Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Verständnis von Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse für Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt die folgenden Einnahmen für die Bank:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | $146,3 Millionen | 7.2% Zunahme |
| 2023 | $159,7 Millionen | 9.1% Zunahme |
Die primären Einnahmequellen umfassen:
- Zinserträge: 112,5 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 47,2 Millionen US -Dollar
- Kreditgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
| Umsatzsegment | Beitragsprozentsatz |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 62.4% |
| Einzelhandelsbanken | 24.6% |
| Investmentdienstleistungen | 13% |
Nettozinsspanne: 3.75%
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 77.3% | 75.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.2% | 32.8% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 24.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.4% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum über mehrere Metriken hinweg.
- Nettoeinkommen: 45,2 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 62,8 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum: 8.3%
Die operativen Effizienzindikatoren zeigen strategische Kostenmanagement- und Umsatzoptimierung.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 43.1% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Parke Bancorp, Inc. (PKBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Parke Bancorp, Inc. einen spezifischen finanziellen Hebelansatz mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $186,435,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $42,750,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $621,890,000 |
| Verschuldungsquote | 0.37 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre
Die Aktienfinanzierungsstrategie des Unternehmens umfasst:
- Stammaktien ausstehend: 16.450.000 Aktien
- Marktkapitalisierung: $412,750,000
- Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.15
Bewertung der Liquidität von Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 |
| Schnellverhältnis | 1.18 |
| Bargeldverhältnis | 0.65 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 87,3 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +6.2%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.75x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -18,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -12,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärkeindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,4 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 45,2 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.1x
Metriken zur Schuldenleistung
| Solvenzanzeige | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.82 |
| Gesamtverschuldung | 223,7 Millionen US -Dollar |
Ist Parke Bancorp, Inc. (PKBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken für die Aktien zeigen kritische Einblicke in die Bewertung:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $21.45 |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt:
- 12-Monats-Preisspanne: $18.75 - $24.60
- 52 Wochen niedrig: $18.75
- 52 Wochen hoch: $24.60
- Aktueller Preis im Vergleich zur 52-Wochen-Reichweite: Mittelklasse
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.6% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 2
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Kurspreiserteilung: $20.50 - $25.75
Schlüsselrisiken gegenüber Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Risikofaktoren
Parke Bancorp, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 14,3 Millionen US -Dollar | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 22,1 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.35% | Geringes Risiko |
Markt- und Wirtschaftsrisiken
- Zinsvolatilität: Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Regionale wirtschaftliche Schwankungen: Konzentration auf den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
- Wettbewerbsbankenlandschaft: Erhöhter Druck größerer Finanzinstitute
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Basel III Kapitalanforderungen: Tier -1 -Kapitalquote von 13,6%
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Cybersecurity Compliance Standards
Betriebsrisikoindikatoren
| Risikodomäne | Messung | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Betriebseffizienzverhältnis | 57.2% | Mäßig |
| Technologieinvestition | 3,4 Millionen US -Dollar | Strategische Minderung |
Strategische Risikominderung
- Diversifiziertes Darlehensportfolio
- Kontinuierliche Technologie -Upgrades
- Robuster Risikomanagement -Framework
Zukünftige Wachstumsaussichten für Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von Parke Bancorp konzentriert sich auf strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gewerbeimmobilienkreditportfolio -Erweiterung
- Verbesserung der Kleinunternehmen Bankdienste
- Investitionen für digitale Banktechnologie
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | $1,42 Milliarden | 5.7% |
| Nettozinserträge | $62,3 Millionen | 4.2% |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $892 Millionen | 6.5% |
Strategische Expansionsfokusbereiche
- Geografische Expansion in den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
- Verbesserte digitale Bankplattformen
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Fachkompetenz für Spezialkredite
- Starke regionale Marktpräsenz
- Effiziente Betriebskostenstruktur
Technologieinvestition
| Technologiebereich | 2024 Investition | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| Digitale Bankplattform | $4,2 Millionen | 12.5% |
| Cybersicherheitsverbesserungen | $1,8 Millionen | 8.3% |
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