The Kiyo Bank, Ltd. (8370.T) Bundle
Une brève histoire de la Kiyo Bank, Ltd.
La Kiyo Bank, Ltd., créée en 1943, opère comme une banque régionale dans la préfecture du Japon Kumamoto. En mettant l'accent sur les besoins locaux de l'entreprise et des services bancaires individuels, la banque a développé une forte présence dans la région au cours de ses décennies d'exploitation. En octobre 2023, Kiyo Bank a déclaré un actif total d'environ 1,5 billion de yens.
Au fil des ans, Kiyo Bank a élargi ses services au-delà de la banque traditionnelle, fournissant des services financiers tels que les produits d'investissement et d'assurance. L’engagement de la banque à améliorer le développement communautaire local fait partie intégrante de sa stratégie opérationnelle.
| Année | Jalon | Total des actifs (¥ milliards) | Revenu net (milliards ¥) |
|---|---|---|---|
| 1943 | Fondé comme Kiyo Bank | -- | -- |
| 2000 | Introduction des services bancaires sur Internet | 600 | 5 |
| 2015 | Acquisition d'institutions financières locales | 1,200 | 10 |
| 2020 | Lancement de l'application bancaire mobile | 1,400 | 15 |
| 2023 | Actif total de 1,5 billion de yens | 1,500 | 18 |
En termes de performances financières, Kiyo Bank a montré une croissance régulière des bénéfices au cours des dernières années. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la banque a signalé un Revenu net de 18 milliards de yens, reflétant un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 6.3% depuis 2020.
La banque maintient une position capitale forte, avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun de capitaux propres 9.8%, bien au-dessus du minimum réglementaire. Cela met l'accent sur la durabilité et la capacité à long terme de la Kiyo Bank à faire face à des défis économiques.
Le portefeuille de prêts de Kiyo Bank s'est également élargi, en mettant l'accent sur les petites et moyennes entreprises (PME) dans la région. En octobre 2023, les prêts en circulation de la banque se sont élevés à environ 1 billion de yens.
La banque s'engage activement dans des initiatives de soutien communautaire et promeut l'activité économique locale, reflétant son dévouement au développement de la région. Cette stratégie d'investissement locale a renforcé la fidélité des clients et une augmentation des dépôts, qui a atteint autour 1,2 billion de yens Depuis le dernier rapport.
A qui possède la Kiyo Bank, Ltd.
The Kiyo Bank, Ltd. est une banque régionale basée au Japon, spécifiquement située dans la préfecture de Kumamoto. Depuis les derniers rapports, la structure de propriété de la banque reflète une combinaison d'actionnaires individuels et d'investisseurs institutionnels.
En mars 2023, le tableau suivant décrit la distribution de propriété de la Kiyo Bank, Ltd.:
| Type de propriétaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Individus | 19.7% | 3,150,000 |
| Institutions financières | 31.5% | 4,800,000 |
| Actionnaires d'entreprise | 25.3% | 3,950,000 |
| Investisseurs étrangers | 10.2% | 1,580,000 |
| Bétail du Trésor | 13.3% | 2,055,000 |
Le plus grand actionnaire unique fin mars 2023 est le Japan Trustee Services Bank, Ltd., tenant environ 8.1% du total des actions. D'autres investisseurs institutionnels importants comprennent Nomura Asset Management Co., Ltd. et Meiji Yasuda Life Insurance Company, qui possède 3.9% et 2.7% respectivement.
La capitalisation boursière totale de la Kiyo Bank en octobre 2023 se situe à peu près 34,5 milliards de ¥ (environ 315 millions de dollars). Le total des actifs de la banque serait là 3,1 milliards de ¥ (environ 28 milliards de dollars). La banque fonctionne sur 110 branches servant principalement la région de Kyushu.
Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, Kiyo Bank a déclaré un bénéfice net d'environ 5,1 milliards de yens (environ 46 millions de dollars), reflétant une augmentation en glissement annuel de 12.5%. Le rendement des capitaux propres (ROE) pour la même période était approximativement 4.8%, indiquant une tendance de rentabilité stable. Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) a été signalé à 1.2%, qui est relativement faible par rapport aux moyennes de l'industrie au Japon.
