| 2023 | $159.7 مليون | 9.1% يزيد |
تشمل تدفقات الإيرادات الأولية:
- دخل الفوائد: 112.5 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 47.2 مليون دولار
- رسوم القرض: 15.3 مليون دولار
| قطاع الإيرادات | نسبة المساهمة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 62.4% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 24.6% |
| خدمات الاستثمار | 13% |
هامش الفائدة الصافي: 3.75%
نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
غوص عميق في ربحية Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 77.3% | 75.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.2% | 32.8% |
| صافي هامش الربح | 26.5% | 24.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.4% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- صافي الدخل: 45.2 مليون دولار
- دخل التشغيل: 62.8 مليون دولار
- نمو الإيرادات: 8.3%
تُظهر مؤشرات الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية وتحسين الإيرادات.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 43.1% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.6% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Parke Bancorp ، Inc. نهجًا ماليًا محددًا مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $186,435,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $42,750,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $621,890,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.37 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.2 سنوات
تتضمن استراتيجية تمويل الأسهم للشركة:
- الأسهم العادية المعلقة: 16،450،000 سهم
- القيمة السوقية: $412,750,000
- نسبة السعر إلى الكتاب: 1.15
تقييم السيولة Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 |
| نسبة سريعة | 1.18 |
| نسبة النقد | 0.65 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 87.3 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +6.2%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.75x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 42.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -18.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -12.7 مليون دولار |
مؤشرات قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 156.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 45.2 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 2.1x
مقاييس ملاءة الديون
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.82 |
| إجمالي الديون | 223.7 مليون دولار |
هل Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية للسهم عن رؤى حرجة في تقييمها:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $21.45 |
يكشف تحليل أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 12 شهرًا: $18.75 - $24.60
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $24.60
- السعر الحالي نسبة إلى 52 أسبوعًا: متوسط المدى
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 2
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- النطاق السعري المستهدف: $20.50 - $25.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
عوامل الخطر
تواجه Parke Bancorp ، Inc. العديد من عوامل الخطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | حالة |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 14.3 مليون دولار | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 22.1 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | مخاطر منخفضة |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- تقلب أسعار الفائدة: التأثير المحتمل على صافي هامش الفائدة
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية: التركيز في أسواق نيو جيرسي وبنسلفانيا
- المشهد المصرفي التنافسي: زيادة الضغط من المؤسسات المالية الأكبر
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات رأس المال بازل الثالث: نسبة رأس المال من المستوى 1 من 13.6 ٪
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- معايير الامتثال للأمن السيبراني
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | قياس | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| نسبة الكفاءة التشغيلية | 57.2% | معتدل |
| الاستثمار التكنولوجي | 3.4 مليون دولار | التخفيف الاستراتيجي |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
- محفظة قروض متنوعة
- ترقيات التكنولوجيا المستمرة
- إطار إدارة مخاطر قوي
آفاق النمو المستقبلية لـ Parke Bancorp ، Inc. (PKBK)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في Parke Bancorp على وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة الإقراض العقاري التجارية
- تعزيز الخدمات المصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $1.42 مليار | 5.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | $62.3 مليون | 4.2% |
| الإقراض التجاري | $892 مليون | 6.5% |
مجالات تركيز التوسع الاستراتيجي
- التوسع الجغرافي في أسواق نيو جيرسي وبنسلفانيا
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- المنصات المصرفية الرقمية المحسنة
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- خبرة الإقراض التجارية المتخصصة
- وجود السوق الإقليمي القوي
- هيكل التكلفة التشغيلية الفعال
الاستثمار التكنولوجي
| منطقة التكنولوجيا | 2024 الاستثمار | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| منصة المصرفية الرقمية | $4.2 مليون | 12.5% |
| تحسينات الأمن السيبراني | $1.8 مليون | 8.3% |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.