Breaking Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

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Verständnis von Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse für Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt die folgenden Einnahmen für die Bank:

Jahr Gesamtumsatz Wachstum des Jahr für das Jahr
2022 $146,3 Millionen 7.2% Zunahme
2023 $159,7 Millionen 9.1% Zunahme

Die primären Einnahmequellen umfassen:

  • Zinserträge: 112,5 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 47,2 Millionen US -Dollar
  • Kreditgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
Umsatzsegment Beitragsprozentsatz
Kommerzielle Kreditvergabe 62.4%
Einzelhandelsbanken 24.6%
Investmentdienstleistungen 13%

Nettozinsspanne: 3.75%

Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 77.3% 75.6%
Betriebsgewinnmarge 34.2% 32.8%
Nettogewinnmarge 26.5% 24.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7% 11.4%

Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.

  • Nettoeinkommen: 45,2 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 62,8 Millionen US -Dollar
  • Umsatzwachstum: 8.3%

Die operativen Effizienzindikatoren zeigen strategische Kostenmanagement- und Umsatzoptimierung.

Effizienzmetrik 2023 Leistung
Betriebskostenverhältnis 43.1%
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.6%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Parke Bancorp, Inc. (PKBK) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Zum jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Parke Bancorp, Inc. einen spezifischen finanziellen Hebelansatz mit den folgenden Schlüsselmetriken:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $186,435,000
Totale kurzfristige Schulden $42,750,000
Eigenkapital der Aktionäre $621,890,000
Verschuldungsquote 0.37

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB-
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre

Die Aktienfinanzierungsstrategie des Unternehmens umfasst:

  • Stammaktien ausstehend: 16.450.000 Aktien
  • Marktkapitalisierung: $412,750,000
  • Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.15



Bewertung der Liquidität von Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Aktueller Wert
Stromverhältnis 1.42
Schnellverhältnis 1.18
Bargeldverhältnis 0.65

Betriebskapitalanalyse

  • Gesamtarbeitskapital: 87,3 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +6.2%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.75x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 42,6 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -18,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -12,7 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärkeindikatoren

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,4 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 45,2 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.1x

Metriken zur Schuldenleistung

Solvenzanzeige Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.82
Gesamtverschuldung 223,7 Millionen US -Dollar



Ist Parke Bancorp, Inc. (PKBK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Aktuelle finanzielle Metriken für die Aktien zeigen kritische Einblicke in die Bewertung:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 11.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x
Aktueller Aktienkurs $21.45

Analyse der Aktienkursleistung zeigt:

  • 12-Monats-Preisspanne: $18.75 - $24.60
  • 52 Wochen niedrig: $18.75
  • 52 Wochen hoch: $24.60
  • Aktueller Preis im Vergleich zur 52-Wochen-Reichweite: Mittelklasse

Dividendenmerkmale:

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 35.6%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Empfehlungen kaufen: 2
  • Empfehlungen halten: 3
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Kurspreiserteilung: $20.50 - $25.75



Schlüsselrisiken gegenüber Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Risikofaktoren

Parke Bancorp, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Quantitative Metrik Status
Notleidende Kredite 14,3 Millionen US -Dollar Moderates Risiko
Kreditverlustreserven 22,1 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Verhältnis von Nettoverschiebung 0.35% Geringes Risiko

Markt- und Wirtschaftsrisiken

  • Zinsvolatilität: Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
  • Regionale wirtschaftliche Schwankungen: Konzentration auf den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
  • Wettbewerbsbankenlandschaft: Erhöhter Druck größerer Finanzinstitute

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:

  • Basel III Kapitalanforderungen: Tier -1 -Kapitalquote von 13,6%
  • Anti-Geldwäsche-Vorschriften
  • Cybersecurity Compliance Standards

Betriebsrisikoindikatoren

Risikodomäne Messung Risikoniveau
Betriebseffizienzverhältnis 57.2% Mäßig
Technologieinvestition 3,4 Millionen US -Dollar Strategische Minderung

Strategische Risikominderung

  • Diversifiziertes Darlehensportfolio
  • Kontinuierliche Technologie -Upgrades
  • Robuster Risikomanagement -Framework



Zukünftige Wachstumsaussichten für Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Wachstumschancen

Die Wachstumsstrategie von Parke Bancorp konzentriert sich auf strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gewerbeimmobilienkreditportfolio -Erweiterung
  • Verbesserung der Kleinunternehmen Bankdienste
  • Investitionen für digitale Banktechnologie

Finanzielle Wachstumskennzahlen

Metrisch 2023 Wert Projiziertes 2024 Wachstum
Gesamtkreditportfolio $1,42 Milliarden 5.7%
Nettozinserträge $62,3 Millionen 4.2%
Kommerzielle Kreditvergabe $892 Millionen 6.5%

Strategische Expansionsfokusbereiche

  • Geografische Expansion in den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur
  • Verbesserte digitale Bankplattformen

Wettbewerbsvorteile

Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:

  • Fachkompetenz für Spezialkredite
  • Starke regionale Marktpräsenz
  • Effiziente Betriebskostenstruktur

Technologieinvestition

Technologiebereich 2024 Investition Erwarteter ROI
Digitale Bankplattform $4,2 Millionen 12.5%
Cybersicherheitsverbesserungen $1,8 Millionen 8.3%

DCF model

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template

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