Dans l'ensemble, la propriété de la Kiyo Bank, Ltd. présente une structure diversifiée reflétant le marché bancaire japonais plus large, caractérisé par une participation importante des investisseurs institutionnels et individuels.
L'énoncé de mission Kiyo Bank, Ltd.
La Kiyo Bank, Ltd., créée en 1920, opère principalement au Japon et fournit une gamme de services financiers adaptés aux besoins des clients individuels et d'entreprises. Son énoncé de mission met l'accent sur l'engagement envers la satisfaction des clients, le développement communautaire et la croissance durable.
La banque se concentre sur trois domaines principaux décrits dans leur énoncé de mission:
- Approche centrée sur le client: Kiyo Bank vise à fournir des services financiers qui priorisent les besoins et les objectifs de ses clients.
- Engagement communautaire: La banque se consacre à contribuer aux communautés locales par le biais de diverses initiatives et programmes de soutien.
- Développement durable: Kiyo Bank s'est engagée à promouvoir des pratiques financières durables et des services bancaires responsables.
Au cours de l'exercice clos mars 2023, Kiyo Bank a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique financière | Montant (JPY) |
|---|---|
| Actif total | 3,500,000,000,000 |
| Revenu net | 20,000,000,000 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.5% |
| Ratio de prêt / dépôt | 72.3% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 9.1% |
Les initiatives stratégiques de la Kiyo Bank s’alignent étroitement avec sa mission. La banque a lancé plusieurs programmes visant à améliorer l'expérience client et à accroître l'accessibilité aux services bancaires. Par exemple, ils ont élargi leur plateforme bancaire en ligne, résultant en un 15% Augmentation des interactions numériques des clients par rapport à l'année précédente.
La Kiyo Bank est également activement impliquée dans des projets communautaires locaux, avec un investissement d'environ 2 500 000 000 JPY alloué aux initiatives de développement communautaire en 2023. Ces projets incluent le soutien aux programmes éducatifs, le financement des petites entreprises et les efforts de durabilité environnementale.
Du point de vue de la durabilité, Kiyo Bank s'est également engagée à financer durable, avec plus que 100 000 000 000 JPY alloué aux projets verts et aux investissements en énergies renouvelables au cours des cinq dernières années.
L'engagement de la Kiyo Bank envers sa mission est évident dans ses efforts continus pour s'adapter aux changements de marché et améliorer le service client tout en conservant une solide base financière. En septembre 2023, la capitalisation boursière de la banque est approximativement 450 000 000 000 JPY, reflétant sa position stable dans le secteur financier.
Comment fonctionne la Kiyo Bank, Ltd.
La Kiyo Bank, Ltd. est une éminente institution financière basée au Japon, opérant principalement dans la région de Chugoku. Créée en 1933, la banque est devenue un acteur clé dans le secteur bancaire régional. Il offre une variété de services financiers, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement.
Depuis l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la Kiyo Bank a déclaré un actif total d'environ 3,7 billions de ¥. Le revenu net de la banque pour la même période a été sur 11,8 milliards de ¥, indiquant une augmentation en glissement annuel de 5.2%.
Services bancaires de base
La Kiyo Bank fournit plusieurs services bancaires essentiels:
- Banque de détail: Prêts personnels, comptes d'épargne et produits d'investissement.
- Banque d'entreprise: Prêts commerciaux, services de trésorerie et devises.
- Services d'investissement: Gestion des actifs et titres de titres.
Performance financière
La performance financière de la Kiyo Bank présente sa stabilité sur le marché.
| Métrique | Exercice 2021 | Exercice 2022 | Exercice 2023 |
|---|---|---|---|
| Total des actifs (¥ milliards) | 3,540 | 3,640 | 3,700 |
| Revenu net (milliards ¥) | 11.0 | 11.2 | 11.8 |
| Retour des capitaux propres (%) | 6.5 | 6.7 | 7.0 |
| Ratio de prêt non performant (%) | 1.2 | 1.1 | 1.0 |
La banque s'est stratégiquement axée sur la réduction de son ratio de prêt non performant, qui s'est amélioré de 1.2% dans l'exercice 2021 à 1.0% au cours de l'exercice 2023.
