Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Comprensión de los flujos de ingresos de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Análisis de ingresos para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
El análisis de desempeño financiero revela las siguientes ideas de ingresos para el banco:
| Año | Ingresos totales | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2022 | $146.3 millones | 7.2% aumentar |
| 2023 | $159.7 millones | 9.1% aumentar |
Las fuentes de ingresos principales incluyen:
- Ingresos de intereses: $ 112.5 millones
- Ingresos sin interés: $ 47.2 millones
- Tarifas de préstamo: $ 15.3 millones
| Segmento de ingresos | Porcentaje de contribución |
|---|---|
| Préstamo comercial | 62.4% |
| Banca minorista | 24.6% |
| Servicios de inversión | 13% |
Margen de interés neto: 3.75%
Relación costo-ingreso: 52.3%
Una inmersión profunda en Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 77.3% | 75.6% |
| Margen de beneficio operativo | 34.2% | 32.8% |
| Margen de beneficio neto | 26.5% | 24.9% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.7% | 11.4% |
Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran un crecimiento consistente en múltiples métricas.
- Lngresos netos: $ 45.2 millones
- Ingresos operativos: $ 62.8 millones
- Crecimiento de ingresos: 8.3%
Los indicadores de eficiencia operativa muestran la gestión estratégica de costos y la optimización de ingresos.
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 43.1% |
| Relación costo-ingreso | 52.6% |
Deuda vs. Equidad: Cómo Parke Bancorp, Inc. (PKBK) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de la información financiera más reciente, Parke Bancorp, Inc. demuestra un enfoque de apalancamiento financiero específico con las siguientes métricas clave:
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $186,435,000 |
| Deuda total a corto plazo | $42,750,000 |
| Equidad total de los accionistas | $621,890,000 |
| Relación deuda / capital | 0.37 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia actual: BBB-
- Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
- Madure de la deuda promedio ponderada: 5.2 años
La estrategia de financiación de capital de la empresa implica:
- Acciones comunes en circulación: 16,450,000 acciones
- Capitalización de mercado: $412,750,000
- Relación precio / libro: 1.15
Evaluar la liquidez de Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir del último período de información financiera, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor actual |
|---|---|
| Relación actual | 1.42 |
| Relación rápida | 1.18 |
| Relación de efectivo | 0.65 |
Análisis de capital de trabajo
- Capital de trabajo total: $ 87.3 millones
- Cambio de capital de trabajo año tras año: +6.2%
- Facturación neta del capital de trabajo: 3.75x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 42.6 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 18.3 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 12.7 millones |
Indicadores de resistencia a la liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.4 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 45.2 millones
- Relación de cobertura de activos líquidos: 2.1x
Métricas de solvencia de deuda
| Indicador de solvencia | Valor |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.65 |
| Relación de cobertura de intereses | 4.82 |
| Deuda total | $ 223.7 millones |
¿Parke Bancorp, Inc. (PKBK) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas financieras actuales para la acción revelan ideas críticas sobre su valoración:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 11.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x |
| Precio de las acciones actual | $21.45 |
El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela:
- Rango de precios de 12 meses: $18.75 - $24.60
- Bajo de 52 semanas: $18.75
- 52 semanas de altura: $24.60
- Precio actual en relación con el rango de 52 semanas: De rango medio
Características de dividendos:
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 3.2% |
| Relación de pago de dividendos | 35.6% |
Desglose de recomendaciones de analistas:
- Recomendaciones de compra: 2
- Hacer recomendaciones: 3
- Vender recomendaciones: 0
- Rango de precios del objetivo: $20.50 - $25.75
Riesgos clave que enfrenta Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Factores de riesgo
Parke Bancorp, Inc. enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.
Análisis de riesgos de crédito
| Categoría de riesgo | Métrica cuantitativa | Estado |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 14.3 millones | Riesgo moderado |
| Reservas de pérdida de préstamos | $ 22.1 millones | Cobertura adecuada |
| Relación de carga neta | 0.35% | Bajo riesgo |
Mercado y riesgos económicos
- Volatilidad de la tasa de interés: impacto potencial en el margen de interés neto
- Fluctuaciones económicas regionales: concentración en los mercados de Nueva Jersey y Pensilvania
- Panorama bancario competitivo: creciente presión de instituciones financieras más grandes
Riesgos de cumplimiento regulatorio
Los desafíos regulatorios clave incluyen:
- Basilea III Requisitos de capital: Relación de capital de nivel 1 del 13,6%
- Regulaciones contra el lavado de dinero
- Normas de cumplimiento de ciberseguridad
Indicadores de riesgo operativo
| Dominio de riesgo | Medición | Nivel de riesgo |
|---|---|---|
| Relación de eficiencia operativa | 57.2% | Moderado |
| Inversión tecnológica | $ 3.4 millones | Mitigación estratégica |
Mitigación de riesgos estratégicos
- Cartera de préstamos diversificados
- Actualizaciones de tecnología continua
- Marco de gestión de riesgos robusto
Perspectivas de crecimiento futuro para Parke Bancorp, Inc. (PKBK)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de Parke Bancorp se centra en el posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión de la cartera de préstamos inmobiliarios comerciales
- Mejora de servicios bancarios de pequeñas empresas
- Inversiones de tecnología bancaria digital
Métricas de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | Crecimiento proyectado 2024 |
|---|---|---|
| Cartera de préstamos totales | $1.42 mil millones | 5.7% |
| Ingresos de intereses netos | $62.3 millones | 4.2% |
| Préstamo comercial | $892 millones | 6.5% |
Áreas de enfoque de expansión estratégica
- Expansión geográfica en los mercados de Nueva Jersey y Pensilvania
- Modernización de la infraestructura tecnológica
- Plataformas de banca digital mejoradas
Ventajas competitivas
Las fortalezas competitivas clave incluyen:
- Experiencia especializada en préstamos comerciales
- Fuerte presencia en el mercado regional
- Estructura de costos operativos eficientes
Inversión tecnológica
| Área tecnológica | 2024 inversión | ROI esperado |
|---|---|---|
| Plataforma de banca digital | $4.2 millones | 12.5% |
| Mejoras de ciberseguridad | $1.8 millones | 8.3% |
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