Desglosando Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de los flujos de ingresos de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Análisis de ingresos para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

El análisis de desempeño financiero revela las siguientes ideas de ingresos para el banco:

Año Ingresos totales Crecimiento año tras año
2022 $146.3 millones 7.2% aumentar
2023 $159.7 millones 9.1% aumentar

Las fuentes de ingresos principales incluyen:

  • Ingresos de intereses: $ 112.5 millones
  • Ingresos sin interés: $ 47.2 millones
  • Tarifas de préstamo: $ 15.3 millones
Segmento de ingresos Porcentaje de contribución
Préstamo comercial 62.4%
Banca minorista 24.6%
Servicios de inversión 13%

Margen de interés neto: 3.75%

Relación costo-ingreso: 52.3%




Una inmersión profunda en Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 77.3% 75.6%
Margen de beneficio operativo 34.2% 32.8%
Margen de beneficio neto 26.5% 24.9%
Regreso sobre la equidad (ROE) 12.7% 11.4%

Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran un crecimiento consistente en múltiples métricas.

  • Lngresos netos: $ 45.2 millones
  • Ingresos operativos: $ 62.8 millones
  • Crecimiento de ingresos: 8.3%

Los indicadores de eficiencia operativa muestran la gestión estratégica de costos y la optimización de ingresos.

Métrica de eficiencia 2023 rendimiento
Relación de gastos operativos 43.1%
Relación costo-ingreso 52.6%



Deuda vs. Equidad: Cómo Parke Bancorp, Inc. (PKBK) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de la información financiera más reciente, Parke Bancorp, Inc. demuestra un enfoque de apalancamiento financiero específico con las siguientes métricas clave:

Métrico de deuda Monto ($)
Deuda total a largo plazo $186,435,000
Deuda total a corto plazo $42,750,000
Equidad total de los accionistas $621,890,000
Relación deuda / capital 0.37

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: BBB-
  • Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
  • Madure de la deuda promedio ponderada: 5.2 años

La estrategia de financiación de capital de la empresa implica:

  • Acciones comunes en circulación: 16,450,000 acciones
  • Capitalización de mercado: $412,750,000
  • Relación precio / libro: 1.15



Evaluar la liquidez de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Análisis de liquidez y solvencia

A partir del último período de información financiera, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor actual
Relación actual 1.42
Relación rápida 1.18
Relación de efectivo 0.65

Análisis de capital de trabajo

  • Capital de trabajo total: $ 87.3 millones
  • Cambio de capital de trabajo año tras año: +6.2%
  • Facturación neta del capital de trabajo: 3.75x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 42.6 millones
Invertir flujo de caja -$ 18.3 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 12.7 millones

Indicadores de resistencia a la liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.4 millones
  • Inversiones a corto plazo: $ 45.2 millones
  • Relación de cobertura de activos líquidos: 2.1x

Métricas de solvencia de deuda

Indicador de solvencia Valor
Relación deuda / capital 0.65
Relación de cobertura de intereses 4.82
Deuda total $ 223.7 millones



¿Parke Bancorp, Inc. (PKBK) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras actuales para la acción revelan ideas críticas sobre su valoración:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 11.3x
Relación de precio a libro (P/B) 1.2x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x
Precio de las acciones actual $21.45

El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela:

  • Rango de precios de 12 meses: $18.75 - $24.60
  • Bajo de 52 semanas: $18.75
  • 52 semanas de altura: $24.60
  • Precio actual en relación con el rango de 52 semanas: De rango medio

Características de dividendos:

Métrico de dividendos Valor
Rendimiento de dividendos anuales 3.2%
Relación de pago de dividendos 35.6%

Desglose de recomendaciones de analistas:

  • Recomendaciones de compra: 2
  • Hacer recomendaciones: 3
  • Vender recomendaciones: 0
  • Rango de precios del objetivo: $20.50 - $25.75



Riesgos clave que enfrenta Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Factores de riesgo

Parke Bancorp, Inc. enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.

Análisis de riesgos de crédito

Categoría de riesgo Métrica cuantitativa Estado
Préstamos sin rendimiento $ 14.3 millones Riesgo moderado
Reservas de pérdida de préstamos $ 22.1 millones Cobertura adecuada
Relación de carga neta 0.35% Bajo riesgo

Mercado y riesgos económicos

  • Volatilidad de la tasa de interés: impacto potencial en el margen de interés neto
  • Fluctuaciones económicas regionales: concentración en los mercados de Nueva Jersey y Pensilvania
  • Panorama bancario competitivo: creciente presión de instituciones financieras más grandes

Riesgos de cumplimiento regulatorio

Los desafíos regulatorios clave incluyen:

  • Basilea III Requisitos de capital: Relación de capital de nivel 1 del 13,6%
  • Regulaciones contra el lavado de dinero
  • Normas de cumplimiento de ciberseguridad

Indicadores de riesgo operativo

Dominio de riesgo Medición Nivel de riesgo
Relación de eficiencia operativa 57.2% Moderado
Inversión tecnológica $ 3.4 millones Mitigación estratégica

Mitigación de riesgos estratégicos

  • Cartera de préstamos diversificados
  • Actualizaciones de tecnología continua
  • Marco de gestión de riesgos robusto



Perspectivas de crecimiento futuro para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)

Oportunidades de crecimiento

La estrategia de crecimiento de Parke Bancorp se centra en el posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.

Conductores de crecimiento clave

  • Expansión de la cartera de préstamos inmobiliarios comerciales
  • Mejora de servicios bancarios de pequeñas empresas
  • Inversiones de tecnología bancaria digital

Métricas de crecimiento financiero

Métrico Valor 2023 Crecimiento proyectado 2024
Cartera de préstamos totales $1.42 mil millones 5.7%
Ingresos de intereses netos $62.3 millones 4.2%
Préstamo comercial $892 millones 6.5%

Áreas de enfoque de expansión estratégica

  • Expansión geográfica en los mercados de Nueva Jersey y Pensilvania
  • Modernización de la infraestructura tecnológica
  • Plataformas de banca digital mejoradas

Ventajas competitivas

Las fortalezas competitivas clave incluyen:

  • Experiencia especializada en préstamos comerciales
  • Fuerte presencia en el mercado regional
  • Estructura de costos operativos eficientes

Inversión tecnológica

Área tecnológica 2024 inversión ROI esperado
Plataforma de banca digital $4.2 millones 12.5%
Mejoras de ciberseguridad $1.8 millones 8.3%

DCF model

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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