Transformation numérique
La Kiyo Bank investit de plus en plus dans des solutions bancaires numériques. En 2023, le pourcentage de transactions numériques a atteint 75% des transactions totales. L'application bancaire mobile de la banque a terminé 500,000 téléchargements, reflétant son accent sur l'amélioration de l'expérience client.
Concentration régionale
La banque Kiyo dessert principalement la région de Chugoku, où elle a établi une présence importante sur le marché. La banque opère à travers 93 branches et emploie autour 1 600 personnes. En outre, la Kiyo Bank a formé des partenariats stratégiques avec les entreprises locales, promouvant la croissance économique régionale.
Perspectives
À l'avenir, la Kiyo Bank vise à continuer à élargir ses capacités numériques et à améliorer ses offres de services. La banque prévoit une croissance nette du revenu d'environ 3% à 5% Pour l'exercice 2024, tirée par la hausse de la demande de produits et services bancaires de détail.
Comment la Kiyo Bank, Ltd. fait de l'argent
La Kiyo Bank, Ltd., basée au Japon, opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la banque, les prêts et la gestion des investissements. Sa génération de revenus repose fortement sur plusieurs segments commerciaux clés.
Revenu d'intérêt
Le revenu des intérêts représente une partie importante des revenus de Kiyo Bank. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la banque a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 25,1 milliards de ¥. Ceci est principalement dérivé des prêts accordés aux particuliers et aux entreprises.
Portefeuille de prêts
Kiyo Bank détient un portefeuille de prêts diversifié, notamment des prêts personnels, des hypothèques et des prêts d'entreprise. Depuis mars 2023, le total des prêts en suspens se tenait autour 1,2 billion de yens. La banque a maintenu un ratio de prêt / dépôt stable de 75%.
Revenus non intérêts
Au-delà des revenus d'intérêts, Kiyo Bank génère des revenus grâce à des activités non intérêts, y compris les frais pour les services financiers, les commissions et les revenus de placement. Pour l'année 2023, les revenus non intérêts ont atteint environ 5,6 milliards de yens, contribuant à sur 18% du total des revenus.
Répartition des revenus non intérêts
| Source de revenu sans intérêt | Montant (¥ milliards) |
|---|---|
| Frais de service | 2.3 |
| Commissions | 2.1 |
| Revenus de placement | 1.2 |
Comptes de dépôt
Kiyo Bank propose divers comptes de dépôt, y compris les économies, les dépôts de temps et les comptes courants. Depuis mars 2023, des dépôts de clients totaux ont été signalés autour 1,6 billion de yens, offrant une source de financement stable pour les activités de prêt.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de la banque jouent également un rôle crucial dans la performance financière. Les dépenses d'exploitation pour l'exercice 2023 étaient approximativement 15 milliards de yens, résultant en un rapport coût-revenu de 59%.
Investissement dans la technologie et les services numériques
En réponse à l'augmentation de la concurrence de la fintech, Kiyo Bank a alloué les fonds aux progrès technologiques. En 2023, la banque a investi approximativement 3 milliards de ¥ dans les initiatives de banque numérique pour améliorer l'expérience des utilisateurs et l'efficacité opérationnelle.
Revenu net
Pour l'exercice se terminant en mars 2023, Kiyo Bank a déclaré un revenu net d'environ 10 milliards de ¥, reflétant une croissance de 8% de l'année précédente. Cette augmentation peut être attribuée à de solides revenus d'intérêt et à une gestion efficace des coûts.
Position du marché et concurrents
La Kiyo Bank, Ltd. est en concurrence principalement avec les banques régionales et les coopératives de crédit au Japon. Sa capitalisation boursière en octobre 2023 est approximativement 122 milliards de ¥. La capacité de la banque à tirer parti des relations locales et à fournir des services sur mesure a contribué à maintenir son avantage concurrentiel.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Kiyo Bank vise à augmenter sa part de marché en élargissant ses offres de prêts et en améliorant les services bancaires numériques. Les projections indiquent une croissance potentielle des revenus de 5-7% Annuellement au cours des cinq prochaines années, motivé par des investissements continus dans la technologie et les stratégies d'acquisition des clients.
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